¿Estás buscando diversificar tus inversiones y obtener un mayor rendimiento financiero? Entonces estás en el lugar correcto. En este artículo, exploraremos la fascinante clase de activos múltiples, una estrategia de inversión que te permitirá tener acceso a diferentes mercados y aumentar tus oportunidades de crecimiento. Descubre cómo esta novedosa alternativa puede impulsar tu cartera de inversiones y llevar tus finanzas al siguiente nivel. ¡Prepárate para un viaje emocionante hacia la diversificación financiera!
Una inversión que consiste en una combinación de clases de activos.
Más de 1,8 millones de profesionales utilizan CFI para aprender contabilidad, análisis financiero, modelado y más. Comience con una cuenta gratuita para explorar más de 20 cursos siempre gratuitos y cientos de plantillas financieras y hojas de trucos.
¿Qué significa clase de activos múltiples?
Clase de activos múltiples es un término que indica que una inversión consiste en una combinación de clases de activos (por ejemplo, equivalentes de efectivo, acciones o bonos). Una inversión o estrategia de inversión de múltiples clases de activos siempre contiene más de una clase de activos, lo que crea un grupo de activos que agrega diversificación a una cartera. La ponderación de cada clase de activos y el tipo de clases de activos generalmente se determinan en función de las preferencias personales del inversor.
Así funcionan las clases multiactivos
La inversión en múltiples clases de activos aumenta la diversificación dentro de la cartera de un inversor al distribuir todo el capital disponible entre múltiples clases de activos. Por lo tanto, la inversión en múltiples clases de activos reduce la volatilidad de la inversión en comparación con una fuerte concentración en una clase de activo particular.
Sin embargo, también puede conducir a una reducción del rendimiento general porque algunas clases de activos suelen tener una correlación negativa, lo que significa que una gana valor mientras que la otra lo pierde. Debido a este fenómeno, si una clase de activos supera a las otras clases de activos, es posible que tenga que “pagar” una parte de las pérdidas inherentes de la cartera.
Tipos de inversiones en clases de activos múltiples
Existen diferentes tipos de inversiones en clases de activos múltiples, que incluyen:
1. Portafolio personal
Los inversores con capital suficiente pueden optar por convertirse en su propio gestor de activos y crear una cartera multiclase. También existen family office que permiten a sus clientes dividir su patrimonio personalmente según las preferencias del inversor.
2. Fondos de tolerancia al riesgo
Muchas compañías de fondos mutuos ofrecen fondos de clases de activos múltiples adaptados a la tolerancia al riesgo percibida por el inversionista. Los fondos agresivos tendrían una mayor asignación a acciones, mientras que un fondo conservador tendría una mayor asignación a activos más seguros.
3. Fondos con fecha objetivo
Algunas empresas ofrecen inversiones en múltiples clases de activos que cambian la asignación de activos según un horizonte temporal específico. Por ejemplo, si un inversor se jubila dentro de 15 años, el fondo puede tener una mayor asignación de capital en años anteriores, pero cambiará a inversiones más seguras a medida que el fondo se acerque a su fecha objetivo.
4. Fondos de cobertura
Los fondos de cobertura utilizan un enfoque de clases de activos múltiples para su inversión al invertir en clases de activos tanto tradicionales como alternativos.
Hay varias otras inversiones de clases de activos múltiples disponibles para los inversores; La principal ventaja de este tipo de inversiones es que diversifican la cartera del inversor.
Beneficios de la inversión en clases de activos múltiples
Hay varios beneficios que la inversión en clases de activos múltiples puede ofrecer a un inversor, como por ejemplo:
1. Intente generar rentabilidad mientras gestiona el riesgo
La inversión en múltiples clases de activos proporciona a los inversores acceso a una amplia gama de clases de activos, sectores, estrategias de inversión y exposiciones a valores individuales. Esto proporciona diversificación al enfoque de inversión de un inversor, mitigando así algunos de los riesgos no sistemáticos inherentes al mercado.
2. Apuntar a objetivos de inversión específicos y mensurables
A diferencia de las inversiones equilibradas, las inversiones en clases de activos múltiples no se miden con respecto a un índice de referencia. Una clase de activos múltiples se centra en un objeto de inversión específico, como por ejemplo un rendimiento objetivo.
3. Gestión dinámica
La inversión en clases de activos múltiples está diseñada para gestionar los cambios del mercado mediante exposiciones y operaciones tácticas. Reacciona con flexibilidad a los cambios del mercado y, a menudo, intenta lograr mayores rendimientos mediante asignaciones tácticas.
4. Potencial para adaptarse rápidamente a las condiciones subyacentes del mercado
Las inversiones en múltiples clases de activos, a menudo gestionadas activamente, pueden cambiar su exposición a una clase de activo, industria o valor en particular más rápidamente que las inversiones tradicionales. Así, ofrece al inversor la oportunidad de adaptarse a los cambios. Condiciones de mercado.
5. Proporciona acceso a administradores de inversiones de clase mundial.
La inversión en clases de activos múltiples puede brindarle al inversionista acceso a algunas de las mejores oportunidades de inversión y administradores de inversiones del mundo.
Desventajas de la inversión en clases de activos múltiples
También existen algunas desventajas de la inversión en clases de activos múltiples, que incluyen:
1. Activos correlacionados negativamente
Algunas clases de activos incluidas en una inversión de clases de activos múltiples tienen una correlación negativa, es decir, cuando una sube, la otra baja. Como resultado, es posible que el inversor no siempre obtenga el máximo rendimiento que pueden ofrecer otras carteras.
2. No tener voz en la estrategia de inversión
La mayoría de los inversores no tienen suficiente capital para invertir plenamente en las clases de activos que desean y, por tanto, invierten con un gestor de cartera. En tal situación, un individuo puede querer invertir su dinero en un sector particular, pero el administrador de la cartera no está obligado a seguir la misma estrategia.
Más recursos
CFI es el proveedor oficial del programa de certificación global Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™, diseñado para ayudar a cualquier persona a convertirse en un analista financiero de clase mundial. Para avanzar aún más en su carrera, los siguientes recursos adicionales le serán útiles:
