El modelado financiero es una herramienta fundamental en el mundo de las finanzas que nos permite tomar decisiones informadas y estratégicas. Pero, ¿qué es exactamente el modelado financiero y cómo funciona? En este artículo, exploraremos qué es el modelado financiero, su importancia en la toma de decisiones empresariales y cómo se puede aplicar en diferentes industrias. ¡Sigue leyendo para descubrir más sobre este fascinante concepto!
El proceso de combinar información financiera histórica y pronosticada para tomar decisiones comerciales.
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¿Qué es el modelado financiero?
Modelamiento financiero Es una de las habilidades más valoradas pero poco comprendidas en el análisis financiero. El objetivo del modelado financiero es combinar métricas contables, financieras y comerciales para crear un pronóstico de los resultados futuros de una empresa.
Un modelo financiero es simplemente una hoja de cálculo, generalmente creada en Microsoft Excel, que predice el desempeño financiero futuro de una empresa. Los pronósticos generalmente se basan en el desempeño histórico de la empresa y en supuestos sobre el futuro y requieren la preparación de un estado de resultados, un balance general, un estado de flujo de efectivo y cronogramas de respaldo (los llamados a). Modelo de tres declaraciones).
A partir de ahí, se pueden crear tipos de modelos más avanzados, como el análisis de flujo de caja descontado (modelo DCF), compra apalancada (LBO), fusiones y adquisiciones (MAMÁ) y análisis de sensibilidad. A continuación se muestra un ejemplo de modelado financiero en Excel:
Imagen: Cursos de modelos financieros de Finanzas.
Puntos clave
- El modelado financiero combina métricas contables, financieras y comerciales para crear un pronóstico de los resultados futuros de una empresa.
- El objetivo principal de los modelos financieros es predecir con precisión el desempeño financiero futuro de una empresa.
- El modelado puede ser útil para evaluar empresas y determinar si una empresa debe recaudar capital o expandir el negocio de forma orgánica o mediante adquisiciones.
¿Para qué se utiliza un modelo financiero?
Hay muchos Tipos de modelos financieros con una amplia gama de usos posibles. Los resultados de un modelo financiero se utilizan para la toma de decisiones y la realización de análisis financieros, ya sea dentro o fuera de la empresa. Los modelos financieros se utilizan para tomar decisiones sobre:
- Obtención de capital (deuda y/o capital)
- Adquisiciones (empresas y/o activos)
- Crecimiento orgánico de la empresa (por ejemplo, apertura de nuevas tiendas, entrada a nuevos mercados, etc.)
- Venta o disposición de activos y unidades de negocio.
- Presupuestación y previsión (planificación para los próximos años)
- Asignación de capital (prioridad de proyectos a invertir)
- Evaluar una empresa
- Análisis de balance/análisis de cifras clave
- contabilidad de gestión
¿Qué software es mejor para la modelización financiera?
Predecir las operaciones futuras de una empresa puede resultar muy complejo. Cada negocio es único y requiere suposiciones y cálculos muy específicos. Se utiliza Excel porque es el programa de hoja de cálculo más flexible y personalizable disponible. Otros programas de software pueden ser demasiado rígidos y especializados, mientras que las habilidades de Excel son generalmente más universales.
¿Quién crea los modelos financieros?
Hay muchos tipos diferentes de profesionales que crean modelos financieros. Las carreras profesionales más comunes son banca de inversión, investigación de acciones, desarrollo corporativo, FP&A y contabilidad (debida diligencia, asesoramiento sobre transacciones, valoraciones, etc.).
¿Cómo aprender modelos financieros?
La mejor manera de aprender a modelar financieros es practicar. Se necesitan años de experiencia para convertirse en un experto. Construyendo modelos financieros, y realmente hay que aprender haciendo. Leer informes de investigación de acciones puede resultar útil porque le brindan algo con qué comparar sus resultados. Una de las mejores formas de practicar es utilizar las finanzas históricas de una empresa madura, crear un modelo para el futuro, calcular el valor actual neto por acción y comparar sus pronósticos con los precios actuales de las acciones o los objetivos de precios en los informes de investigación de acciones.
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Imagen: Cursos de modelos financieros de Finanzas.
¿Cuánto conocimiento contable se requiere para la modelización financiera?
Para crear un modelo financiero, necesita una comprensión sólida de los conceptos básicos de contabilidad. Necesita saber qué significan las diferentes cuentas, cómo se calculan y cómo están conectadas. Recomendamos haber completado al menos algunos cursos de contabilidad.
Recursos adicionales
Pautas gratuitas de modelado financiero
Tres informes financieros
Valoración de acciones
Prueba de modelado financiero
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