¿Alguna vez has sentido que no tienes suficiente tiempo para realizar todas tus tareas en el mundo de la modelización financiera? ¡No te preocupes! En este artículo, te revelaremos los mejores trucos para ahorrar tiempo y optimizar tus procesos en este campo. Descubre cómo puedes maximizar tu productividad y alcanzar una mayor eficiencia en la modelización financiera. ¡Prepárate para optimizar tu tiempo y lograr tus objetivos de manera más rápida y efectiva!
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Los mejores trucos para ahorrar tiempo en la modelización financiera
Los mejores trucos para ahorrar tiempo en el modelado financiero: el modelado financiero es una actividad y una habilidad financiera muy importante que todos los profesionales de las finanzas deberían aprender. Es el proceso de crear una ilustración del desempeño de una empresa y un pronóstico de cómo es probable que se desempeñe en el futuro en función de diversos datos, como sus cifras históricas.
Los modelos financieros suelen utilizar Microsoft Excel para presentar datos, crear un presupuesto financiero, predecir el costo de un proyecto y evaluar el valor de una empresa.
Uso de modelos financieros.
Diferentes personas utilizan modelos financieros y cada uno de ellos los utiliza por sus propios motivos.
- Los banqueros de inversión utilizan modelos financieros porque son una excelente herramienta para la toma de decisiones, especialmente cuando se trata del precio de una oferta pública inicial (IPO).
- Los contadores utilizan modelos financieros específicamente para evaluar el rendimiento del flujo de efectivo después de comprar un activo fijo.
- Los analistas de crédito utilizan modelos financieros para determinar la capacidad de un prestatario para pagar una deuda.
- Los consultores de valoración utilizan estos modelos para valorar proyectos y activos.
Tipos de modelos financieros
Hay muchos modelos financieros y cada uno es único y resuelve problemas diferentes. Algunos de ellos están más relacionados con la valoración, mientras que otros pueden usarse para predecir los resultados de ciertos proyectos, identificar riesgos asociados con ciertas decisiones financieras y determinar las tendencias de la economía. A continuación se muestran algunos tipos de modelos.
1. Análisis comparativo de empresas
Este modelo se basa en el concepto de que se espera que las empresas que operan en industrias similares tengan valoraciones similares. Como sugiere el nombre, el análisis de empresas comparables utiliza un análisis de grupos de pares, que examina las finanzas de una empresa y luego las compara con las finanzas de otras empresas de la industria.
2. Modelo de suma de partes
También conocido como análisis de descomposición, el modelo de suma de partes analiza las diferentes partes del negocio y basa su valor en las partes individuales. La valoración se realiza desglosando las piezas como si se estuvieran vendiendo a otra empresa.
El curso de valoración de modelos financieros avanzados de Finance muestra un ejemplo de valoración de suma de partes de Amazon
3. Modelo de flujo de caja descontado (DCF)
El modelo DCF se considera el más importante y se basa en el supuesto de que el valor de una empresa puede determinarse resumiendo todos los flujos de efectivo esperados en el futuro utilizando la tasa de descuento adecuada. En términos simples, es el flujo de caja futuro estimado el que se utiliza para determinar el valor actual de la empresa, siempre que se aplique la tasa de descuento adecuada.
4. Modelo de compra apalancada (LBO)
El modelo LBO implica la adquisición de una empresa mediante la obtención de préstamos únicamente con el fin de realizar la adquisición. Una vez adquirida la empresa, los flujos de efectivo aportados se utilizan inicialmente para cubrir el importe del capital prestado y los intereses asociados.
5. Modelo de fusiones y adquisiciones (M&A).
El modelo de fusiones y adquisiciones se utiliza para mostrar al propietario de la empresa el impacto de adquirir una nueva empresa, particularmente en las ganancias por acción o EPS. El contador compara la nueva EPS con la actual, y si la nueva EPS es mayor que la anterior, se clasifica como “creciente”. Si ocurre lo contrario, se llama “diluir”.
Los mejores trucos para ahorrar tiempo en modelos financieros
Los emprendedores son personas ocupadas y, si bien quieren examinar los modelos financieros y tomarse el tiempo para leerlos y analizarlos, simplemente no pueden darse el lujo de tener tiempo. Por este motivo, los modelos financieros deben ser concisos y fáciles de entender sin comprometer la precisión. A continuación se ofrecen algunos trucos para ahorrar tiempo y lograr el modelo financiero ideal.
1. Crea pautas
La diferencia entre crear políticas en lugar de reglas es que las primeras logran flexibilidad. Las reglas pueden ser restrictivas y, por lo tanto, no permiten que el contador o el propietario de la empresa obtengan conocimientos analíticos.
2. Piensa en el usuario final
Hay diferentes personas en la organización que utilizan el modelo financiero, por lo que el contador debe asegurarse de que sea adecuado para todo tipo de lectores o audiencias.
3. Sea consistente
La coherencia es la clave para un modelo financiero fluido y fácil de entender. Es recomendable utilizar una plantilla proporcionada por la empresa.
4. Cíñete a la simplicidad
Algunos contables creen en la llamada magia negra de Excel, que es exactamente lo que sugiere su nombre: magia negra. Evite el uso de fórmulas largas y complejas que sean propensas a errores.
5. Elija una estructura intuitiva
Los modelos financieros deben representar números y no confundir al usuario final. Los cálculos de Excel deben ser fáciles de leer y seguir un patrón, ya sea de arriba a abajo o de derecha a izquierda.
6. Utilice un modelo ordenado
Vale recordar que los modelos financieros requieren lectura y análisis, por lo que la plantilla debe ser ideal y adecuada a la cantidad de información presentada. Los contadores deben comenzar con plantillas pequeñas y agregar gradualmente más funciones y secciones con el tiempo.
Ultima palabra
La elaboración de modelos financieros es una tarea complicada. Sin embargo, con el tiempo y la experiencia se aprende esta habilidad, lo que resulta útil para el crecimiento del negocio.
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