Cómo los profesionales de las finanzas y la banca pueden utilizar ChatGPT

ChatGPT e IA en finanzas

Una pregunta que he escuchado mucho en las últimas semanas es: “¿Cómo puede ChatGPT ayudar a los profesionales financieros?”

Soy alguien que vigila los subreddits financieros, escanea los foros de chat y habla con nuestros clientes con frecuencia. He estado escuchando historias sobre cómo ChatGPT se usa casi a diario en este momento, por lo que me pareció un buen momento para resumir algunas de las formas más comunes en que los profesionales de las finanzas y la banca utilizan ChatGPT. Si no está familiarizado con ChatGPT, lo cubriré también.

>¿Qué es ChatGPT?

Para aquellos que no han oído hablar de ChatGPT, o han oído hablar de él pero no tienen idea de qué es, comencemos con algunos antecedentes. Me comuniqué con ChatGPT para escribir una introducción.

A mí:

¿Qué es ChatGPT y cómo se lo explicarías a alguien que no esté familiarizado con él?

ChatGPT:

ChatGPT significa “Transformador generativo preentrenado para Chatbot”. Este es un tipo de modelo de aprendizaje automático que utiliza el procesamiento del lenguaje natural para generar respuestas similares a las humanas al ingreso de texto. El modelo GPT fue desarrollado por AbiertoAI y se ha utilizado en diversas aplicaciones, incluidos chatbots, traducción de idiomas y generación de texto. El modelo se entrena con grandes conjuntos de datos de texto y utiliza una red neuronal profunda para generar respuestas contextualmente relevantes y gramaticalmente correctas. La parte “preentrenada” del nombre se refiere al hecho de que el modelo se entrena primero con una gran cantidad de datos antes de ajustarlo para aplicaciones específicas.

A mí:

¿Puedes describirlo de otra manera?

ChatGPT:

ChatGPT es un chatbot impulsado por inteligencia artificial que puede comunicarse con humanos en lenguaje natural. Capacitado con un gran conjunto de datos de conversaciones humanas, puede comprender y generar texto en respuesta a las entradas del usuario. ChatGPT utiliza técnicas de procesamiento del lenguaje natural (NLP) para interpretar el significado del mensaje del usuario y proporcionar una respuesta relevante.

La PNL es un campo de investigación que se centra en ayudar a las máquinas a comprender mejor el lenguaje humano. Al utilizar PNL, ChatGPT puede analizar y responder consultas y conversaciones en lenguaje natural en tiempo real, lo que la convierte en una herramienta ideal para el servicio y soporte al cliente.

Su objetivo es proporcionar respuestas útiles e informativas a una variedad de temas y preguntas. Los usuarios pueden consultar ChatGPT sobre diversos temas, como conocimientos generales, eventos actuales, ciencia, tecnología, salud, entretenimiento y más.

A mí:

¿Cómo podría un profesional de finanzas o banca utilizar ChatGPT?

ChatGPT:

Una de las principales ventajas de la PNL para los profesionales de las finanzas y la banca es la capacidad de procesar grandes cantidades de datos en un corto período de tiempo. Por ejemplo, ChatGPT se puede utilizar para analizar los comentarios y las quejas de los clientes, lo que puede ayudar a las empresas a mejorar sus productos y servicios. También puede ayudar a las empresas a identificar patrones y tendencias en el comportamiento de los clientes que pueden utilizarse para desarrollar estrategias de marketing y ventas más eficaces.

Continué la conversación y pedí ejemplos más específicos, pero todos eran bastante generales y repetitivos. Parecía que no estaba de acuerdo con la utilidad de ChatGPT en esa conversación, por lo que el resto de este artículo resume lo que escucho y pienso sobre el tema.

Casos de uso de ChatGPT en finanzas y banca

Si bien ChatGPT se diseñó originalmente para conversaciones basadas en texto, tiene numerosas aplicaciones potenciales en finanzas y banca. Si hay un tema general que leo y escucho de personas que ya lo usan, es un análisis de datos más rápido y una recopilación más rápida de una variedad de fuentes de información en resúmenes concisos y útiles. Algunos lo usan para obtener precisión en Excel y modelos, especialmente aquellos que tienen menos experiencia en la construcción de modelos o la validación de fórmulas.

Análisis y previsión de inversiones.

Los analistas pueden utilizar ChatGPT para analizar informes financieros y otros datos para tomar decisiones de inversión. ChatGPT también puede ayudar a identificar tendencias y patrones en los datos del mercado que de otro modo podrían pasarse por alto. ChatGPT funciona increíblemente rápido y, por lo tanto, puede hacerlo mucho más rápido que un humano. Por último, pero no menos importante, proporciona un punto de partida rápido y útil para que una persona explore más a fondo.

Cumplimiento y gestión de riesgos

ChatGPT se puede utilizar para analizar documentos legales y regulatorios para garantizar que las empresas cumplan con las leyes y regulaciones. También se puede utilizar para identificar y evaluar riesgos potenciales para que las empresas puedan mitigarlos de forma proactiva. Una vez más, la velocidad a la que ChatGPT puede hacer esto es mucho más rápida que la de un humano, y la IA podría recurrir a una variedad más amplia de fuentes. Una de las cosas más útiles de ChatGPT es la capacidad de tener conversaciones encadenadas que se complementan entre sí. Por ejemplo, si se identifica un riesgo, ChatGPT puede responder con estrategias relevantes de mitigación de riesgos. El aspecto conversacional de ChatGPT es una de las razones por las que resulta tan útil en el trabajo diario.

pronóstico

ChatGPT se puede utilizar para crear pronósticos financieros más precisos capacitándose con datos históricos y utilizándolos para predecir tendencias futuras. En teoría, una empresa puede utilizar ChatGPT para identificar patrones y correlaciones en los datos, lo que puede ayudar a tomar decisiones más informadas sobre los modelos financieros.

Identificar variables clave

ChatGPT puede ayudar a identificar qué variables son más importantes para un modelo financiero. Al entrenarlo con datos y analizar los resultados en un contexto conversacional, puede comprender mejor qué variables tienen la mayor influencia en un modelo y ajustar el modelo en consecuencia.

Entrada de datos

ChatGPT se puede entrenar para ingresar datos automáticamente en modelos de Excel. Esto potencialmente ahorra mucho tiempo y reduce el riesgo de errores en los modelos.

Análisis de los datos

ChatGPT puede ayudar a analizar grandes conjuntos de datos y encontrar patrones que no son fácilmente visibles con los métodos de análisis tradicionales. Al entrenarse con datos, puede identificar rápidamente tendencias y patrones que pueden informar los modelos y decisiones financieros. Este podría ser mi caso de uso favorito basado en Excel.

Informes y esquemas de informes

Se puede entrenar a ChatGPT para crear resúmenes e informes que resumen los datos en modelos financieros. Automatizar el proceso de creación de informes ahorra tiempo y reduce los errores.

He oído hablar de personas que utilizan ChatGPT para análisis de datos e informes, pero personalmente no estaba seguro de cómo hacerlo. Entonces, por supuesto, le pedí detalles a ChatGPT.

A mí:

¿Puede contarme más sobre cómo ChatGPT analizaría grandes conjuntos de datos y encontraría patrones? ¿Subiría una hoja de cálculo o un conjunto de datos de Excel? Estoy confundido acerca de cómo hacer que ChatGPT haga esto.

ChatGPT:

Para utilizar ChatGPT para analizar datos financieros, normalmente primero debe preparar sus datos en un formato adecuado, como por ejemplo: B. un archivo CSV que luego se puede cargar en la plataforma o entorno que ejecuta el modelo ChatGPT. Dependiendo de las herramientas o bibliotecas específicas que utilice, es posible que deba realizar un procesamiento previo adicional para convertir los datos a un formato compatible con ChatGPT.

Una vez que tenga sus datos en el formato apropiado, puede usar ChatGPT para entrenar un modelo con sus datos. Esto incluye proporcionar al modelo ejemplos de los patrones o relaciones que desea que identifique. El proceso de entrenamiento implica ajustar los parámetros y pesos del modelo para optimizar su capacidad de reconocer estos patrones y relaciones.

Una vez entrenado el modelo, puede utilizarlo para analizar nuevos datos y obtener información. Por ejemplo, puede ingresar una serie de datos financieros en el modelo y pedirle que identifique tendencias o patrones que podrían ser relevantes para su análisis. Luego, el modelo puede generar un informe o una serie de visualizaciones que le ayudarán a comprender las relaciones entre las diferentes variables de sus datos.

En general, los pasos específicos que debe seguir para utilizar ChatGPT para análisis financieros dependen de las herramientas y bibliotecas que utilice y de las características específicas de sus datos y objetivos de análisis. Sin embargo, con la preparación y el enfoque adecuados, ChatGPT puede ser una herramienta poderosa para identificar patrones y tendencias en datos financieros y generar conocimientos que puedan informar modelos y decisiones financieras.

Todavía me sentía confundido y pregunté en respuesta: “¿Puedo cargar datos en chat.open.ai para que ChatGPT pueda ayudarme a analizar algunos datos?”

ChatGPT:

Lamentablemente, actualmente no es posible cargar datos directamente a chat.openai.com ni utilizar ChatGPT directamente para el consumidor. chat.openai.com está diseñado como una plataforma para explorar las capacidades de procesamiento del lenguaje natural de los modelos OpenAI y actualmente no está configurado para procesar cargas de datos para su análisis.

Sin embargo, OpenAI ofrece una variedad de herramientas y API que se pueden utilizar para trabajar con sus modelos de procesamiento de lenguaje natural, incluido ChatGPT. Una opción es utilizar la API GPT-3 de OpenAI, que proporciona acceso programático al modelo de lenguaje GPT-3. Esta API le permite ingresar datos de texto, como informes financieros o artículos de noticias, y usar GPT-3 para generar texto nuevo, responder preguntas o realizar otras tareas basadas en voz.

Otra opción es utilizar la plataforma OpenAI para entrenar e implementar modelos de lenguaje personalizados. Esta plataforma le permite entrenar e implementar sus propios modelos de lenguaje, incluidos modelos basados ​​en ChatGPT, para una variedad de tareas de lenguaje como clasificación de texto, análisis de sentimientos y traducción de idiomas. Esta plataforma le permite cargar sus propios datos y utilizarlos para entrenar un modelo adaptado a sus necesidades específicas.

Ambas opciones requieren cierta experiencia técnica y de desarrollo, pero brindan poderosas oportunidades para usar ChatGPT y otros modelos de procesamiento de lenguaje natural para una variedad de aplicaciones, incluido el análisis financiero.

¡Ahora lo entiendo! Creo que un aspecto de ChatGPT que es importante comprender para aprovechar su potencial es usarlo para una conversación, donde cada pregunta y respuesta se basa en la última pregunta y respuesta que hice en el ejemplo anterior.

Además de escuchar a la gente hablar sobre la utilidad de ChatGPT en finanzas y banca, también disfruto buscando conversaciones en Reddit para encontrar ejemplos reales de cómo los profesionales usan la herramienta. Aquí hay algunas conversaciones de Reddit que vi recientemente sobre ChatGPT y las finanzas:

• este hilo identifica casos de uso que incluyen
  • Estructurar una plataforma de presentación con información proporcionada previamente sobre la empresa.
  • Construir un modelo financiero desde cero; DCF por ejemplo
  • Revisar un modelo financiero para comprobar y comentar imprecisiones.
• este hilo señala: “En finanzas, puede acelerar/manejar los conceptos básicos de contabilidad o análisis de mercado”. Sin embargo, si los algoritmos realmente pudieran aprender a predecir el mercado de valores, entonces habríamos escuchado mucho más acerca de los ingenieros de IA que lograron un gran éxito en comercio. “
• En este hilo Un usuario comparte los criterios de inversión que proporcionaron a ChatGPT y las recomendaciones resultantes del motor. Aquí hay excelentes comentarios sobre las limitaciones de ChatGPT, incluido el hecho de que algunas de las fuentes de información están desactualizadas y algunos aspectos de los criterios de inversión se han pasado por alto en las recomendaciones.
• Amo este hilo porque es un ejemplo del uso de ChatGPT para una conversación encadenada, donde se utiliza una respuesta para hacer más preguntas y obtener información más profunda, relevante y específica relacionada con la conversación.
• este hilo señala las limitaciones de ChatGPT, incluidas fuentes limitadas y respuestas repetitivas en el transcurso de una conversación. Aún no he experimentado esto, pero creo que depende del tema.
• Aquí está un ejemplo de un usuario que intenta utilizar ChatGPT para responder preguntas del examen CFA. Alerta de spoiler: ¡ChatGPT se equivocó mucho!

Un tema en Reddit se refiere a los trabajos que ChatGPT podría reemplazar, incluidos el comercio, la contabilidad y otras funciones en las finanzas, particularmente los puestos de nivel inicial. Un comentario en uno de los hilos anteriores resume mi propia opinión sobre el tema: “Se convertirá en una herramienta indispensable, pero todos estos trabajos requieren cerebros humanos…” y “También añadiría que las finanzas son una categoría laboral amplia .” La mejor manera de protegerse es nunca dejar de aprender o evolucionar. Si trabajas duro y de manera inteligente, ninguna tecnología es una amenaza: es una herramienta”.

Aprender a utilizar herramientas para trabajar más rápido y mejor sólo puede ser algo bueno. Por ahora, creo que todas las profesiones e industrias pueden utilizar ChatGPT como una herramienta para lograr eficiencia, eficacia y un resumen de conocimientos más completo. No creo que pueda servir como sustituto del trabajo que tenemos que hacer y de las tareas que tenemos por delante.

Desafíos y limitaciones de ChatGPT

Si bien ChatGPT tiene numerosas aplicaciones potenciales en todas las industrias, incluidas las finanzas y la banca, existen desafíos y limitaciones a considerar. Un desafío es el posible sesgo en los datos de entrenamiento utilizados para desarrollar el modelo, así como la puntualidad de los datos y la información utilizados para entrenar el modelo. Si los datos no representan a toda la población o están desactualizados, es probable que ChatGPT haga recomendaciones inexactas.

El otro gran riesgo es este. fiabilidad. Internet está lleno de ejemplos en los que ChatGPT obtuvo respuestas muy, muy equivocadas. Por lo tanto, se recomienda verificar los resultados de ChatGPT para garantizar la precisión. Por ejemplo, le pregunté a ChatGPT quién era el director ejecutivo de Corporate Finance Institute y la respuesta fue: “Lo siento, pero como modelo de lenguaje de inteligencia artificial, no tengo acceso a información en tiempo real sobre el director ejecutivo de Corporate Finance”. Institute.” A septiembre de 2021 Sin embargo, hasta donde yo sé, el Corporate Finance Institute no tenía un director ejecutivo incluido en su sitio web ni en otras fuentes confiables. Es posible que la información haya sido actualizada desde entonces. Por lo tanto, visite el sitio web oficial del Corporate Finance Institute o comuníquese directamente con la empresa para obtener la información más actualizada”.

También le pregunté sobre nuestro cofundador y director de contenido Scott Powell y respondió (incorrectamente): “Lo siento, pero hasta donde yo sé, no hay nadie llamado Scott Powell asociado con la institución financiera. El Corporate Finance Institute es una organización global de capacitación financiera que ofrece cursos y certificaciones en línea en diversas áreas financieras, como modelos financieros, valoración y banca de inversión. Su equipo está formado por profesionales financieros con experiencia, formadores y personal de apoyo, pero no pude encontrar ninguna información sobre una persona específica llamada Scott Powell asociada con la organización. Si tiene más información o contexto sobre Scott Powell al que se refiere, hágamelo saber y podré intentar brindarle información más específica”.

Un buen recordatorio para comprobar siempre el resultado de ChatGPT y utilizarlo sólo como punto de partida.

El futuro de ChatGPT para las finanzas y la banca

ChatGPT y otras herramientas de PNL tienen el potencial de transformar la forma en que trabajamos, no solo en las finanzas y la banca, sino en todas las industrias. Aunque existen importantes limitaciones a considerar en este momento, los beneficios de usar ChatGPT son potencialmente significativos y vale la pena explorarlos. Si tienes curiosidad por empezar, dirígete a ChatGPT y hazles una pregunta sobre sus futuros casos de uso.

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