La rentabilidad histórica es un tema de gran relevancia para los inversores y emprendedores que buscan maximizar sus ganancias. A lo largo de la historia, diversos activos y mercados han experimentado fluctuaciones en sus rendimientos, lo que nos lleva a cuestionarnos cuáles han sido las opciones más rentables en el pasado. En este artículo, exploraremos algunos ejemplos de rentabilidad histórica y analizaremos cómo podemos usar esta información para tomar decisiones financieras más acertadas en el presente. ¡Descubre cuáles han sido las inversiones más exitosas y cómo puedes sacar provecho de ellas!
El retorno y el rendimiento anteriores.
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¿Qué son los rendimientos históricos?
El rendimiento histórico de un activo financiero, como un bono, una acción, un valor, un índice o un fondo, es su rendimiento y rendimiento pasados. Los datos históricos se utilizan a menudo en el análisis financiero para pronosticar rendimientos futuros o para determinar qué variables pueden afectar los rendimientos futuros y en qué medida las variables pueden afectar los rendimientos. En cuanto a las desviaciones estándar, los rendimientos históricos se pueden utilizar para predecir puntos de datos futuros.
El análisis de los datos históricos y el desempeño histórico puede proporcionar una descripción general de cómo un activo o valor financiero ha respondido a eventos externos o internos que pueden haber causado que los rendimientos aumenten o disminuyan. Dichos eventos pueden deberse a cambios en el ciclo económico o pueden ser eventos globales.
Aunque los datos históricos se pueden utilizar para pronosticar los rendimientos futuros y lo que esperan los inversores, los datos no son indicativos de los rendimientos futuros reales. Los datos demasiado antiguos pueden no ser ideales para estimar los rendimientos.
Resumen
- El rendimiento histórico de un activo financiero, como un bono, una acción, un valor, un índice o un fondo, es su rendimiento y rendimiento pasados.
- Los datos históricos se utilizan a menudo en el análisis financiero para pronosticar rendimientos futuros o para determinar qué variables pueden afectar los rendimientos futuros y en qué medida las variables pueden afectar los rendimientos.
- Los rendimientos históricos de un activo financiero normalmente se reconocen desde el comienzo de un año (es decir, el 1 de enero).calle) hasta el final del año (es decir, el 31 de diciembre).calle) para determinar el rendimiento anual de un año determinado.
Comprender los rendimientos históricos
Los rendimientos históricos de un activo financiero normalmente se reconocen desde el comienzo de un año (es decir, el 1 de enero).calle) hasta el final del año (es decir, el 31 de diciembre).calle) para determinar el rendimiento anual de un año determinado. Para mostrar los rendimientos históricos a lo largo de muchos años, se requiere una recopilación de los rendimientos anuales anteriores. Al obtener los datos de rendimiento histórico, los analistas e inversores pueden calcular los rendimientos históricos promedio de un activo financiero.
Es importante señalar que los rendimientos promedio no tienen en cuenta posibles fluctuaciones en los rendimientos. Es posible que en algunos años se hayan producido aumentos significativos de los rendimientos, mientras que en otros es posible que los rendimientos hayan disminuido. Los altos rendimientos compensan los rendimientos bajos o negativos; Por lo tanto, es posible que un rendimiento promedio no siempre contenga necesariamente toda la información necesaria para hacer un pronóstico aceptable.
Se pueden estimar los rendimientos históricos de cualquier activo financiero, incluidas carteras, índices como el S&P 500, ETF, fondos mutuos, materias primas, acciones, bienes raíces, etc.
Calcular rendimientos históricos
Calcular los rendimientos históricos es relativamente fácil siempre que esté disponible toda la información sobre el rendimiento anual pasado.
Los siguientes datos muestran el desempeño histórico del índice S&P 500. Los datos utilizados son únicamente para fines educativos y no representan datos históricos en tiempo real.
- 31 de diciembre de 2016: 2.105
- 31 de diciembre de 2017: 2.540
Para comenzar a calcular los rendimientos históricos, se debe calcular la diferencia entre el último precio y el precio pasado y luego dividirla por el precio pasado multiplicado por 100 para obtener el resultado como porcentaje. El cálculo se puede realizar de forma iterativa para cubrir períodos de tiempo más largos, p. B. 5 años o más – a tener en cuenta.
Por lo tanto, el rendimiento histórico del S&P 500 basado en los datos proporcionados anteriormente se calcula de la siguiente manera:
Rentabilidad(es) histórica(s) = [(2,540 – 2,105) / 2,105] x100 = 0,20665×100
Rentabilidad(es) histórica(s) = 20,7%
Calcular los rendimientos históricos promedio
Calcular los rendimientos históricos promedio es relativamente simple, siempre que ya se hayan calculado los rendimientos históricos.
Los siguientes datos muestran los rendimientos históricos promedio de un índice durante un período de 5 años. Los datos utilizados son únicamente para fines educativos y no representan datos históricos en tiempo real.
- 31 de diciembre de 2015: 28%
- 31 de diciembre de 2016: 18,7%
- 31 de diciembre de 2017: 19,9%
- 31 de diciembre de 2018: 23,1%
- 31 de diciembre de 2019: 29,7%
Se puede utilizar un cálculo promedio simple para determinar el rendimiento histórico promedio sumando todos los rendimientos y dividiendo la suma por el número de años (o períodos). El cálculo puede variar según el número de períodos de tiempo utilizados, p. Por ejemplo, 5 años o más: sea más largo y complejo.
Por lo tanto, con base en los datos proporcionados anteriormente, el rendimiento histórico promedio del índice se calcula de la siguiente manera:
Rentabilidad(es) histórica(s) promedio = (28% + 18,7% + 19,9% + 23,1% + 29,7%) / 5 = 119,4% / 5
Rentabilidad histórica promedio = 23,9%
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