El mercado de divisas, conocido como Forex, es uno de los mercados financieros más grandes y líquidos del mundo, con un volumen diario de transacciones que supera los 5 billones de dólares. Si estás interesado en aprender a operar en este fascinante mundo del Forex, has llegado al lugar correcto. En este artículo, te daremos las claves y consejos necesarios para comenzar a operar en el mercado Forex y aprovechar sus oportunidades de ganancias. ¡Prepárate para descubrir una nueva forma de invertir y hacer crecer tu dinero!
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Cómo operar en el mercado Forex
Ya sea usted un comerciante minorista o un profesional financiero o de inversiones, el mercado de divisas (forex), también conocido como mercado de divisas o mercado forex, es donde está el dinero. El comercio de divisas asciende a unos 5 billones de dólares (sí, billones, no mil millones) por día.
En comparación, el mercado mundial de bonos, con alrededor de 700 mil millones de dólares por día, y el comercio de acciones, con 200 mil millones de dólares por día, parecen relativamente pequeños. El valor diario total de todas las transacciones bursátiles en el mundo equivale aproximadamente a una hora de negociación en el mercado de divisas por día.
Jugadores de Forex – Bancos
Existen diferentes grupos de participantes en el mercado de divisas. El grupo más grande de operadores de divisas, medido por el valor total de las operaciones que realizan, está formado por bancos comerciales y de inversión. Los bancos realizan una gran parte del comercio de divisas en nombre de sus clientes que participan en negocios y transacciones comerciales internacionales. También actúan como creadores de mercado en el comercio de divisas y comercian intensamente por sus propias cuentas. (Si alguna vez un banquero le advierte sobre el comercio de divisas, podría preguntarle por qué su banco invierte sumas tan grandes en el mercado de divisas cuando el mercado de divisas es una inversión tan mala).
Jugadores de Forex – Gobiernos
Los gobiernos también son actores importantes en el mercado de divisas a través de sus bancos centrales. El banco central de un país a menudo toma grandes posiciones de compra o venta en su propia moneda para controlar el valor relativo de la moneda, combatir la inflación o mejorar la balanza comercial del país. Las intervenciones de los bancos centrales en el mercado de divisas son similares a las intervenciones de los bancos centrales en el mercado de bonos impulsadas políticamente.
Jugadores de Forex – Empresas
Las grandes empresas con actividad internacional también participan activamente en el comercio de divisas, negociando hasta cientos de miles de millones de dólares al año. Las empresas pueden utilizar el mercado de divisas para cubrir sus principales actividades comerciales en el extranjero. Por ejemplo, si una empresa con sede en EE. UU. realiza una cantidad significativa de negocios en Singapur y necesita realizar grandes transacciones comerciales en dólares de Singapur, puede protegerse contra una caída en el valor relativo del dólar de Singapur comprando el par de divisas Usd/Sgd. (Dólar estadounidense frente a dólar de Singapur).
Jugador de Forex – comerciante
Por último, pero no menos importante, los traders individuales de Forex son especuladores que operan en el mercado Forex y buscan beneficios de inversión. Este grupo incluye una amplia gama de personajes, desde administradores profesionales de fondos mutuos hasta inversores minoristas individuales, que llegan al mercado con habilidades, conocimientos y recursos muy diferentes.
Aprenda a operar en Forex: pares de divisas
El mercado de divisas negocia las fluctuaciones en el tipo de cambio entre pares de divisas como el euro y el dólar estadounidense, que se expresa como Eur/Usd. Al cotizar tipos de cambio, la primera moneda de la cotización se denomina moneda base y la segunda moneda se denomina moneda de cotización. El tipo de cambio de un par de divisas se muestra como un número como 1,1235. Si el par EUR/USD cotiza a 1,1235, eso significa que necesita 1,12 dólares (y 35/100).Th) en dólares estadounidenses equivale a un euro.
Los pares de divisas más comúnmente negociados son, por supuesto, las monedas más utilizadas en todo el mundo: el dólar estadounidense (USD), el euro (EUR), la libra esterlina (GBP) y el yen japonés (JPY). .
Aprenda a operar en Forex: pips
Generalmente, la fluctuación más pequeña en el tipo de cambio entre dos monedas se llama “pip”. Para la mayoría de los pares de divisas cotizados con cuatro decimales, un pip equivale a 0,0001. La principal excepción son los pares de divisas del yen japonés, que se cotizan con sólo dos decimales, por lo que un pip equivale a 0,01. Muchos corredores indican ahora sus precios con cinco decimales, siendo el último número una fracción de 1/10.Th de una pepita.
El valor de un pip depende tanto del par de divisas negociado como del tamaño del lote negociado. Para un lote estándar, un pip suele equivaler a 10 dólares; Al operar con mini lotes, un pip equivale a 1 dólar; y cuando se negocian microlotes, un pip equivale a 10 centavos. El valor de un pip varía ligeramente dependiendo del par de divisas negociado, pero estos números son aproximadamente correctos para todos los pares.
Ventajas del comercio de divisas: apalancamiento
Uno de los principales atractivos del comercio de Forex es el apalancamiento incomparable disponible para los operadores de Forex. El apalancamiento es la capacidad de mantener una posición en el mercado con sólo una fracción del valor de mercado del instrumento que se negocia. Esta fracción del monto del depósito requerido para mantener una posición comercial se denomina “margen”. El apalancamiento se expresa como un índice que indica la cantidad de margen que un corredor necesita para mantener una posición en el mercado. Por ejemplo, un apalancamiento de 50:1 significa que un operador sólo necesita aportar el 2% del valor total de una operación para iniciarla. Algunos corredores ofrecen un apalancamiento de hasta 1000:1.
Un alto apalancamiento significa que los operadores de Forex pueden obtener importantes beneficios con un pequeño capital de inversión. Por ejemplo, un operador con una inversión de sólo unos 10 dólares y que opera con microlotes con un apalancamiento de 500:1 puede obtener una ganancia de unos 20 dólares (o aproximadamente el doble de su inversión) con un cambio en el tipo de cambio de sólo 20 pips. Dado que muchos pares de divisas suelen tener un rango de negociación diario de 100 pips o más, es fácil ver cómo el apalancamiento puede permitir a los operadores obtener ganancias significativas a partir de movimientos de mercado muy pequeños con un capital comercial mínimo.
Sin embargo, los operadores deben recordar que el apalancamiento magnifica no sólo las ganancias sino también las pérdidas. Por lo tanto, un operador solo podría usar $10 de su capital comercial total para iniciar una operación, pero terminar obteniendo una pérdida significativamente mayor que $10.
Ventajas del comercio de divisas: liquidez
El altísimo volumen de operaciones que se realiza cada día en el mercado de divisas garantiza una liquidez correspondientemente elevada. La alta liquidez garantiza bajos diferenciales entre oferta y demanda y permite a los operadores ingresar y salir fácilmente de operaciones durante todo el día de negociación. El diferencial entre oferta y demanda en los principales pares de divisas, como el GBP/USD, suele ser mucho más bajo que el diferencial entre oferta y demanda en muchas acciones, lo que minimiza los costos de transacción para los operadores.
Para los grandes operadores institucionales, como los bancos, la alta liquidez permite negociar grandes posiciones sin las grandes oscilaciones de precios que suelen ocurrir en los mercados de baja liquidez. Esto, a su vez, conduce a menores costos comerciales generales y, por lo tanto, mayores ganancias netas o menores pérdidas netas.
Muchos operadores también consideran una mayor liquidez para aumentar la probabilidad de operar en mercados con tendencias a largo plazo que pueden analizarse más fácilmente mediante gráficos y análisis técnicos.
Ventajas del comercio de divisas: volatilidad
Como se mencionó anteriormente, muchos de los pares de divisas más comúnmente negociados suelen tener un rango de negociación diario de hasta 100 pips o más. Esta volatilidad diaria brinda importantes oportunidades para obtener ganancias simplemente dentro de las fluctuaciones de precios que ocurren en un día de negociación normal.
La ventaja de la volatilidad se ve agravada por el hecho de que en el comercio de divisas es tan fácil operar en corto como en largo. No existen restricciones para las ventas en corto como las hay para el comercio de acciones. Un amplio rango de negociación diaria con las mismas posibilidades de ganar en la compra y venta hacen que el mercado de divisas sea muy atractivo para los especuladores en general y para los traders intradía en particular.
Estrategias de negociación de Forex: análisis fundamental
Hay dos enfoques estratégicos básicos para el comercio de divisas: fundamental y técnico.
Los traders a largo plazo suelen preferir el análisis fundamental: aquellos que compran (o venden) un par de divisas y lo mantienen durante un período prolongado. El análisis fundamental es un análisis basado en las condiciones económicas tanto dentro de países específicos como a nivel mundial.
La mayoría de los días hábiles se publican varios informes económicos de diferentes países del mundo. Las indicaciones positivas o negativas que resultan de tales informes son la principal causa de grandes cambios en los tipos de cambio entre pares de divisas. Por ejemplo, si se publican varios informes positivos sobre la economía del Reino Unido en un plazo de tres meses, es probable que esto aumente el valor de la libra esterlina frente a otras monedas como el euro y el dólar.
Los principales informes económicos publicados con mayor probabilidad de impactar los mercados cambiarios incluyen el Producto Interno Bruto (PIB), el Índice de Precios al Consumidor (IPC), el Índice de Precios al Productor (IPP), varios informes sobre empleo y confianza del consumidor, y decisiones de política del banco central.
El análisis fundamental también puede basarse en las tendencias económicas globales. Por ejemplo, si el uso de algodón aumenta en todo el mundo, se puede esperar que las economías de los países que son grandes productores de algodón se beneficien y el valor relativo de su moneda aumentará.
Las tasas de interés, fijadas por el banco central de un país, son un factor importante para determinar el valor relativo de una moneda. Si los inversores pueden obtener ganancias significativamente mayores con fondos mantenidos en cuentas que devengan intereses en Estados Unidos que en cuentas que devengan intereses en otros países, eso hará que el dólar estadounidense sea más atractivo y, por lo tanto, es probable que aumente su valor en relación con otras monedas.
Estrategias de negociación de Forex – Análisis técnico
Muchos operadores de Forex prefieren el análisis técnico a la hora de determinar las posiciones comerciales que adoptan. Los especuladores y los operadores a corto plazo o intradiarios generalmente prefieren el análisis técnico (análisis basado en gráficos de movimientos de precios en un mercado utilizando varios indicadores técnicos), aunque los operadores a largo plazo también pueden utilizar el análisis técnico.
El análisis técnico es simplemente un análisis basado en movimientos de precios pasados y comportamiento del mercado (por ejemplo, volumen o volatilidad). Los indicadores técnicos incluyen indicadores de tendencia, como promedios móviles y fuerza del mercado, o indicadores de impulso, como el indicador de fuerza relativa (RSI).
Una estrategia comercial técnica básica podría ser tan simple como comprar un par de divisas cuando el precio/tipo de cambio está por encima de una media móvil de 50 períodos y vender el par cuando está por debajo de la media móvil de 50 períodos. Algunos operadores técnicos utilizan un único indicador técnico para operar, mientras que otros utilizan varios indicadores técnicos como indicadores comerciales. Por ejemplo, la estrategia comercial técnica simple que se acaba de describir que utiliza un promedio móvil podría combinarse con un indicador de impulso como el MACD, donde las operaciones se inician solo cuando ciertos niveles de precios y ciertos niveles de impulso están presentes.
Los operadores técnicos analizan gráficos de diferentes marcos de tiempo según la preferencia de marco de tiempo de negociación individual del comerciante. Los operadores que realizan operaciones muy rápidas dentro y fuera del mercado pueden centrar su análisis en un gráfico de período de 5 minutos o incluso de 1 minuto. Es más probable que los operadores con marcos de tiempo de negociación a más largo plazo apliquen análisis técnicos en gráficos horarios, de 4 horas o diarios.
El mercado Forex: el mercado de oportunidades de ganancias
El mercado Forex es uno de los mercados más atractivos para los traders. El comercio de divisas ha ganado popularidad desde que el comercio minorista se volvió más accesible para los inversores minoristas individuales a principios de siglo. La capacidad de abrir una cuenta comercial con montos tan bajos como $50 a $100 y la capacidad de convertir una cantidad tan pequeña en millones en unos pocos años es un atractivo casi irresistible.
Sin embargo, el atractivo del “dinero fácil” a través del comercio de divisas puede ser engañoso. El hecho es que la mayoría de los operadores de Forex pierden dinero y sólo un pequeño porcentaje de los operadores son consistentemente ganadores en el mercado de operaciones de Forex. La clave del éxito en el comercio de divisas no reside sólo en una buena y sólida estrategia comercial, sino también en una excepcional disciplina comercial, paciencia y gestión de riesgos. Varios operadores de Forex de gran éxito han resumido el secreto de su éxito de la siguiente manera: “Simplemente evite grandes pérdidas hasta que encuentre un gran ganador”. La mayoría de los operadores fracasan porque apuestan todo su capital comercial y se quedan sin dinero para operar. , cuando finalmente surge una oportunidad comercial valorada en millones”.
