El fraude es un delito que afecta a personas y empresas en todo el mundo. En la era digital en la que vivimos, el fraude se ha vuelto más sofisticado y difícil de detectar. Desde estafas en línea hasta robo de identidad, los estafadores utilizan diversas artimañas para engañar a sus víctimas y obtener beneficios ilegales. En este artículo, exploraremos las diferentes formas de fraude, cómo protegerse y qué hacer si te conviertes en víctima de un fraude. ¡No te pierdas esta guía completa sobre el fraude y cómo evitarlo!
Cualquier actividad realizada por un individuo con el objetivo de lograr algo por medios que violen la ley.
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¿Qué es el fraude?
Fraude es cualquier actividad fraudulenta realizada por una persona con el objetivo de obtener algo por medios ilegales. Una palabra clave en el fraude es engaño, en el que el perpetrador hace que su víctima crea una falsedad para obtener alguna ventaja o valor.
El fraude es más común en la industria inmobiliaria, particularmente en compras y ventas, así como la falsificación de documentos como: Dirigir y reclamaciones de seguros médicos. El fraude no es infrecuente y, a menudo, lo cometen individuos, organizaciones e incluso empresas.
Tipos de estafas de comercio electrónico
En el pasado, el fraude con tarjetas de crédito era lo único que temía la gente. Sin embargo, a medida que avanza la tecnología y aumenta la cantidad de información personal que las personas ingresan voluntariamente en línea, los piratas informáticos se vuelven cada vez más “imaginativos” y “creativos” en sus métodos para engañar a las personas. A continuación se muestran algunos tipos de estafas de comercio electrónico de las que todos podemos ser víctimas:
1. Robo de identidad
Independientemente de la época, el robo de identidad siempre seguirá siendo un problema importante para todos, especialmente para los minoristas en línea, las empresas de préstamos y los bancos. Lo que hacen los piratas informáticos es apoderarse de la identidad del titular de la cuenta y realizar compras, por ejemplo utilizando información de tarjetas de crédito robadas.
Siempre que estén en posesión de la información personal de la persona, como nombre, dirección, número de teléfono y detalles de la tarjeta de crédito, pueden comprar con éxito lo que quieran en línea a expensas del titular de la tarjeta de crédito.
2. Estafa amistosa
Los comerciantes suelen ser víctimas de este tipo de fraude. Los estafadores realizan compras con su tarjeta de débito o crédito y luego solicitan una devolución de cargo, diciendo que la información de su tarjeta de crédito fue robada. Al final, el minorista devuelve el dinero y el defraudador se queda con la mercancía.
3. Puro fraude
Incluso llamarlo una estafa limpia no significa que sea limpio o correcto. El fraude limpio implica el robo de tarjetas de crédito y el uso de la tarjeta para realizar compras. Esto garantiza que los perpetradores puedan evitar la detección de robos practicada por los procesadores de pagos. Utilizando la información personal del titular de la tarjeta, el ladrón puede realizar compras con éxito con la tarjeta robada.
4. Fraude mercantil
El fraude comercial es muy común, especialmente en línea. Esta es también la razón por la que muchas personas tienen dudas sobre las compras sin pago contra reembolso. En el fraude comercial, el pedido se recibe en una tienda de comercio electrónico y se confirma, pero luego no se entrega ningún producto o servicio y no se permiten devoluciones de cargo. El fraude comercial también se denomina fraude en Internet.
5. Compruebe si hay fraude
Incluso emitir un cheque sabiendo que no hay fondos suficientes en esa cuenta se considera fraude. El fraude con cheques también ocurre cuando una persona roba el cheque de otra y falsifica su firma para realizar compras o pagos.
6. Esquemas piramidales
La pirámide es un negocio que anima a las personas a realizar inversiones con la promesa de que recibirán su retorno si pueden reclutar líneas descendentes y si sus líneas descendentes también reclutan sus propias líneas descendentes.
7. Fraude de caridad
La gente debe tener cuidado con los grupos que dicen apoyar o dirigir organizaciones benéficas y solicitar donaciones. Antes de hacer esto, debe asegurarse de que el grupo sea realmente legítimo, de que la organización benéfica realmente exista, antes de caer en la trampa del fraude benéfico.
Señales de advertencia de fraude
El fraude le puede ocurrir a cualquiera que no sea cuidadoso o selectivo al aceptar ofertas. Todo el mundo debería estar atento a las señales de advertencia para evitar ser víctima de este tipo de actividades fraudulentas.
1. Llamadas telefónicas dudosas
Las personas deben estar alerta a las llamadas telefónicas que supuestamente provienen del gobierno federal y solicitan su número de Seguro Social y otra información personal. También hay ciertos estafadores que llaman y ofrecen algo a cambio de dinero.
2. Correos electrónicos aleatorios
Correos electrónicos aleatorios que solicitan al destinatario que ingrese sus datos de inicio de sesión en el enlace, ya que esto puede ser una forma de phishing. Una vez que hacen clic en el enlace e ingresan sus datos, los estafadores ahora pueden usar las credenciales para robar sus cuentas.
3. Mensajes de texto o correos electrónicos desconocidos
Recibir un mensaje de texto de un número desconocido o un correo electrónico de un remitente desconocido indicando que el destinatario ha ganado el gran premio en un sorteo y que puede recibir el dinero del premio si transfiere una determinada cantidad de dinero al remitente.
4. Ofertas de trabajo cuestionables
Hay ofertas de trabajo en línea que le piden a la persona que se encargue de los pagos del “jefe”. La persona recibe el dinero en su cuenta y se supone que lo reenvía a varios destinatarios. Esto debe evitarse a toda costa ya que podría ser algo ilegal como el blanqueo de capitales.
5. Solicitudes de transferencia no confirmadas
Si alguien pide a sus víctimas que transfieran dinero, definitivamente es otra señal de fraude. La transferencia de fondos no se puede revertir y el perpetrador puede acceder a los fondos casi de inmediato, lo que hace imposible una devolución de cargo.
Hacer trampa es común y le puede pasar a cualquiera, independientemente de su situación en la vida. Los estafadores no sólo se dirigen a los ricos, sino también a cualquiera que esté dispuesto a morder el anzuelo. Por tanto, todos deberían estar atentos.
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Gracias por leer la declaración de Finanzas sobre el fraude. Para continuar aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos de CFI son útiles:
