¿Estás buscando mejorar tus habilidades en modelos financieros? Es probable que hayas escuchado sobre Excel y la automatización, pero ¿cuál es la mejor opción para ti? En este artículo, exploraremos las ventajas y desventajas de Excel versus la automatización en modelos financieros. Descubrirás cómo puedes optimizar tu trabajo y tomar decisiones más inteligentes en el mundo de las finanzas. ¡Prepárate para llevar tus habilidades al siguiente nivel!
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¿Qué software se utiliza en la modelización financiera?
Antes de analizar Excel frente a la automatización en los modelos financieros, primero echemos un vistazo a cómo se utiliza el software para crear modelos financieros. El modelado financiero implica la creación de una representación abstracta de un evento financiero real o previsto. Por tanto, un modelo financiero es una herramienta matemática que se puede utilizar en software como Microsoft Excel para ayudar a diseñar el modelo abstracto.
El modelado financiero es importante para las empresas porque puede ayudar a predecir cómo es probable que una empresa se desempeñe financieramente en el futuro. Para predecir el desempeño financiero, un modelador financiero utiliza el desempeño histórico de la empresa mientras hace suposiciones sobre el futuro.
Hay dos formas de realizar modelos financieros. La forma tradicional es utilizar hojas de cálculo de Excel. Sin embargo, las empresas están empezando a adoptar el concepto de automatizar la tarea de modelado financiero.
Puntos clave
- Cuando se trata de crear un modelo financiero, existen muchas compensaciones entre el uso de Excel y otro software de modelado financiero específico.
- Usar Excel es una forma completamente personalizable de crear un modelo desde cero y puede manejar cualquier tipo de diseño, estructura, cálculo o formato que desee. Sin embargo, es propenso a errores.
- El software de modelado financiero proporciona la estructura y la prevención de errores que todos queremos en nuestro análisis, pero a costa de no poder tener en cuenta atributos específicos de la empresa o de los activos.
Excel versus automatización: creación y diseño de modelos financieros
Al diseñar modelos financieros, existen muchas compensaciones entre el uso de Excel y otro software que automatice la mayoría de las tareas. Los analistas financieros y otros usuarios de información financiera continúan debatiendo cuál es mejor. Veamos las diferencias entre los dos:
1. Personalización
Como Excel está supervisado por un modelador humano, ofrece numerosas opciones de personalización. El hecho de que Excel le permita diseñar un modelo desde cero significa que las personas disfrutan de mucha libertad para estructurar el modelo a su gusto. También pueden formatear el modelo según las necesidades de la empresa para la que están modelando.
Por ejemplo, si en el modelo es necesario tener en cuenta algunas funciones específicas de la instalación, esto sólo se puede lograr con Excel. Por el contrario, el uso de un software de modelado financiero específico puede limitar la cantidad de personalización porque ya está preprogramado.
2. Resultado estructurado
El mejor momento para utilizar software de modelado financiero es cuando se busca una estructura específica para un modelo. De esta manera, el modelador humano puede reducir la posibilidad de errores porque la mayoría de las herramientas que utiliza están programadas para evitar errores.
Por otro lado, la probabilidad de errores al utilizar un modelo Excel es mayor que con un sistema automatizado. Entonces, si la estandarización y la precisión son una prioridad, utilizar software de modelado financiero es el mejor enfoque.
3. Desarrollo de habilidades analíticas
Sin embargo, si un modelador está más interesado en comprender un negocio, un modelo de Excel es mucho mejor. Porque cuando se utiliza Excel, casi todo debe calcularse cuidadosamente. Aunque es tedioso, calcular varios documentos financieros realmente ayuda a comprender mejor el negocio.
Ahora imagine que el modelador utiliza un programa de software. El programa utilizaría los estados financieros, la estructura de capital y el pronóstico de la empresa y luego determinaría un valor actual neto (u otro resultado deseado) sobre la marcha. Aunque ahorra tiempo, no le enseñaría mucho al modelador sobre el negocio en sí.
Conozca las diferentes formas de utilizar Excel para modelar informes financieros.
4. Análisis de riesgos
Aunque un software de modelado en particular no necesariamente le dará al modelador una visión de un negocio, generalmente es mejor que Excel desde una perspectiva de gestión de riesgos. Aunque se puede realizar un análisis de sensibilidad en Excel, todo el proceso es totalmente manual; Esto aumenta la probabilidad de cometer errores u observar resultados incorrectos. Los métodos de análisis de riesgos, como el análisis de sensibilidad y la simulación de Monte Carlo, son más fáciles de realizar con software de modelado financiero que ofrece mayor precisión.
5. Interpretación lógica
Para poder hacer pronósticos precisos, un modelador financiero debe aplicar una lógica específica para determinar un resultado. Es posible que esto solo sea posible en Excel. Utilizando una hoja de cálculo de Excel, el analista puede examinar los datos de una empresa, hacer ciertas suposiciones, examinar la relación entre los estados financieros y finalmente calcular la fórmula.
Para aplicar la lógica, se debe evaluar la relación entre las variables dependientes, y esto puede ser muy difícil de lograr cuando se utiliza software. Debido a que cierto software de modelos financieros utiliza herramientas lógicas integradas, no siempre es posible analizar el flujo de transacciones individuales.
6. Representación visual
La representación visual es una parte importante del modelado financiero. Si bien Excel es muy bueno para presentar datos en forma gráfica, puede haber otros recursos de terceros que sean incluso mejores.
7. Manejo de datos complejos
Aunque Excel ha demostrado ser un método eficaz hasta ahora, hay algunas áreas en las que se queda corto, especialmente cuando se procesan conjuntos de datos complejos. Sin embargo, el software de modelado financiero puede calcular fácilmente grandes cantidades de datos multidimensionales. La mayoría de los programas permiten a los modeladores crear y cambiar el diseño de filas y columnas del modelo según la situación.
¿Deberían las empresas automatizar los modelos financieros?
Que los modelos financieros deban automatizarse o no depende de las necesidades empresariales individuales. Por ejemplo, las pequeñas empresas que trabajan con conjuntos de datos pequeños y no requieren resultados muy estructurados deberían utilizar Excel, ya que le da al propietario visibilidad de sus operaciones.
Sin embargo, si una empresa maneja conjuntos de datos grandes y diversos o pone más énfasis en la precisión y la gestión de riesgos, automatizar su modelado financiero es la mejor opción.
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