¿Alguna vez te has preguntado qué hacen los inversores institucionales y cómo afectan a los mercados financieros? En este artículo, te llevaremos por un viaje fascinante hacia la vida de los inversores institucionales. Descubriremos quiénes son, qué hacen y cómo juegan un papel crucial en el mundo de las inversiones. Si alguna vez has sentido curiosidad por el mundo de las finanzas y quieres entender cómo funcionan los actores clave, no te lo puedes perder. ¡Sigue leyendo para adentrarte en el apasionante mundo de los inversores institucionales!
Una entidad legal que recauda fondos de múltiples inversores para invertir en diversos instrumentos financieros.
Más de 1,8 millones de profesionales utilizan CFI para aprender contabilidad, análisis financiero, modelado y más. Comience con una cuenta gratuita para explorar más de 20 cursos siempre gratuitos y cientos de plantillas financieras y hojas de trucos.
¿Qué es un inversor institucional?
Un inversor institucional es una entidad jurídica que acumula los fondos de numerosos inversores (que pueden ser inversores minoristas u otras entidades jurídicas) para invertir en diversos instrumentos financieros y beneficiarse de este proceso. En otras palabras, un inversor institucional es una organización que invierte en nombre de sus miembros.
Puntos clave
- Los inversores institucionales son personas jurídicas que participan en la negociación en los mercados financieros.
- Los inversores institucionales incluyen las siguientes organizaciones: cooperativas de crédito, bancos, grandes fondos como fondos mutuos o fondos de cobertura, fondos de capital riesgo, compañías de seguros y fondos de pensiones.
- Los inversores institucionales ejercen una influencia significativa en el mercado, tanto positiva como negativa.
Tipos de inversores institucionales
Existen diferentes tipos de inversores institucionales como:
Los inversores institucionales tienen derecho a un trato preferencial y comisiones más bajas. Además, están sujetos a menos normas de protección porque son comerciantes más cualificados que los particulares y, por tanto, pueden protegerse mejor.
Influencia de los inversores institucionales
Los inversores institucionales, a menudo llamados creadores de mercado, tienen una gran influencia en la dinámica de precios de diversos instrumentos financieros.
La presencia de grandes grupos financieros en el mercado tiene un impacto positivo en las condiciones económicas generales. Se cree que la participación de inversores institucionales como accionistas mejora la gobernanza corporativa porque la supervisión de los mercados financieros beneficia a todos los accionistas.
Además, los inversores institucionales pueden acceder y explorar una variedad de vehículos de inversión que no están disponibles para los inversores minoristas.
Características de los inversores institucionales
Las características de los inversores institucionales son las siguientes:
- Siempre es una entidad legal y es importante entender que un inversor institucional es una empresa que gestiona un fondo (por ejemplo, un fondo mutuo), pero no el fondo mutuo en sí.
- La base de la actividad de un inversor institucional es una actividad profesional y gestiona activos en función de los intereses y objetivos de sus clientes.
- Un inversor institucional siempre gestiona una cantidad importante de fondos.
Inversores individuales versus inversores institucionales
Un individuo puede invertir en cualquier activo que tenga a su disposición en el mercado de valores. Un inversor institucional también puede comprar activos, pero está más centrado en inversiones a largo plazo.
Las oportunidades empresariales también brindan a los inversores institucionales acceso a actividades operativas a gran escala. Con importantes capitales y licencias, las grandes instituciones aseguran el acceso a muchos activos que no están disponibles para los particulares.
Estos incluyen valores extranjeros, préstamos corporativos gubernamentales, políticas bancarias cambiantes, tasas de interés y más. Cuando los individuos actúan como inversores minoristas, es más probable que los inversores institucionales realicen compras al por mayor.
Riesgos en la inversión institucional
Es muy importante comprender los riesgos que enfrentan los inversores institucionales. Sus problemas se pueden clasificar de la siguiente manera:
- Riesgos constantes de incumplimiento de los derechos legales de los accionistas. Estos incluyen la falta de tasadores calificados y experimentados y la falta de una política de pago de dividendos clara y establecida.
- Problemas con la organización del trabajo de la estructura directiva y de los funcionarios. El empleo de gerentes y analistas es formal y no existe un modelo para determinar la calidad de su trabajo. Estos problemas también existen en otras áreas, como la alta dirección o el marketing.
Recursos adicionales
Rendimiento esperado
Coinversión de capital
Individuos de alto patrimonio neto (HNWI)
REIT de bienes raíces residenciales
Ver todos los recursos de gestión patrimonial
