¿Sabías que la clave para lograr un futuro financiero exitoso está en la inversión? Si quieres asegurar tu estabilidad económica y alcanzar tus metas, es momento de adentrarte en el fascinante mundo de las inversiones. En este artículo, descubrirás todo lo que necesitas saber para empezar a invertir de manera inteligente y rentable. Desde los conceptos básicos hasta estrategias avanzadas, te guiaremos paso a paso en tu camino hacia la libertad financiera. ¡No te lo pierdas y prepárate para alcanzar tus sueños a través de la inversión!
El proceso de asignar capital a un instrumento financiero con base en la expectativa de recibir beneficios futuros.
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¿Qué es la inversión?
Invertir implica asignar capital a un instrumento financiero (por ejemplo, acciones, bonos) en función de la expectativa de recibir ciertos beneficios en el futuro. En el mundo financiero, el beneficio de una inversión se llama retorno.
El rendimiento puede ser positivo (ganancia) o negativo (pérdida). Los rendimientos pueden ser en forma de ingresos por la venta de una inversión, ganancias de capital como ingresos por alquileres, dividendos, ingresos por intereses o plusvalías (o depreciaciones) no realizadas, etc.
La devolución también puede implicar ganancias o pérdidas monetarias debido a las fluctuaciones del tipo de cambio. Por lo tanto, si una empresa convierte los ingresos de una de sus subsidiarias extranjeras a la moneda local con el fin de consolidar sus estados financieros, puede registrar una ganancia o pérdida por la conversión de moneda con base en el tipo de cambio en el momento de la transacción.
Resumen
- La inversión es una actividad de asignación de capital para que pueda generar un rendimiento en el futuro.
- Cuanto mayor es el riesgo, mayor es el rendimiento que los inversores exigen como compensación.
- Hay dos estrategias de inversión: inversión en valor e inversión en crecimiento.
La regla de oro
La regla de oro de la inversión es la siguiente:
«Cuanto mayor sea el riesgo, mayor será el rendimiento».
En otras palabras, cuanto mayor sea el riesgo, mayor será el rendimiento que un inversor exigirá como compensación por asumir el riesgo. Por lo que si se hace una inversión con bajo riesgo, la rentabilidad también será baja y viceversa.
Estrategias de inversión
Las dos principales estrategias de inversión son las siguientes:
1. Inversión de valor
La inversión en valor representa invertir en un activo (por ejemplo, un valor) que actualmente se cree que está infravalorado. Para determinar si un valor está infravalorado o sobrevalorado, un inversor lleva a cabo un análisis financiero integral calculando todos los índices clave y los índices contables, tales como: B. Ganancias por acción (EPS), crecimiento de las ventas, relación P/E, relación P/E, etc.
En otras palabras, los inversores en valor se centran en el valor actual del valor sin considerar la posible apreciación futura del valor.
2. Inversiones en crecimiento
Las inversiones de crecimiento son inversiones que tienen como objetivo aumentar el capital de un inversor en el futuro. Los inversores en crecimiento invierten capital en valores, como acciones, cuyo valor se espera que aumente a largo plazo.
Por lo tanto, los inversores en capital de crecimiento suelen invertir en empresas jóvenes con un alto potencial cuyos beneficios se espera que crezcan por encima del promedio en comparación con toda la industria.
La inversión en crecimiento es tentadora porque los inversores pueden obtener rendimientos significativos después de invertir a largo plazo en empresas emergentes, siempre que la empresa tenga éxito y el valor de las acciones aumente significativamente.
Por otro lado, como las empresas emergentes son nuevas y no han sido probadas, las inversiones de crecimiento conllevan un riesgo financiero relativamente alto para los inversores.
Los cinco factores principales que un inversor en crecimiento considera al evaluar acciones incluyen:
- Crecimiento histórico de las ganancias por acción (EPS)
- Crecimiento futuro de EPS
- Márgenes de beneficio (margen de beneficio bruto, margen de beneficio neto)
- Rentabilidad sobre el capital (ROE)
- Desarrollo del precio de las acciones
Invertir versus ahorrar
Invertir en una empresa cuya situación financiera es inestable, por ejemplo debido a una crisis económica, significa que usted corre con el riesgo de un posible impago de la empresa. Dado que la empresa se encuentra en dificultades financieras, un inversor exigiría una tasa de interés más alta para compensar el riesgo.
En caso de quiebra de la empresa, el inversor pierde el capital invertido a menos que exista la posibilidad de recuperarlo de la empresa.
Por el contrario, el ahorro es simplemente la acumulación de dinero para uso futuro. Está completamente libre de riesgos porque el capital no se utiliza, por lo que sólo descansa en una cuenta bancaria.
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