¿Alguna vez te has preguntado qué hace un analista financiero y cuál es su papel en el mundo de los negocios? Si eres un apasionado de las finanzas y te gusta analizar datos y tomar decisiones estratégicas, este artículo es para ti. En esta guía completa, te desvelaremos todas las claves sobre la emocionante profesión de analista financiero. Descubrirás las habilidades necesarias, las responsabilidades que conlleva y cómo esta figura es clave para el éxito de las empresas. ¡Prepárate para adentrarte en el fascinante mundo de las finanzas y descubrir qué hace realmente un analista financiero!
Cómo es realmente la vida de un analista
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¿Qué hace un analista financiero? Un día en la vida
Un analista financiero es responsable de una variedad de actividades, incluida la recopilación de datos, la organización de información, el análisis de resultados históricos, la realización de pronósticos y proyecciones, la formulación de recomendaciones y la creación de modelos, presentaciones e informes de Excel. Esta guía proporciona un desglose detallado de un día en la vida de un analista financiero y responde a la pregunta: ¿Qué hace un analista financiero??
Para obtener más información sobre la vida cotidiana real de un analista, consulte los cursos de analista financiero en línea de Finanzas, ya que brindan capacitación integral sobre todas las habilidades clave necesarias para el trabajo.
Lista de actividades de un analista financiero.
Los analistas tienen muchos deberes y responsabilidades según la organización para la que trabajan, la industria en la que trabajan y su antigüedad. A continuación se muestra una lista de las cosas más comunes que hacen:
#1 Recopilar datos e información
El trabajo de un analista financiero comienza con la recopilación de datos e información sobre todo lo que necesita analizar. Los ejemplos incluyen informes financieros históricos, datos contables del libro mayor, información sobre precios de acciones, estadísticas y datos macroeconómicos, investigaciones industriales y casi cualquier otro tipo de datos cuantitativos. La información se recopila de fuentes como las bases de datos internas de la empresa, terceros como Bloomberg o Capital IQ y agencias gubernamentales como Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
#2 Organiza la información
Una vez que se recopilan los datos, normalmente se ingresan en Excel u otro tipo de base de datos. Una vez ingresado, la siguiente tarea es organizarlo, limpiarlo y ponerlo en un formato que tenga sentido. Por lo general, esto significa ordenar los números por fechas o categorías, agregar fórmulas y funciones para garantizar que sean dinámicos y usar estilos de formato consistentes para que sean fáciles de leer y comprender. Puede encontrar más consejos sobre el formato de Excel aquí.
#3 Analizar los resultados financieros
Una vez que todos los datos estén limpios y organizados en Excel, es hora de que el analista financiero comience a analizar información pasada y resultados históricos. Por lo general, esto implica observar índices y métricas como margen bruto, margen neto, costos fijos versus costos variables, tasas de crecimiento año tras año (YoY), rendimiento sobre el capital (ROE), rendimiento sobre los activos (ROA), deuda sobre -Ratio de capital, ganancias por acción (EPA) y muchos otros. El analista busca tendencias y compara el desempeño con otras empresas de la misma industria. Bajo demanda ¿Qué hace un analista financiero?¡Este es uno de los componentes más importantes!
#4 Haz previsiones y pronósticos
Ahora que se ha analizado la información histórica, es el momento de crear proyectos y previsiones sobre cómo se desarrollará la empresa en el futuro. Predecir el desempeño de una empresa es a la vez un arte y una ciencia, y se deben hacer muchas suposiciones e incluso actos de fe. Los métodos de pronóstico comunes incluyen análisis de regresión, tasas de crecimiento año tras año y enfoques ascendentes y descendentes. Obtenga más información en el curso Presupuesto y previsión de Finanzas.
#5 Desarrollar recomendaciones
Un buen analista financiero no sólo es bueno con los números, sino que también genera conocimientos y recomendaciones para mejorar las operaciones de una empresa. Ejemplos de recomendaciones e ideas útiles incluyen formas de reducir costos, formas de aumentar los ingresos, formas de aumentar la participación de mercado, la eficiencia operativa, la satisfacción del cliente y más. Esto es lo que realmente distingue a un analista financiero de primer nivel del resto. Estas recomendaciones se presentan al director ejecutivo, al director financiero, a otros altos directivos y/o a la junta directiva.
#6 Crea modelos de Excel
Para los analistas que trabajan en banca de inversión, investigación de acciones, desarrollo corporativo, planificación y análisis financieros (FP&A) y otras áreas de las finanzas corporativas, la modelización financiera será una gran parte del trabajo. Estos modelos generalmente comienzan vinculando los tres estados financieros y luego pasan a tipos más avanzados de modelos financieros, como el análisis de flujo de efectivo descontado (modelos DCF), modelos de planificación interna y modelos más oscuros, como los modelos LBO y los modelos de fusiones y adquisiciones.
Obtenga más información sobre esto en los CFI Cursos de modelos financieros.
Imagen de los cursos de analista financiero de Finanzas.
#7 Haz presentaciones
Si alguien pregunta, ¿Qué hace un analista financiero?, la respuesta siempre tendrá algo que ver con la creación de presentaciones (a menudo en PowerPoint). El análisis creado en Excel debe luego convertirse en cuadros y gráficos, que luego pueden insertarse en libros de propuestas y presentaciones de gestión. Obtenga más información en el curso de presentación de PowerPoint de Finanzas.
#8 Crea informes
Los informes y paneles internos son parte de la vida diaria de un analista. Ya sea presentando indicadores clave de desempeño (KPI) o rastreando resultados reales y presupuestados, es esencial para la empresa o el cliente que la información se presente de manera clara, oportuna, fácil de entender, precisa y reveladora. Para obtener más información, consulte el curso Panel de Finanzas.
Tipos de analistas financieros
A continuación se muestra una lista de los tipos más comunes de analistas financieros:
Un día en la vida de un analista financiero
A continuación se muestra un ejemplo de un día en la vida de un analista financiero que trabaja en el equipo de FP&A de una empresa:
7 a.m – En casa, revise su teléfono y correo electrónico para ver si hay mensajes importantes antes de prepararse para el trabajo y dirigirse a la oficina.
08:30 am – Llegar a la oficina, responder correos electrónicos urgentes y atender cualquier asunto pendiente del día anterior.
09 a.m – Reunión del equipo financiero para discutir los cambios que deben realizarse en el modelo presupuestario del cuarto trimestre de 2018, incluidas actualizaciones de los supuestos y cambios en el pronóstico.
10:00 a.m – Trabajar en el modelo de presupuesto y realizar las actualizaciones y cambios discutidos en la reunión.
12:30 pm – Almuerce en una tienda de delicatessen cercana y coma en su escritorio mientras se pone al día con noticias y videos financieros en Bloomberg.com.
1:30 de la tarde – Comience a trabajar en la versión actualizada de la presentación del tablero del cuarto trimestre, incluidas diapositivas PPT y gráficos actualizados en Excel.
4:30 pm – Reunirse con el gerente y discutir cambios al modelo de presupuesto y presentación de la junta.
17:30 – Hacer algunos recados personales y responder correos electrónicos de amigos.
6:00 p.m. – Completar los cambios de la reunión de las 16:30 con el gerente y completar el modelo Excel y la presentación PPT.
7 p.m. – Sal de la oficina y reúnete con amigos para cenar o regresar a casa.
Nota: Un día en la vida puede variar significativamente según la industria, la ciudad y el día en cuestión. Lo anterior pretende representar un día promedio para un analista de negocios. Otros tipos de analistas, como los de banca de inversión, trabajan muchas más horas.
Recursos adicionales
Gracias por leer esta guía para una mejor comprensión. ¿Qué hace un analista financiero?. CFI es el proveedor oficial del programa de certificación Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™, diseñado para ayudar a cualquier persona en este puesto a convertirse en un profesional de clase mundial. Otros recursos que le ayudarán en su viaje incluyen:
