4 razones por las que el análisis financiero es cada vez más importante

El análisis financiero es una herramienta crucial para las empresas y organizaciones de hoy en día. A medida que el mundo se vuelve más globalizado y competitivo, comprendiendo y analizando los datos financieros se vuelve cada vez más importante. En este artículo, exploraremos las cuatro razones por las que el análisis financiero se ha convertido en una práctica fundamental en todos los sectores. Desde identificar oportunidades de crecimiento hasta minimizar riesgos, descubriremos cómo el análisis financiero puede marcar la diferencia en el éxito de una empresa. Así que prepárate para adentrarte en el fascinante mundo de los números y descubrir por qué su análisis es cada vez más crucial.

Definición de análisis financiero

El análisis financiero consiste en revisar la situación financiera de una empresa, encontrar nuevas oportunidades o identificar riesgos observando sus datos financieros, como ingresos, flujo de caja, gastos, etc.

¿Qué es el análisis financiero?

Hoy en día, la analítica se utiliza cada vez más en muchas empresas. Las empresas de hoy necesitan información oportuna que les ayude a tomar decisiones comerciales importantes. Las finanzas juegan un papel importante en el aumento del valor de su negocio. Las finanzas están surgiendo como una función empresarial importante que se superpone con la analítica en muchas áreas. Los directores financieros están encontrando nuevas formas de aumentar el valor de sus empresas en el ámbito financiero.

¿Por qué es importante el análisis financiero?

• Las empresas de hoy necesitan información oportuna que les ayude a tomar decisiones comerciales importantes.
• Toda empresa debe tener una planificación y previsiones financieras sólidas para impulsar el negocio.
• El surgimiento de un nuevo modelo de negocio, las necesidades cambiantes del departamento financiero tradicional y los avances tecnológicos han creado la necesidad de análisis financiero.
• El análisis financiero ayuda a dar forma a los objetivos comerciales del mañana. También pueden mejorar las estrategias de toma de decisiones de su empresa.
• El análisis financiero se centra en medir y gestionar los activos físicos de una organización, como efectivo, maquinaria y otros.
• Proporciona una visión más profunda de la salud financiera de su empresa y mejora su rentabilidad, flujo de caja y valor.
• El análisis financiero ayuda a tomar decisiones inteligentes para aumentar los ingresos comerciales y minimizar el desperdicio de la empresa.
• La combinación de almacén de datos y análisis en contabilidad, impuestos y otras áreas financieras gestiona eficazmente la empresa y ayuda a alcanzar los objetivos más rápidamente.

Hay cuatro razones principales por las que el análisis financiero es cada vez más importante en la actualidad.

1. Modelos de negocio

Hay tres nuevos modelos de negocio que forman la base del análisis financiero.

• B2B – Empresa a empresa
• B2C – De empresa a consumidor
• B2E – De empresa a empleado

2. El papel cambiante de las finanzas

La mayoría de las funciones financieras están automatizadas y requieren menos recursos para administrarlas. Esto permite a los gerentes financieros centrarse más en los objetivos comerciales que simplemente en procesar y conciliar transacciones.

3. Procesos comerciales

Hoy en día, los negocios son cada vez más complejos debido al avance de la tecnología. Muchas preguntas surgen en la mente de los empresarios. Analytics proporciona las respuestas a todas estas preguntas. El análisis financiero permite a los gerentes y ejecutivos de una organización acceder a información financiera más precisa y detallada sobre la organización. Esto fortalece la relación entre los empleados dentro de la organización.

Aquí hay algunas preguntas a las que el análisis financiero puede darle respuesta

• ¿A qué riesgos está expuesta la empresa?
• ¿Cómo mejoramos y ampliamos los procesos comerciales para que funcionen de manera más efectiva?
• ¿Están las inversiones realizadas en el camino correcto?
• ¿Cuál es el beneficio del producto en los diferentes canales de venta y clientes?
• ¿Qué segmento de mercado es probable que genere más ganancias para la empresa?
• ¿Qué factores podrían afectar el negocio en el futuro?

4. Análisis integrado

Hoy en día, las empresas utilizan análisis financieros integrados para hacer frente a la competencia en el mercado de análisis financieros. Este análisis financiero integrado permite a las empresas analizar y compartir información con fuentes dentro y fuera de la empresa. Para sobrevivir en la nueva economía, las empresas deberían utilizar análisis financieros integrados.

5. Papel del almacén de datos

Las soluciones de almacenamiento de datos se centran principalmente en componentes analíticos clave, como almacenes de datos, mercados de datos y aplicaciones de informes. El almacenamiento de datos del futuro requerirá amplias capacidades analíticas. Cuando los datos y los procesos comerciales se integran en todas las funciones comerciales de la organización, se pueden tomar decisiones inteligentes fácilmente.

Posibles usos del análisis financiero

El análisis financiero ayuda a una empresa a hacer esto

• Comprender el desempeño de una organización.
• Medir y gestionar el valor de los activos tangibles e intangibles de una organización.
• Gestionar las inversiones de la empresa.
• Predecir las fluctuaciones del mercado.
• Incrementar la funcionalidad de los sistemas de información.
• Mejorar los procesos de negocio y las ganancias.

Software de análisis financiero de Oracle

Un ejemplo de software de análisis financiero es Oracle. Oracle es uno de los programas de software de análisis financiero más populares del mercado.

Oracle Financial Analytics ayuda a mejorar el rendimiento financiero proporcionando información precisa sobre los gastos e ingresos de todos los departamentos de la empresa. Aumenta el flujo de caja mediante el mantenimiento adecuado de las cuentas por cobrar, por pagar y la gestión de inventario. Oracle Financial Analytics le proporciona informes financieros oportunos que le ayudan a comprender el desempeño de su empresa. También te ayuda a hacer una previsión futura y planificar bien tu presupuesto. El software Oracle Financial Analytics ayudará a mejorar la salud financiera de la empresa.

características

Este software tiene muchas características, incluidas las siguientes

• Análisis de activos fijos: Gestiona y mide el ciclo de vida del activo.
• Análisis de control presupuestario: Ayuda a prevenir el gasto excesivo mediante un seguimiento presupuestario eficaz y un gasto eficaz.
• Análisis del libro mayor: Gestionar el desempeño financiero de la empresa en función de diversos factores.
• Análisis de rentabilidad: Ayuda a identificar qué tipo de clientes y qué canales aportan más beneficios a la empresa.
• Análisis de responsabilidad: Administrar y monitorear el inventario de efectivo del departamento de cuentas por pagar.
• Análisis de requerimientos: Gestione cobros y revise los ciclos de efectivo
• Inteligencia proactiva: Esta característica puede enviar una señal sobre el problema a los gerentes y ejecutivos de la organización, lo que les ayudará a tomar medidas inmediatas y resolver el problema.
• Modelos de datos y métricas prediseñados: Oracle Financial Analytics tiene más de 100 métricas y modelos
• Integración lista para usar con sistemas ERP: Permite una fácil integración en sistemas ERP con menor riesgo, bajo costo y menos esfuerzo.
• Oracle Financial Analytics para aplicaciones Oracle Fusion: Le ayuda a aprender más sobre el desempeño pasado, presente y futuro de la empresa y le permite tomar decisiones inteligentes.
• Con el respaldo de la Fundación Oracle Business Intelligence: Crea informes de alta calidad, tiene un buen panel y es altamente escalable.
• Exalytics listo: Va más allá de los valores del análisis de datos tradicional y proporciona información más profunda sobre grandes cantidades de datos a la velocidad del pensamiento.

Documentos utilizados en el análisis financiero.

Las finanzas son el lenguaje de una empresa. Los objetivos de una empresa siempre se definen y miden financieramente. El análisis financiero implica analizar los datos contenidos en los informes financieros. Al hacerlo, proporciona información útil a los propietarios de empresas y les permite tomar mejores decisiones.

El análisis se lleva a cabo utilizando tres estados financieros principales.

• Hoja de balance

Un balance proporciona una descripción general de los elementos y activos financieros que posee una empresa. Ayuda a comprender la situación financiera actual de una empresa. El balance general enumera los recursos de la empresa, pero no indica cómo se administran esos recursos y cómo se pueden utilizar para mejorar el desempeño comercial en el futuro.

El balance consta de dos partes principales: activos y pasivos. Los activos se dividen en activos corrientes y activos a largo plazo. Los pasivos se dividen a su vez en pasivos a corto plazo y pasivos a largo plazo.

• Declaración de ganancias y pérdidas

La cuenta de resultados muestra el desempeño de la empresa durante un período de tiempo específico. Los principales elementos del estado de resultados incluyen los ingresos obtenidos, los gastos incurridos y la ganancia o pérdida neta. No revela la situación financiera actual de la empresa, pero sí informa sobre oportunidades futuras. La utilidad neta es el resultado del estado de pérdidas y ganancias. La cuenta de pérdidas y ganancias indica en qué medida se han logrado los objetivos de la empresa.

• Estado de flujo de efectivo

El estado de flujo de efectivo es más similar al estado de resultados. Mantiene registros del desempeño de la empresa. El estado de resultados solo considera partidas en efectivo, pero el estado de flujo de efectivo tiene en cuenta partidas que no son en efectivo, como la depreciación. Esto muestra las entradas y salidas de efectivo reales de la empresa. Esto proporciona una imagen clara de las facturas a pagar, las deudas y el crecimiento financiero de la empresa durante un período de tiempo.

Elementos de la salud financiera

La salud financiera general de una empresa puede evaluarse mediante tres elementos principales: liquidez, apalancamiento y rentabilidad. Todos estos son factores internos que operan dentro de la empresa y están fuera del control de la dirección.

• liquidez

La liquidez empresarial se refiere a la disponibilidad de efectivo y otros activos para pagar deudas, facturas y otros gastos. Toda empresa necesita una determinada cantidad de liquidez para cubrir sus gastos y facturas. La baja liquidez en las empresas significa que la empresa necesita capital adicional y el rendimiento es deficiente.

El nivel de liquidez de la empresa varía de un período a otro debido a ciertos factores como las ventas, la economía y las temporadas. Al mismo tiempo, el flujo de caja dentro de la empresa no será el mismo a lo largo del año. Pero sea cual sea la situación, la empresa debe pagar a sus empleados y acreedores. Este es un cambio en su nivel de liquidez.

• Aprovechar

El apalancamiento se refiere a la cantidad de financiamiento que una empresa ha pedido prestado del exterior para operar su negocio contra su inversión. Los banqueros e inversores valoran el índice de apalancamiento al evaluar una empresa. Una empresa tiene un índice de apalancamiento alto si su deuda es alta en comparación con su capital. Un elevado índice de endeudamiento indica que la empresa está expuesta a riesgos. Sin embargo, es importante señalar que una mayor exposición al riesgo también tiene el potencial de aumentar los rendimientos de la empresa.

• rentabilidad

Rentabilidad significa el rendimiento que obtiene la empresa sobre el monto invertido. Hoy en día, muchas personas inician su negocio para obtener ganancias, ya que las inversiones realizadas de otras formas dan menos rendimiento en comparación con el negocio. Muchos factores afectan la rentabilidad de la empresa, tales como: B. Precio, tendencias del mercado, activos, deudas, gastos, etc.

Circunstancias financieras

También existen algunas métricas que son útiles en el análisis financiero general. Los ratios financieros son fáciles de calcular y de usar. Estas cifras clave se pueden utilizar para identificar dónde existe una necesidad de mejora en la empresa. Los ratios financieros se calculan dividiendo un número entre otro y normalmente se expresan como porcentaje. Estas métricas financieras se utilizan para comparar todas las estadísticas financieras de una empresa y ayudarle a decidir dónde se puede mejorar. La selección de métricas para la empresa depende de ciertos factores como el tipo de empresa, ejercicios económicos y otros.

• Radio actual: Muestra la capacidad de una empresa para cumplir con sus obligaciones a corto plazo.
• Razón rápida: Explica la capacidad de la empresa para pagar sus pasivos a corto plazo.
• Índice de liquidez: Calcula la liquidez de la empresa teniendo en cuenta todo excepto el efectivo.
• Ratio de deuda o capital: Esto indica la relación entre el inversor de la empresa y el capital aportado.
• Rentabilidad sobre recursos propios: Esto mide la rentabilidad de la empresa.

Diploma

El análisis financiero es una herramienta importante que las pequeñas y grandes empresas deberían utilizar para gestionar y medir el progreso de sus negocios. Esto ayudará a la empresa a adaptarse a las tendencias que afectan sus operaciones. Por lo tanto, el análisis financiero proporcionará informes financieros más confiables y oportunos, que serán el factor principal para medir el éxito de la empresa desde la perspectiva de banqueros, inversores y analistas.

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