¿Te gustaría generar ingresos de forma recurrente y estable? En este artículo descubrirás una estrategia efectiva para lograrlo: los ingresos recurrentes. Ya sea que seas un emprendedor, empresario o simplemente alguien interesado en mejorar su situación financiera, los ingresos recurrentes pueden ser el camino hacia la estabilidad económica que tanto deseas. Acompáñanos a explorar este fascinante concepto y descubre cómo puedes asegurar tu éxito financiero a largo plazo. ¡No te lo puedes perder!
¿Qué son los ingresos recurrentes?
Los ingresos recurrentes se producen cuando las empresas generan ingresos estables y consistentes cada mes o año a partir de clientes que se suscriben a un servicio y pagan regularmente.
Proporciona a las empresas una sensación de estabilidad financiera y les permite predecir y gestionar mejor sus ingresos. En general, es una fuente confiable de ingresos que garantiza operaciones comerciales fluidas.
Tabla de contenido
- ¿Qué son los ingresos recurrentes?
- fórmula
- ¿Como calcular? ejemplos de excel
- Tipos de modelos
- Significado
- ¿Cómo aumentarlo?
- Ingresos recurrentes frente a ingresos únicos
fórmula
Dos fórmulas para calcular los ingresos recurrentes son los ingresos recurrentes mensuales (MRR) y los ingresos recurrentes anuales (ARR).
- Ingresos totales por suscripción: Sume todos los ingresos por suscripción para el período seleccionado (mes, trimestre o año).
- Ingresos recurrentes por complementos y actualizaciones: Considere los ingresos por servicios adicionales o actualizaciones.
- Deducir ingresos perdidos: Deducir la pérdida de ingresos debido a cancelaciones.
- Ingresos promedio por usuario (ARPU): Determine el ingreso promedio mensual de cada cliente.
- Número total de clientes de pago: Cuente la cantidad de clientes que pagan activamente durante el mes.
¿Cómo se calculan los ingresos recurrentes? – Ejemplos de Excel
Podemos calcular fácilmente los ingresos recurrentes utilizando las fórmulas mencionadas anteriormente. A continuación se muestran algunos ejemplos que le ayudarán a comprender el cálculo.
Ejemplo 1:
Imagine que administra un servicio basado en suscripción similar a Netflix y desea calcular los ingresos recurrentes mensuales (MRR). Tiene un ingreso promedio por usuario (ARPU) de $12 y una base de suscriptores actual de 500. Hallemos el MRR y el ARR para su servicio basado en suscripción.
Solución:
Primero calculemos el MRR.
MRR = ARPU × Número total de clientes que pagan
= $12 x 500 = $6,000
Ahora determinamos ARR,
ARR = MRR × 12
= $3,000 x 12 = $72,000.
Por lo tanto, el MRR de su empresa es de $6 000, mientras que el ARR es de $72 000.
Ejemplo #2:
Digamos para su negocio SaaS
- Los ingresos totales por suscripción fueron de 40.000 dólares.
- Los ingresos por complementos y actualizaciones fueron de 5.000 dólares.
- La pérdida de ingresos debido a cancelaciones fue de $2,000.
Calculemos el MRR y ARR de su empresa.
Solución:
Primero, determinemos el MRR de su empresa.
MRR = (Suma de los ingresos por suscripción + ingresos recurrentes de complementos y actualizaciones) – ingresos perdidos debido a cancelaciones
= $40,000 + $5,000 – $2,000 = $43,000
Utilizamos el MRR calculado para determinar el ARR de su servicio.
ARR = MRR × 12
= $43,000 x 12 = $516,000.
Su MRR es $43 000 y su ARR es $516 000.
Tipos de modelos de ingresos recurrentes
Los modelos de ingresos recurrentes se presentan en diferentes formas para adaptarse a diferentes negocios. Estos modelos facilitan a las empresas la elección de una estrategia de precios que se ajuste a sus ofertas y preferencias de los clientes. Analicémoslos en palabras simples:
1. Modelo basado en suscripción: Los clientes pagan periódicamente (mensual o anualmente) por el acceso continuo a un servicio.
2. Modelo basado en membresía: Los clientes pagan por la membresía y disfrutan de beneficios exclusivos.
3. Modelo de facturación escalonada: Los clientes pagan por diferentes niveles de servicio a diferentes precios.
4. Modelo basado en el uso: Los clientes pagan por la cantidad de bienes o servicios que realmente utilizan.
5. Modelo gratuito: Los clientes pagan por bienes y servicios ampliados y actualizados después de probar las versiones básicas de forma gratuita.
6. Modelo basado en licencia: Los clientes pagan por un producto o servicio legal y con licencia y reciben actualizaciones durante la suscripción.
7. Producto como servicio (PaaS): Los clientes compran un producto físico con servicios adicionales en alquiler sin pagar el producto en su totalidad, sino como un paquete.
8. Modelo Basado en Valores: Los clientes pagan en función de cuánto vale el servicio para ellos. Cuanto más valor, mayor será el precio.
9. Híbrido: Los clientes pagan utilizando una combinación de diferentes modelos de ingresos.
10. Contratos duros: Los clientes pagan una tarifa predeterminada por un servicio durante un período de tiempo determinado, asegurando así ingresos futuros.
11. Renovación automática: El proveedor del servicio deducirá automáticamente las tarifas de la cuenta de pago del cliente hasta que el cliente decida cancelar su suscripción.
12. Dinero hundido: Los clientes inicialmente compran un producto y luego realizan compras recurrentes para utilizar continuamente el producto o servicio.
Significado
Los ingresos recurrentes son fundamentales por varias razones:
1. Previsibilidad: Ayuda a las empresas a predecir cuánto dinero ganarán de forma regular, lo que permite una planificación más precisa para el futuro.
2. Estabilidad financiera: Ayuda a mantener la estabilidad financiera al reducir el impacto de las fluctuaciones únicas en las ventas y al mismo tiempo mantener ingresos estables.
3. Relaciones con los clientes: Promueve relaciones con los clientes a largo plazo, aumenta la lealtad y reduce los costos de adquisición de clientes.
4. Valoración de la empresa: Las empresas con modelos de ingresos recurrentes suelen tener valoraciones más altas, lo que las hace más atractivas para los inversores.
¿Cómo aumentar los ingresos recurrentes?
A continuación se presentan algunas estrategias simples pero efectivas para mejorar sus ingresos recurrentes.
- Precios inteligentes: Revise periódicamente sus precios y ajústelos en función del valor que ofrece. Pequeños aumentos de precios estratégicos pueden marcar una gran diferencia.
- Variedad de ofertas: Agregue nuevos productos o servicios a sus ofertas existentes. Esto brinda a los clientes más opciones y aumenta el compromiso y las ventas.
- Planes flexibles: Crea diferentes planes de suscripción con diferentes características y precios. Esto ofrece a los clientes opciones y la posibilidad de actualizarse con el tiempo.
- Servicio al Cliente: Concéntrese en mantener contentos a sus clientes actuales. Un excelente servicio y una comunicación proactiva pueden conducir a la construcción de relaciones a largo plazo.
- Venta adicional y venta cruzada: Anime a los clientes a actualizar sus planes o comprar productos relacionados adicionales. Esto aumenta la cantidad promedio que gasta cada cliente.
- Actualizaciones de valores: Mejore y amplíe periódicamente sus productos o servicios para crear un valor añadido duradero. Esto mantiene a los clientes leales y justifica sus pagos recurrentes.
Ingresos recurrentes frente a ingresos únicos
Estas son las diferencias entre ingresos recurrentes y únicos.
| aspecto | Ingresos recurrentes | Ingreso único |
| definición | Estos ingresos continúan aumentando con el tiempo, proporcionando un flujo constante de ingresos. | Es como un acuerdo único que resulta de transacciones o eventos específicos. |
| frecuencia | Las empresas generan ingresos de forma regular y recurrente, como una tarifa de suscripción que los clientes pagan cada mes. | Las empresas generan ingresos cuando un cliente compra un producto o mediante servicios ocasionales. |
| Fuente de ingreso | Esto ocurre a menudo a través de relaciones continuas con los clientes, creando asociaciones financieras a largo plazo. | Por lo general, implica actividades o transacciones específicas y únicas, como Tarifa de licencia, tarifa de personalización, servicio de instalación, etc. |
| Ejemplos | Netflix genera ingresos recurrentes al ofrecer servicios de transmisión por suscripción. Los clientes pagan una tarifa mensual para acceder a una biblioteca de contenidos, lo que garantiza unos ingresos estables y predecibles para Netflix. | Microsoft recibe pagos únicos cuando alguien compra su suite Office. Se trata de un flujo de ingresos único porque Microsoft no recibe pagos continuos por el mismo producto. |
| previsibilidad | Es más predecible y estable, lo que facilita la planificación financiera futura. | Es menos predecible y puede cambiar mucho de un período a otro. |
| modelo de negocio | Esto es común en empresas con modelos de suscripción. | Esto es más común en empresas donde las ventas se realizan por transacción. |
| Planificacion Financiera | Facilita la planificación financiera a largo plazo. | Esto requiere ajustes más frecuentes a los planes financieros basados en los cambios en los flujos de ingresos. |
Preguntas frecuentes (FAQ)
P1. ¿Cuáles son ejemplos de ingresos recurrentes?
Respuesta: Los ingresos recurrentes se utilizan ampliamente en diversas industrias y brindan a las empresas flujos de ingresos consistentes y predecibles. A continuación se muestran ejemplos de diferentes sectores:
- Software como servicio (SaaS): Empresas como Adobe ofrecen suscripciones de software y los usuarios pagan periódicamente por el acceso.
- Servicios basados en suscripción: Plataformas como Netflix cobran a los usuarios todos los meses por transmitir películas y series.
- Programas de membresía: Tiendas como Costco ofrecen programas de membresía donde los clientes pagan una tarifa anual para recibir descuentos exclusivos.
- Programas de lealtad: Los programas de fidelización en industrias como las aerolíneas recompensan a los clientes con puntos o descuentos por compras frecuentes.
- Servicios de telecomunicación: Las empresas que ofrecen servicios de Internet o telefonía celular cobran tarifas mensuales por el acceso continuo.
- Primas de seguro: Las compañías de seguros reciben primas periódicas por la cobertura del seguro durante determinados períodos de tiempo.
- Alquiler de inmuebles: Los propietarios reciben pagos de alquiler mensuales de los inquilinos por espacios residenciales o comerciales.
- Membresías de gimnasio: Los gimnasios generan ingresos constantes a través de las cuotas de membresía para el acceso a instalaciones y servicios.
- Facturación automatizada: Los servicios esenciales, como los servicios públicos, utilizan facturación automatizada para garantizar un flujo constante de pagos regulares.
P2. ¿Qué es una buena tasa de ingresos recurrentes?
Respuesta: Una tasa de ingresos recurrentes sólida generalmente se considera buena si supera el 15%. Cuanto mayor sea el tipo, más seguro parece el futuro de una empresa. La cantidad específica de ingresos constantes que una empresa necesita para ser rentable depende de factores como los gastos generales y los costos de adquisición de clientes. Esta métrica ayuda a las empresas a realizar un seguimiento de su capacidad para mantener un flujo constante de ingresos durante un largo período de tiempo.
P3. ¿Cuáles son los beneficios y desafíos de los ingresos recurrentes?
Ventajas:
- Flujo de caja estable: Garantiza que las empresas tengan un flujo de caja constante, lo que facilita el pago de las facturas.
- Escalabilidad empresarial: Las empresas pueden planificar expansiones futuras, ya que los ingresos constantes proporcionan una base sólida y permiten la planificación estratégica y las iniciativas de crecimiento.
Desafíos:
- Saturación de mercado: En mercados altamente competitivos, atraer y retener clientes para servicios recurrentes puede resultar un desafío. Las empresas deben ser únicas para atraer y retener clientes.
- Calidad de servicio: Mantener la calidad del servicio prestado es crucial para evitar la insatisfacción del cliente y las cancelaciones. Las empresas deben brindar un servicio superior cumpliendo sus promesas y garantizando que los clientes estén satisfechos.
- Rotación de clientes: La salida repentina de un cliente puede alterar el flujo de ventas. Esto significa que las empresas necesitan estrategias de retención efectivas.
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