En el mundo de las finanzas personales, saber cuánto tiempo llevará recuperar una inversión puede ser crucial. Si estás buscando un método rápido y confiable para calcular el período de recuperación de la CAC (Cuenta de Ahorro para la Jubilación), estás en el lugar correcto. En este artículo, te presentamos la fórmula y una práctica calculadora que te ayudarán a determinar cuánto tiempo te tomará recuperar tu inversión y empezar a disfrutar de sus beneficios. ¡Descubre cómo planificar tu futuro financiero de manera efectiva y sencilla con nuestra herramienta!
¿Cuál es el período de recuperación del CAC?
El Período de recuperación de CAC es el número de meses que le toma a una empresa recuperar el costo inicial de adquirir un nuevo cliente.
¿Cómo calcular el período de recuperación del CAC?
El período de recuperación de CAC es una métrica de SaaS que mide el tiempo que le toma a una empresa recuperar su gasto en adquisición de clientes, es decir, su gasto en ventas y marketing (S&M).
El período de recuperación de CAC, también conocido como “meses para recuperar CAC”, determina la cantidad de efectivo que una empresa necesita para financiar sus estrategias de crecimiento, es decir, establece el límite de cuánto se puede gastar razonablemente en la adquisición de nuevos clientes.
La fórmula del período de recuperación del CAC tiene tres componentes:
- Costos de ventas y marketing (S&M) → El gasto se realizó en equipos de ventas, campañas de marketing digital, inversión en publicidad, marketing en motores de búsqueda y tácticas de prospección relacionadas.
- Nuevo MRR → MRR contribuyó a través de nuevos clientes.
- Margen bruto → El beneficio restante después de deducir el costo de los bienes vendidos (COGS) de los ingresos; especialmente en la industria SaaS, los mayores gastos suelen ser los costos de alojamiento (por ejemplo, la plataforma AWS) y los costos de incorporación.
Fórmula del período de recuperación de CAC
La fórmula de amortización del CAC divide los gastos de ventas y marketing (S&M) por el nuevo MRR ajustado adquirido en el período.
Período de amortización del CAC = Costos de ventas y marketing (S&M) ÷ (Nuevo MRR × margen bruto)
Tenga en cuenta que existen muchos otros métodos para calcular el reembolso del CAC y es importante comprender las ventajas y desventajas de cada enfoque.
Pero normalmente las diferencias se reducen al nivel de granularidad requerido, es decir, la mayor precisión posible en comparación con las matemáticas burdas y simples.
Por ejemplo, la nueva métrica neta de MRR podría usarse como un componente de ingresos recurrentes, con el nuevo MRR ajustado por el MRR de expansión y el MRR de rotación.
En el caso del MRR neto de nuevos clientes, la inclusión del MRR de expansión es una decisión discrecional, ya que no se trata necesariamente de nuevos clientes per se.
Del mismo modo, el MRR alterado no está relacionado con las estrategias de adquisición de nuevos clientes de la empresa, aunque una tasa inflada podría generar preocupaciones de que se esté dando prioridad a los nuevos clientes sobre los clientes existentes.
¿Cuál es un buen período de recuperación de CAC?
Como regla general, las empresas emergentes de SaaS más rentables tienen un período de recuperación del CAC de menos de 12 meses.
- Meses más bajos para la recuperación → Cuanto más corto sea el período de recuperación, mejor debería estar la empresa desde una perspectiva de liquidez (y rentabilidad a largo plazo). Si una tasa de consumo excesiva debido al gasto excesivo en la adquisición de clientes se combina con un retorno de la inversión insuficiente (es decir, una relación LTV/CAC baja), la empresa debe asignar una porción más pequeña de su presupuesto a la adquisición de clientes o recaudar capital adicional de los inversores.
- Meses más largos para la recuperación → Cuanto más tarde una empresa en recuperar su CAC, mayor será el riesgo de perder su inversión inicial y, en última instancia, caer en quiebra debido a la ineficiencia en la retención de clientes (es decir, una alta rotación) y la pérdida de ganancias.
Sin embargo, el período de recuperación del CAC debe evaluarse junto con otros puntos de datos sobre tipos de clientes, concentración de ventas, ciclos de facturación, necesidades de gastos de capital de trabajo y otros factores para determinar la rentabilidad de una empresa y si su período de recuperación puede considerarse «bueno» o no .
Calculadora del periodo de amortización de CAC
Pasamos ahora a un ejercicio de modelado, al que puede acceder rellenando el siguiente formulario.
1. Supuestos operativos para empresas emergentes de SaaS
Digamos que una startup de SaaS gastó un total de $5600 en ventas y marketing el mes pasado (mes 1).
¿El resultado? El equipo de ventas y marketing consiguió un total de 10 nuevos clientes (es decir, suscriptores de pago) en el mismo mes.
El costo de adquisición de clientes (CAC) es de $560 por cliente. Calculamos esto dividiendo el gasto total en S&M por el número total de nuevos clientes adquiridos durante este período.
- Costos de ventas y marketing (S&M) = $5,600
- Número de nuevos clientes = 10
- Costo de adquisición de clientes (CAC) = $5600 ÷ 10 = $560
2. Ejemplo de cálculo del período de amortización del CAC
Nuestro siguiente paso es calcular el MRR neto promedio suponiendo que el nuevo MRR para abril fue de $500.
Como hubo diez clientes nuevos, el MRR nuevo promedio es de $50 por cliente.
- Nuevo MRR = $500
- MRR nuevo promedio = $500 ÷ 10 = $50
El único supuesto restante es el margen bruto MRR, que suponemos que es del 80%.
En conclusión, se estima que el período de recuperación implícito del CAC es de 14 meses dividiendo el costo de adquisición de clientes (CAC) por el producto del MRR nuevo promedio y el margen bruto.
- Período de pago de CAC = $560 ÷ ($50 × 80,0%) = 14 meses
Por lo tanto, dado el período de recuperación de CAC de 14 meses, la empresa SaaS necesitará aproximadamente 14 meses para recuperar sus gastos iniciales en estrategias de adquisición de clientes y costos de ventas y marketing (S&M).
