El mundo de las finanzas y las inversiones puede ser intimidante para muchos. Los términos técnicos y las estrategias complejas pueden parecer inaccesibles para el inversionista promedio. Sin embargo, existe un enfoque que ha ganado popularidad en los últimos años: el retorno absoluto. En este artículo, exploraremos qué es el retorno absoluto y cómo puede ser una opción atractiva para aquellos que buscan maximizar sus ganancias mientras minimizan el riesgo. Descubra cómo este enfoque único puede cambiar la forma en que piensa sobre las inversiones y cómo puede ayudarlo a alcanzar sus metas financieras. ¡No se pierda esta interesante introducción al mundo del retorno absoluto!
La tasa de rendimiento (ganancia o pérdida absoluta) que genera una inversión durante un período de tiempo determinado.
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¿Qué es el retorno absoluto?
El rendimiento absoluto se puede definir como rentabilidad, es decir, la ganancia o pérdida absoluta que genera una inversión durante un período de tiempo determinado. La ganancia o pérdida se expresa como un porcentaje de la inversión total.
¿Cómo se calcula la rentabilidad absoluta?
La rentabilidad absoluta se calcula de la siguiente manera:
Supongamos que un inversor invierte en bienes raíces por 85.000 dólares. Dos años más tarde, el valor de venta de la propiedad aumentó a 105.000 dólares. Aplicando la fórmula anterior a la inversión:
En este caso el inversor logró un rendimiento absoluto de 23,53% en la propiedad.
Estrategia de rentabilidad absoluta: características
1. Rentabilidad positiva
Una estrategia de retorno absoluto tiene como objetivo generar retornos positivos a toda costa, independientemente de si el mercado de valores está subiendo o bajando. Es el objetivo principal de la estrategia de inversión según el cual se estructura la cartera de inversiones.
2. Diversificación de cartera
La estrategia de retorno absoluto consiste en lograr retornos positivos a cualquier costo. Por lo tanto, generalmente tiene una cartera diversificada con la intención de distribuir el riesgo, con diferentes opciones de inversión que producen rendimientos de diferentes maneras en diferentes períodos de tiempo.
3. Menos volatilidad
Dado que los fondos de retorno absoluto están destinados exclusivamente a lograr rendimientos positivos y están diversificados en su estructura, el riesgo global de la inversión se distribuye entre los distintos activos de la cartera. Esto, a su vez, garantiza una menor volatilidad general de los rendimientos.
4. Activamente adaptable a los movimientos del mercado de valores
Los fondos de retorno absoluto pueden adaptarse activamente a los movimientos del mercado de valores. Esto básicamente implica que el mercado de valores tiene una correlación negativa con los fondos de retorno absoluto cuando está a la baja o muestra movimientos negativos. De manera similar, cuando el mercado de valores está subiendo o muestra movimientos positivos, existe una mayor correlación con los fondos de retorno absoluto.
5. Independiente de los puntos de referencia
A diferencia de sus opuestos, los fondos de retorno relativo, los fondos de retorno absoluto son independientes Estándares o índices de mercado. Esto significa que los rendimientos son absolutos y no relativos a un rendimiento de referencia o a un índice de mercado.
Rentabilidad absoluta versus rentabilidad relativa
Mientras Rentabilidad absoluta son los rendimientos, es decir, ganancias o pérdidas absolutas, que genera una inversión durante un determinado período de tiempo, rendimientos relativos son los rendimientos, es decir, la ganancia o pérdida relativa que logra una inversión en comparación con un índice de referencia o de mercado.
Rentabilidad relativa generalmente se consideran más populares que los rendimientos absolutos en el mercado. Esto significa que los rendimientos de las inversiones, cuando se evalúan en relación con dicho punto de referencia o índice de mercado, reflejan las ganancias o pérdidas logradas por el inversor. Sin embargo, Rentabilidad absoluta se consideran un indicador importante de cuánto ha ganado o perdido un inversor en términos absolutos.
Se calcula la diferencia entre el valor de mercado actual y el valor de compra (como porcentaje del valor total de la inversión). retorno absoluto una inversión que rendimientos relativos de una inversión se calculan como la diferencia entre el rendimiento absoluto de una inversión y el índice de referencia (índice de rendimiento del mercado) de inversiones similares en el mercado.
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