¿Qué es un panel financiero?

Un panel financiero es una herramienta para realizar un seguimiento visual de los datos financieros y, a menudo, incluye gráficos, mapas, KPI (indicadores clave de rendimiento) y más. Estos paneles generalmente se crean para ayudar a la administración a obtener información fácilmente a partir de los datos. Los paneles financieros permiten a las empresas tomar decisiones basadas en datos para impulsar el rendimiento.

Tipos de paneles financieros

Aunque existen cientos de tipos diferentes de paneles financieros, a continuación se presentan tres de los paneles más utilizados por los profesionales financieros para monitorear las finanzas de una empresa.

Panel de control real versus pronóstico

Cada mes o trimestre, los profesionales que trabajan en planificación y análisis financieros (FP&A) deben evaluar cómo asignan los recursos de la empresa. Para realizar esta evaluación, crean un panel real/pronóstico para ver cómo se desempeñó cada departamento en comparación con el presupuesto planificado. Como puede ver en el ejemplo anterior, el panel contiene no solo los números planificados y reales, sino también las desviaciones entre ellos, tanto absolutas como porcentuales. Este tipo de panel financiero también se puede utilizar para realizar un seguimiento de las finanzas personales si desea realizar un seguimiento de los ingresos y gastos mensuales de un hogar.

Panel de análisis de equilibrio

Los paneles de análisis del punto de equilibrio se utilizan a menudo para proyectos nuevos en los que no está claro cuándo serán rentables para una empresa. El punto de equilibrio es el punto en el que los costos totales y los ingresos totales están equilibrados, lo que significa que no hay pérdidas ni ganancias. A partir de ese momento el proyecto se considera rentable. Este tipo de panel a menudo incluye la economía unitaria de un proyecto, que cubre aspectos como el precio por unidad, los costos variables y los costos fijos.

Panel de flujo de caja

Un panel de flujo de efectivo permite a los profesionales financieros comprender cuánto efectivo le queda a la empresa antes de que se quede sin efectivo. Esto es particularmente importante para las empresas en etapa inicial, como las de nueva creación, ya que a menudo dependen de capital externo para mantener sus operaciones incluso cuando no son rentables. Las cifras clave más importantes aquí incluyen el saldo bancario, la tasa de quema (muestra cuántos meses le quedan antes de quedarse sin efectivo) y las entradas y salidas de efectivo más importantes.

Herramientas para crear paneles financieros

Si bien existen docenas de herramientas de análisis empresarial en el mercado para crear paneles financieros, Microsoft Excel es la más sencilla para principiantes. Con Excel, puede editar los datos, insertar los cuadros y gráficos relevantes y hacer que todo sea dinámico para crear un panel financiero de aspecto profesional en solo unos pocos pasos. Cubriremos algunos ejemplos de paneles financieros más adelante en este artículo.

Si no está muy familiarizado con Excel, debería consultar nuestro artículo «Habilidades de Excel para finanzas», donde cubrimos las principales habilidades de Excel utilizadas por los profesionales de las finanzas.

Las herramientas de análisis empresarial más avanzadas incluyen Microsoft Power BI y Tableau, las herramientas de inteligencia empresarial estándar de la industria. Aunque Microsoft Excel puede manejar tareas similares, tanto Power BI como Tableau pueden crear paneles avanzados con conjuntos de datos más grandes en una fracción del tiempo.

Actualmente, el 97% de las empresas Fortune 500 utilizan Power BI. Entonces, si desea aprender a utilizar la herramienta de inteligencia empresarial líder en la industria, le recomendamos consultar nuestro curso Power BI para análisis empresarial.

Ejemplos de paneles financieros

Ejemplo de un panel financiero de Excel:

Ejemplo de un panel financiero de Power BI:

Métricas importantes para incluir en un panel financiero

Las métricas más importantes para incluir en un panel financiero son:

• Numero de clientes: cuántos clientes completaron una compra.
• El precio de venta promedio: El precio de venta promedio de su producto o servicio.
• Ventas totales: Los ingresos generados por la empresa.
• Beneficio total: El beneficio generado por la empresa (ingresos menos gastos).

Todas estas métricas son esenciales para que la gerencia tome decisiones importantes, como invertir en nuevas regiones geográficas, abrir nuevas tiendas o aumentar los precios.

Elementos visuales importantes para incluir en un panel financiero

Si bien las métricas clave nos dicen los números importantes, las imágenes clave en un panel financiero deben contar una narrativa, como la tendencia general de la empresa. Algunas de las imágenes clave que se deben incluir son:

• diagrama de linea: se utiliza comúnmente para mostrar números financieros (por ejemplo, ventas o ganancias) durante un período de tiempo específico.
• gráfico de barras: Se utiliza para comparar grupos categorizados de datos o cambios durante un período de tiempo (se usa indistintamente con un gráfico de líneas).
• Diagrama de mapa: Se utiliza para mostrar la distribución geográfica de valores, p. B. ventas de la empresa por región.
• gráfico de pastel: se utiliza para mostrar acciones o desgloses porcentuales (por ejemplo, los principales segmentos de ingresos de una empresa como porcentaje de los ingresos totales).

Una vez que haya definido las métricas y elementos visuales clave, querrá hacer que el panel financiero sea dinámico. Puede hacerlo utilizando segmentaciones, botones e hipervínculos para que el usuario pueda personalizar rápidamente la vista del panel.

Consejos para crear un panel financiero exitoso

1. La primera parte, y posiblemente la más importante, de la creación de un panel de control es trabajar con un conjunto de datos limpio. Esto significa que debe asegurarse de que todos sus valores tengan el formato correcto y no contengan ningún error. Sin un conjunto de datos limpio, su panel mostrará información inexacta.
2. En segundo lugar, mantenga el tablero simple. El usuario debería poder extraer los conocimientos más importantes de los datos lo más rápido posible. Un error común es agregar demasiados elementos visuales, lo que dificulta que el usuario comprenda en qué debe concentrarse.
3. Finalmente, asegúrese de que sus colores sean consistentes con su marca. Es una buena idea utilizar la paleta de colores de su empresa. Sin embargo, si no tiene uno disponible, siempre puede utilizar sitios como Búsqueda de colores por inspiración.

Recursos adicionales

Si desea mejorar sus habilidades de limpieza y visualización de datos, le recomendamos consultar nuestro curso Excel para negocios y finanzas y nuestro curso Power BI para análisis empresarial. Los graduados de nuestro programa ahora trabajan en empresas de clase mundial como Amazon, Goldman Sachs y EY-Parthenon.

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