El concepto de rentabilidad anualizada se ha vuelto cada vez más relevante en el mercado financiero. A medida que los inversionistas buscan maximizar sus ganancias y minimizar los riesgos, entender cómo calcular y interpretar la rentabilidad anualizada se vuelve esencial. En este artículo, exploraremos qué es la rentabilidad anualizada y cómo se calcula, además de analizar su importancia y cómo puede ayudarte a tomar decisiones informadas en tus inversiones. ¡Prepárate para descubrir el poder detrás de la rentabilidad anualizada y cómo puede impulsar tu éxito financiero!
Calcular el rendimiento de todas las inversiones anualmente
¿Cuál es la rentabilidad anual?
El rendimiento anualizado es un método para calcular el rendimiento de las inversiones anualmente. Cuando invertimos, a menudo queremos saber cuánto ganamos con nuestras inversiones. Cuando calculamos el rendimiento de nuestra inversión a lo largo del tiempo, se llama tasa de rendimiento.
Sin embargo, las inversiones vienen en todas las formas y tamaños: ¿cómo comparamos el precio de las acciones de Amazon con una inversión en bienes raíces en Vancouver? El rendimiento anualizado resuelve este problema calculando el rendimiento de todas las inversiones anualmente. Nos permite comparar diferentes tipos de inversiones durante el mismo período de tiempo, lo que facilita ver qué inversiones son las más rentables.
Resumen
- El rendimiento anualizado calcula el rendimiento de la inversión promediando los rendimientos anualmente.
- Para los inversores con carteras diversas, el rendimiento anualizado facilita la comparación del rendimiento de diferentes inversiones.
- El rendimiento anualizado es diferente del rendimiento anual porque también tiene en cuenta la composición de los rendimientos de la inversión a lo largo del tiempo.
¿Cómo funciona la declaración anual?
El rendimiento anualizado calcula el rendimiento del capital para cualquier período promediando los rendimientos durante un período de un año. El cálculo tiene en cuenta todas las pérdidas y ganancias a lo largo del tiempo y proporciona una medida de rendimiento que equilibra todas las inversiones durante el mismo período.
El rendimiento anualizado es diferente del rendimiento anual porque el primero es un promedio que también tiene en cuenta la composición de los rendimientos de las inversiones a lo largo del tiempo.
¿Cuándo se debe utilizar la rentabilidad anual?
Para los inversores con carteras diversas, el rendimiento anualizado facilita la comparación del rendimiento de diferentes inversiones. Retorno de la inversión, como Compartepuede cambiar en el corto plazo, y una ganancia del 15% el año pasado puede ir seguida de una pérdida del 25% este año.
Para inversiones con rendimientos volátiles o tasas de interés variables, puede resultar difícil evaluar con precisión el desempeño de las inversiones. El rendimiento anualizado es particularmente útil para inversiones donde el rendimiento se conoce en cantidades en dólares pero el porcentaje real no está claro.
Al calcular un porcentaje anual único para todas las inversiones, es fácil ver qué inversiones tienen un rendimiento inferior y cuáles están produciendo los mejores rendimientos a lo largo del tiempo.
fórmula
Dónde:
- Valor inicial de la inversión – El monto invertido originalmente
- Valor final de la inversión – El valor actual de sus inversiones.
- número de años – La duración de su inversión en años.
Multiplique el resultado por 100 para ver el porcentaje de retorno. Si el resultado es negativo, significa que sus inversiones sufrieron una pérdida durante el período.
Ejemplo de la práctica
Supongamos que una persona invierte su dinero en dos productos de inversión diferentes:
- Una inversión de $100,000 en una cuenta de ahorros de alto rendimiento y tasa variable. Sin contribuciones adicionales, el saldo de la cuenta es de $115,900 seis años después.
- Una propiedad de inversión en Miami comprada en 2015 por $350,000. Cinco años después, la propiedad ahora vale 410.000 dólares.
Dadas dos inversiones completamente diferentes, ¿cuál proporcionará el mejor rendimiento? Utilizando la fórmula de rendimiento anual, podemos calcular el rendimiento de ambas inversiones anualmente.
Usando la fórmula dada arriba, reemplazamos los números:
1) TRR = (115.900 / 100.000) (1/6) – 1
RAR = 0,02489 ≈ 2,50%
2) ARR = (410.000 / 350.000) (1/5) – 1
RAR = 0,03215 ≈ 3,21%
Al utilizar la fórmula de rendimiento anual, ahora podemos comparar los rendimientos de ambas inversiones durante el mismo período de tiempo. Por lo tanto, podemos concluir que las propiedades de inversión en Miami ofrecen el mejor rendimiento anual. 3,21%.
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