El plan comercial es una herramienta fundamental para cualquier empresa que desee tener éxito en el competitivo mundo de los negocios. Se trata de un documento estratégico que establece los objetivos, estrategias y acciones que se llevarán a cabo para alcanzar el crecimiento y la rentabilidad deseada.
En este artículo, te mostraremos todo lo que necesitas saber sobre el plan comercial: desde su importancia hasta cómo crear uno efectivo y exitoso. Descubrirás cómo identificar a tu público objetivo, analizar a la competencia, fijar precios, desarrollar estrategias de marketing y mucho más.
No importa si estás iniciando un nuevo negocio o si buscas mejorar tus resultados comerciales, este artículo te proporcionará las herramientas necesarias para diseñar un plan comercial sólido y eficiente. ¡Prepárate para llevar tu empresa al siguiente nivel!
Un conjunto completo de reglas basadas en investigaciones que tienen en cuenta los objetivos, el tiempo y los riesgos de un inversor para cubrir todos los aspectos de un período de negociación.
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¿Qué es un plan comercial?
Un plan de negociación se refiere a un enfoque sistemático para identificar y negociar valores en función de varias variables, como objetivos de inversión, riesgos y tiempo. Un plan de negociación establece procedimientos y condiciones para buscar clases de activos y ejecutar operaciones.
Los elementos subyacentes de un plan de negociación incluyen las condiciones para la compra y venta de valores, el tamaño de la posición a tomar, la forma en que se gestionan las posiciones, los tipos de valores a negociar, entre otros. Los expertos en inversiones advierten que los operadores no deben arriesgar capital hasta que se desarrolle un plan comercial. Debido a que es un documento escrito, el plan generalmente se basa en una investigación para ayudar a los operadores a evitar riesgos comerciales potenciales y comunes.
Resumen
- Un plan de negociación se refiere a un conjunto completo de reglas basadas en una investigación que tiene en cuenta los objetivos, el tiempo y la tolerancia al riesgo de un inversor para cubrir todos los aspectos de un período de negociación.
- La variedad de características arquitectónicas disponibles y el precio influyen en la elección de una plataforma comercial.
- Un plan comercial sirve como guía para que los comerciantes e inversores maximicen las ganancias y minimicen los riesgos del mercado.
Comprender los planes comerciales
La filosofía básica es que los planes comerciales se adaptan a las metas y objetivos personales de los inversores. Los detalles y el alcance de la orientación de un plan comercial dependen del tipo de comerciante. Por ejemplo, planes comerciales para swing traders o Comerciante del día son bastante extensos y contienen información detallada.
Los planes comerciales pueden ser simples al mismo tiempo. Por ejemplo, un operador que quiera utilizar los mismos fondos mutuos para inversiones automáticas todos los meses hasta la jubilación puede necesitar un plan comercial simple. Su plan permite a los inversores monitorear su desempeño y evaluar sus estrategias de inversión.
Los comerciantes aficionados sin planes comerciales a menudo ingresan al mercado sin información sobre los objetivos de ganancias y los riesgos. Por lo tanto, son vulnerables a pérdidas en el mercado si compran valores que son demasiado especulativos o negocian basándose en las emociones.
Planes comerciales simples e inversión automatizada
Los planes de contribución periódica permiten a los inversores realizar operaciones automáticas de forma continua y a intervalos regulares. Los inversores suelen preferir un método de inversión automático en el que juntan una determinada cantidad de dinero. Fondos de inversión u otros activos cada mes.
Un plan comercial bien documentado y detallado sirve como base para el proceso comercial. El objetivo es preparar a los inversores para posibles resultados y ofrecerles opciones alternativas si el mercado no se comporta como se esperaba.
Por ejemplo, un empleado de 35 años podría decidir contribuir 250 dólares a un fondo mutuo cada mes. Al comprobar el saldo de la cuenta después de cuatro años, es posible que descubra que ha perdido dinero. Logró depositar 12.000 dólares y sus tenencias sólo ascendieron a 10.000 dólares. Un mejor plan comercial describiría cómo se monitorearán las inversiones y qué hacer para entrar y salir de posiciones.
Los inversores, como los de compra y retención, pueden optar por invertir automáticamente sin hacer nada más hasta que se jubilen. En otros casos, los inversores pueden optar por invertir con un margen determinado, como el 20% o el 30%, después de una caída del mercado de valores. Esto los impulsa a realizar importantes contribuciones mensuales a fondos mutuos.
Alternativamente, algunos inversores pueden optar por invertir automáticamente todos los meses, pero tienen reglas de limitación de pérdidas si sus inversiones pierden un valor significativo. Por lo tanto, un plan comercial puede estructurarse para que sea útil en la inversión automática, con controles establecidos para reconocer cuándo es necesario tomar una acción.
Planes comerciales tácticos
Los inversores con objetivos a corto y largo plazo deben crear un plan comercial táctico. En la inversión táctica, el objetivo de un comerciante es entrar y salir de una posición a un nivel de precio exacto o bajo requisitos específicos.
Un plan comercial táctico contiene reglas que guían al comerciante sobre cuándo iniciar una operación en función de los movimientos de precios, tendencias estadísticas, patrones gráficos e indicadores técnicos, entre otras cosas. El plan también debe describir cómo un inversor debe salir de sus posiciones, ya sea con ganancias o pérdidas.
Los operadores tácticos suelen utilizar órdenes limitadas para mantener las opciones con ganancias, mientras que las órdenes stop son útiles cuando los inversores quieren mantener sus pérdidas. La cantidad de capital de riesgo para cada operación y el desarrollo del tamaño de la posición también son elementos de los planes comerciales tácticos.
También existen otras reglas que determinan el momento apropiado e inapropiado de la negociación. Por ejemplo, una regla puede argumentar que si volatilidad está por debajo de cierto nivel, un comerciante intradía no puede operar ya que los movimientos y oportunidades del mercado pueden no ser suficientes.
Personalizar un plan comercial
Los detalles incluidos en un plan comercial consisten en información de mercado investigada por un inversor o comerciante. La información proporciona una hoja de ruta de lo que otros comerciantes e inversores han hecho para lograr el máximo beneficio de los mercados.
Los planes comerciales no deben cambiarse ante pérdidas o muchos desafíos. La información basada en investigaciones debería preparar a los operadores para cualquier situación difícil relacionada con la inversión y el comercio. Sin embargo, si un plan comercial no cubre todas las situaciones de inversión, debe modificarse.
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