¿Alguna vez te has preguntado qué es el perfil profesional de patrimonio privado y cómo se desarrolla? Si eres alguien interesado en el mundo financiero y la gestión de activos, este artículo es para ti. Profundizaremos en los diferentes aspectos de este perfil, desde las habilidades necesarias hasta las responsabilidades y oportunidades de trabajo que ofrece. Descubre cómo puedes convertirte en un experto en patrimonio privado y destacarte en la industria financiera. ¡Prepárate para adentrarte en el apasionante mundo del patrimonio privado y desplegar todo tu potencial!
Una guía de carreras en gestión de patrimonio privado
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Descripción general de la carrera de patrimonio privado
La gestión de patrimonio privado es la prestación de asesoramiento de inversión personalizado a personas de alto patrimonio neto (HNWI: activos invertibles de 1 a 10 millones de dólares) y personas de patrimonio ultraalto (UHNWI: activos invertibles de 10 millones de dólares o más). El objetivo de la gestión patrimonial es ayudar a los clientes a lograr su definición de seguridad financiera mientras protegen sus activos.
Los consultores trabajan con los clientes. para identificar sus objetivos patrimoniales, desarrollar estrategias de inversión personalizadas y monitorear y ajustar sus carteras según sea necesario. Ayudan a los clientes a crecer y ganar maná.Adquieren su riqueza a través de una variedad de vehículos de inversión, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos e inversiones alternativas como capital privado y fondos de cobertura.
Gestión patrimonial versus planificación financiera
Piense en la gestión patrimonial y la planificación financiera como parte de un espectro de servicios de asesoramiento financiero personal. En última instancia, tanto los administradores de activos como los planificadores financieros brindan asesoramiento financiero personal.Por lo general, trabajan con poblaciones diversas en sus servicios. Los planificadores financieros se centran principalmente en clientes ricos con entre 100.000 y 1 millón de dólares en activos invertibles. Cada tipo de asesor requiere conocimientos específicos sobre los productos de inversión que pueden ofrecer a sus clientes.
Los administradores de activos privados ofrecen una gama más amplia de servicios y tienen una mayor variedad de soluciones de inversión: tienen un “estante” más amplio de productos para ofrecer. Los clientes de gestión patrimonial se encontrarán cómodamente dentro de los umbrales de “patrimonio neto alto” y “patrimonio neto ultraalto” y, por lo tanto, ya habrán alcanzado objetivos financieros básicos como la planificación educativa, la planificación de la jubilación y la planificación fiscal.
Clase de gestión de activosLas empresas a menudo requieren amplias obligaciones tributarias, sucesorias y tributarias. Planificación patrimonial Esto requiere que el asesor sea mucho más proactivo Role. No es raro ver a un hombre ricoPor lo tanto, el administrador termina siendo un punto de contacto para el abogado, los directores, los administradores de propiedades y los contables del cliente, algo que un planificador financiero típico no haría.
Habilidades necesarias para la gestión de patrimonio privado.
Los consultores privados de gestión patrimonial deben tener sólidas habilidades analíticas y de resolución de problemas. Deben poder analizar datos financieros complejos y desarrollar estrategias de inversión creativas que satisfagan las necesidades de sus clientes. También deben poder comunicar conceptos financieros complejos a los clientes de manera clara y concisa. y aprender a tratar con cada cliente como él quiera.
Los asesores financieros requieren habilidades interpersonales excepcionales. Debe poder construir y mantener relaciones sólidas con los clientes, así como trabajar eficazmente con otros profesionales, como banqueros de inversión, administradores de cartera e incluso abogados externos u otras personas ajenas a la industria de servicios financieros.
En cuanto a las herramientas, los asesores de gestión patrimonial deben saber cómo utilizarlas. Proveedores de datos de mercado como Bloomberg como así como software de modelado financiero estándar de la industria, bases de datos de investigación de inversiones y software de gestión de carteras. También necesitan saber cómo y cuándo utilizar eficazmente diversas herramientas de comunicación, como el correo electrónico y las videoconferencias, para comunicarse con clientes y otros profesionales.
Un día normal para un gestor de activos privados
- Infórmese sobre los mercados: esto requiere leer mucho y revisar varias publicaciones de noticias y columnas financieras de buena reputación. Por lo general, comienza investigando los mercados nocturnos, luego observa cómo se están abriendo los mercados en su área y luego lee los titulares importantes que podrían afectar su base de clientes y crear conversaciones interesantes.
- Reunirse con los clientes: Esto se puede hacer a través de una reunión cara a cara, pero es más común hacerlo por teléfono, videoconferencia o correo electrónico, dependiendo del tipo de conversación que desee tener. Los clientes de gestión patrimonial suelen tener canales específicos con los que les gusta comunicarse y esperan que usted los respete y sólo se comunique con ellos cuando sea necesario.
- Revisa las carteras de tus clientes: Revisas las carteras de cada una de tus clientes y reequilibras posiciones si es necesario. Si necesita reservar operaciones, debe comenzar temprano.
- Reuniones internas: Si trabajas para una empresa, probablemente necesitarás realizar algunas reuniones con compañeros internos, ya sea sobre soluciones de inversión o administración general.
Cualificaciones y experiencia necesarias para la gestión de patrimonio privado.
Los asesores financieros necesitan una universidad Licenciaturas, generalmente en administración de empresas, finanzas, economía o afines. Sin embargo, no es raro que una licenciatura en un campo no relacionado se combine con un MBA y experiencia laboral relevante. Muchas personas que trabajan en patrimonio privado también tienen calificaciones específicas de la industria, como un CFA.
Además de la formación formal, los asesores privados de gestión patrimonial deben tener varios años de experiencia en el sector de servicios financieros y habilidades interpersonales excepcionales. Para el puesto de administrador de cartera, los candidatos también deben tener una sólida experiencia en administración de dinero y tener o deben obtener las licencias y designaciones gubernamentales necesarias.
Compensación para gestores de activos privados
Cuando los administradores de patrimonio privados tienen éxito, reciben una remuneración elevada en comparación con otros puestos en la industria de servicios financieros. La compensación puede variar significativamente y depende de varios factores, tales como: B. si trabaja por cuenta propia o para una empresa más grande, sus años de experiencia, su trayectoria comprobada y su forma de trabajar.
En general, la gestión patrimonial privada no es un lugar donde uno pueda sentarse y ganar un salario estable de seis cifras; Necesita hacer crecer su base de clientes porque su compensación depende en última instancia de los activos bajo administración (AUM) de sus clientes.
Recursos adicionales
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