¿Cuál es la diferencia entre la banca de inversión y el capital privado? ¡Descubre los secretos detrás de estas dos industrias financieras en este fascinante artículo! En el mundo de las finanzas, tanto la banca de inversión como el capital privado juegan roles clave en la creación y protección de la riqueza. Aunque comparten algunas similitudes, cada una tiene su enfoque y objetivos distintos. Exploraremos los mecanismos de ambas industrias, revelando los secretos que las hacen únicas y analizando cómo pueden influir en el mundo empresarial y en la economía en general. ¡Prepárate para adentrarte en el fascinante mundo de la banca de inversión y el capital privado!
Diferencia entre banca de inversión y capital privado
La banca de inversión versus el capital privado se puede definir como un mecanismo financiero a través del cual personas o empresas reciben servicios financieros y de asesoramiento con miras a aumentar su capital social. Los bancos de inversión actúan como intermediarios entre emisores y receptores (individuos u organizaciones) de valores financieros y ayudan a nuevas empresas o empresas de nueva creación a ofrecer sus acciones al público. La banca de inversión tiene múltiples propósitos y negocios.
La banca de inversión ofrece una amplia gama de servicios financieros, como suscripción, investigación, servicios de gestión de activos, servicios de asesoramiento sobre fusiones y adquisiciones (incluidas fusiones, adquisiciones, compras apalancadas, ofertas públicas de adquisición, consolidaciones, etc.), ventas, transacciones y reservas corporativas. Por otro lado, los fondos de capital privado pueden definirse como fondos de inversión que normalmente se organizan en forma de sociedades comanditarias y tienen tendencia a adquirir y reestructurar empresas que no cotizan en bolsa. En otras palabras, los fondos de capital privado pueden definirse como un mecanismo de inversión colectiva que agrupa fondos de diferentes tipos de inversores con el objetivo de adquirir acciones de empresas.
Comparación directa entre banca de inversión y capital privado (infografía)
A continuación se detallan las ocho diferencias clave entre la banca de inversión y el capital privado:
Diferencias clave entre banca de inversión y capital privado
Las diferencias clave entre la banca de inversión y los fondos de capital privado se explican a continuación:
- La banca de inversión es un servicio de obtención de capital en el que los banqueros también prestan servicios de asesoramiento, mientras que los fondos de capital privado son sólo un negocio de inversión.
- Las tres responsabilidades básicas de un asociado o analista en banca de inversión son la preparación de libros de presentación, el modelado y el trabajo administrativo, mientras que los asociados o analistas en fondos de capital privado se ocupan de la recaudación de fondos, la investigación y la generación de inversiones, la gestión de inversiones y la gestión de las carteras de la empresa y diseñar estrategias de salida.
- El propósito de la banca de inversión es reunir grupos de empresas para evaluar los mejores mecanismos para apalancar capital en un mercado de capitales, mientras que el propósito de los fondos de capital privado es encontrar fondos con altos activos netos y luego encontrar grupos de empresas que ofrezcan mejores oportunidades relacionadas con la inversión.
- Los servicios ofrecidos en la banca de inversión incluyen suscripción, obtención de capital, reestructuración de capital, asesoramiento sobre fusiones y adquisiciones (incluidas consolidaciones, ofertas públicas de adquisición, compras apalancadas, fusiones, adquisiciones, etc.), investigación, servicios de gestión de activos, ventas, comercio y servicios corporativos. Mientras que los servicios ofrecidos por el capital privado, los servicios ofrecidos por los fondos suelen tratar de obtener capital de diversas fuentes, como fondos de pensiones, fundaciones, compañías de seguros, etc., con el único fin de invertir en empresas.
- Los banqueros de inversión desarrollan modelos únicamente para impresionar a sus clientes y fortalecer sus negocios de asesoría, mientras que las firmas de capital privado desarrollan modelos para validar una tesis de inversión.
- El trabajo diario en la banca de inversión es irregular en comparación con el de una empresa de capital privado. La cantidad de horas-hombre requeridas para dedicarse a la banca de inversión es mucho mayor en comparación con los fondos de capital privado.
Cuadro comparativo banca de inversión vs. capital privado
Analicemos la principal comparación entre banca de inversión y capital privado:
| Base de comparación | Banca de inversión | Fondos de capital privado |
| definición | La banca de inversión se puede definir como un segmento de una institución bancaria que ayuda a individuos y empresas a recaudar capital e incluso les brinda servicios de asesoramiento financiero. | Los fondos de capital privado pueden definirse como una composición de inversores y fondos que invierten directamente en sociedades de responsabilidad limitada. |
| Objetivo | El objetivo de la banca de inversión es contactar con empresas para encontrar las mejores oportunidades posibles para incrementar capital en el mercado de capitales. | El propósito de los fondos de capital privado es encontrar fondos con altos activos netos y luego buscar otras empresas que ofrezcan mejores oportunidades de inversión. |
| Forma | La banca de inversión es un servicio de capital o asesoramiento. | Los fondos de capital privado son transacciones de inversión. |
| Servicios | Los servicios que ofrece la Banca de Inversión son:
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Los servicios ofrecidos por los fondos de capital privado implican que los inversores obtengan capital de diversas fuentes, como compañías de seguros, fondos de pensiones, fundaciones, etc., con el único fin de invertir en grupos de empresas. |
| Estado de participante | Los participantes en la banca de inversión tienen la condición de inversores y asesores financieros. En la banca de inversión, un banquero de inversión actúa como agente inmobiliario para empresas en lugar de bienes raíces. Los banqueros de inversión representan grupos de empresas y las ayudan a comprar, vender o recaudar capital y, a cambio, cobran una comisión base por sus servicios. | A los participantes en fondos de capital privado se les concede la condición de inversores y no de asesores. En un fondo de capital privado, un agente actúa como inversionista inmobiliario cuyo trabajo es adquirir propiedades residenciales y comerciales, mejorarlas y venderlas en unos años con el objetivo de obtener ganancias. |
| Vacantes de Analista/Asociado | Un analista o asociado de banca de inversión tiene tres tareas principales que completar: modelado, trabajo administrativo y creación de un libro de propuestas. | Un analista o asociado en fondos de capital privado debe trabajar principalmente en áreas como recaudación de fondos, gestión de inversiones, gestión de acuerdos de cartera, revisión de inversiones, inicio de inversiones y desarrollo de estrategias de salida adecuadas. |
| El propósito detrás de la construcción de modelos | Los banqueros de inversión tienden a desarrollar modelos para impresionar a sus clientes, lo que en última instancia les ayuda a conseguir negocios de asesoramiento. | Las empresas de capital privado tienden a crear modelos para validar una tesis de inversión. |
| Número de horas/estilo de vida laboral | En la banca de inversión, las horas de trabajo requeridas son mayores que en los fondos de capital privado. | Las horas de trabajo requeridas son menores en comparación con la banca de inversión. |
Diploma
El tipo de trabajo que se lleva a cabo en un negocio de banca de inversión es hacer mejores negocios, ejecutarlos y tareas aleatorias como recopilar información, entregar paquetes y ayudar a los ejecutivos a prepararse para las llamadas son las tareas principales en la banca de inversión, mientras que los tipos de trabajo en un negocio privado Un fondo de capital implica examinar las próximas inversiones, ejecutar acuerdos para aumentar las inversiones, gestionar unidades de cartera, recaudar fondos y diseñar estrategias de salida.
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