En un mundo globalizado y en constante evolución, la gestión de riesgos financieros se ha convertido en una pieza clave para el éxito y la estabilidad de las empresas. Es por ello que el papel del Gerente de Riesgos Financieros, conocido como FRM®, ha adquirido una gran relevancia en el mundo empresarial. Conozcamos más sobre esta profesión en auge y descubramos cómo el FRM® se ha convertido en un título imprescindible en el mundo financiero.
Una acreditación ofrecida por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP) que certifica la comprensión del riesgo.
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¿Qué es un Administrador de Riesgos Financieros (FRM®)?
Un Gerente de Riesgo Financiero (FRM®) es una acreditación ofrecida por la Asociación Global de Profesionales de Riesgo (GARP) que certifica la comprensión de conceptos de gestión de riesgos validados por estándares profesionales internacionales.
En términos generales, la gestión de riesgos financieros es el proceso activo mediante el cual se protege el valor económico de una empresa mediante el uso de diversos mecanismos financieros para reducir y mitigar la exposición al riesgo.
Diferentes tipos de riesgos se incluyen en la gestión de riesgos. Obtener el premio FRM requiere realizar dos niveles de exámenes, pero se considera ampliamente como una calificación sólida en el área de gestión de riesgos financieros.
Los profesionales de gestión de riesgos financieros a menudo intentan determinar si deben tomar el FRM o el CFA, y revisamos los criterios que podrían hacer que el FRM sea la opción correcta para usted.
Resumen
- Un Administrador de Riesgos Financieros (FRM) es una acreditación ofrecida por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP) que certifica la comprensión de los conceptos de gestión de riesgos.
- Es un título desafiante que puede brindar acceso a diversas trayectorias profesionales en el mundo de la gestión de riesgos financieros.
- Los gerentes pueden aprovechar las oportunidades para crear diferentes tipos de valor para los accionistas si utilizan correctamente la gestión de riesgos financieros.
Gestión de Riesgos Financieros – Diferentes Tipos de Riesgos
Existen diferentes tipos de riesgos que un administrador de riesgos financieros debe investigar y controlar para poder realizar su trabajo de manera efectiva. Los riesgos incluyen:
- Riesgo crediticio
- Riesgo de mercado
- Riesgo operacional
- Riesgo de inflación
- Riesgo de liquidez
Requisitos de designación FRM
- Aprobar ambas partes del examen de Gerente de Riesgos Financieros (FRM).
- Trabajó en gestión de riesgos financieros durante dos años.
- Envíe su experiencia laboral a GARP dentro de los 5 años posteriores a aprobar el examen FRM Parte 2
Temas de revisión de designación de FRM
De acuerdo con la Sitio web de GARPHay 10 temas de examen centrales en el curso FRM (a partir de 2020):
- Fundamentos de la gestión de riesgos
- Análisis cuantitativo (todos los conceptos analíticos incluidos en el examen)
- Mercado financiero y productos
- Modelos de valoración y riesgo.
- Medición y gestión del riesgo de mercado.
- Medición y gestión del riesgo crediticio
- Gestión de riesgos operativa e integrada
- Medición y gestión de riesgos de liquidez y tesorería
- Gestión de riesgos y gestión de inversiones.
- Temas de actualidad sobre los mercados financieros
CFA frente a FRM
Las certificaciones Chartered Financial Analyst (CFA) y FRM tienen similitudes superpuestas y ambas son designaciones sólidas para profesionales financieros. Sin embargo, a menudo conducen a dos trayectorias profesionales completamente diferentes.
Ambos enfatizan el análisis financiero y requieren un alto nivel de compromiso y concentración para aprobar; Sin embargo, la certificación FRM es más especializada que la CFA y ofrece una gama más limitada de carreras.
Hay dos niveles de FRM y tres niveles de CFA. Además, el CFA requiere al menos una licenciatura, mientras que el FRM no tiene requisitos de título formales. Esto permite que el programa sea beneficioso para aquellos que no tengan un título formal en negocios.
El CFA sigue siendo una buena opción para muchas carreras profesionales en finanzas, ya que ofrece una amplia gama de carreras y oportunidades en diferentes tipos de instituciones. Entonces, si no ha decidido exactamente en qué área de las finanzas desea ingresar, el CFA puede ser la mejor opción para usted.
Gestión de riesgos financieros: aplicaciones prácticas
Los gerentes corporativos tienen la oportunidad de crear diferentes tipos de valor para los accionistas mediante la aplicación de los diversos principios de la gestión de riesgos financieros. La gestión de riesgos financieros ayuda a los gerentes a determinar qué riesgos son más beneficiosos y cómo asumirlos adecuadamente de acuerdo con las ganancias potenciales que generan.
Dependiendo de dónde opere su negocio, los FRM a menudo encuentran escenarios únicos que presentan diferentes oportunidades para explotar el riesgo para maximizar los retornos, creando así ganancias y valor.
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