¿Estás interesado en convertirte en un agente de valores exitoso? ¡Entonces estás en el lugar correcto! En este artículo, te presentaremos una guía completa de preparación para los exámenes de la Serie 7, la cual es fundamental para obtener la licencia de agente de valores en Estados Unidos. Desde qué esperar en el examen hasta valiosos consejos para ayudarte a tener éxito, ¡aquí encontrarás todo lo que necesitas para prepararte y superar este desafío! Así que, ¡toma papel y lápiz, y comencemos esta emocionante travesía hacia el éxito financiero!
Descripción general del examen de la serie 7
Ben Affleck quiere saber si alguien aquí aprobó el examen de la Serie 7.
El examen de la Serie 7, también llamado Examen de Representante General de Valores, es un examen de licencia regulatoria administrado por FINRA para evaluar la competencia de los profesionales financieros de nivel inicial que se dedican a la venta, negociación o negociación de valores. La Serie 7 es el examen reglamentario más utilizado de FINRA. Anualmente se realizan más de 43.000 pruebas de la Serie 7.
La Serie 7 no es sólo para corredores de bolsa
Los principiantes en finanzas han considerado tradicionalmente la Serie 7 como un examen de corretaje de valores. En la práctica, la Serie 7 la completa un grupo mucho más grande de profesionales financieros: cualquier persona que participe casualmente en la compra, venta, recomendación o negociación de valores puede verse obligada a tomar la Serie 7.
Esto se debe a que muchas instituciones financieras pecan de cautelosas cuando se trata de auditorías regulatorias. Las firmas miembro de FINRA (es decir, bancos de inversión y otras instituciones financieras) quieren tener una buena reputación ante FINRA. Por lo tanto, también prescriben la Serie 7 a los profesionales que no participan directamente en la venta o negociación de valores. Esto significa que los profesionales financieros que trabajan en ventas y comercio, investigación de acciones, gestión de activos, asesoramiento en banca de inversión e incluso operaciones a menudo deben completar la Serie 7.
Cambios en el examen de la Serie 7 (Actualizaciones)
La Serie 7 está experimentando un cambio significativo desde el 1 de octubre de 2018.
Inscripción antes del 1 de octubre de 2018La Serie 7 fue una verdadera prueba: 6 horas de duración, con 250 preguntas de opción múltiple que abarcaban tanto conocimientos financieros generales como conocimientos específicos del producto.
Inscripciones a partir del 1 de octubre de 2018, el examen será significativamente más corto: 3 horas y 45 minutos con 125 preguntas de opción múltiple. El examen revisado pondrá mayor énfasis en el conocimiento específico del producto. Mientras tanto, un examen complementario llamado Securities Industry Essentials (SIE) evalúa los conocimientos generales, que se ha eliminado del índice de la Serie 7.
Regístrese para el examen Serie 7 antes del 1 de octubre de 2018
| Numero de preguntas | 250 |
| formato | Selección múltiple |
| Período de tiempo | 360 minutos |
| Puntaje de aprobación | 72% |
| Costo | $305 |
Regístrese para el examen de la Serie 7 a partir del 1 de octubre de 2018
Patrocinio de empleados
Un aspecto de la Serie 7 que permanece sin cambios es el patrocinio de los empleados: aún deben estar patrocinados por un empleador que sea miembro de FINRA (cualquier empresa involucrada en la venta de valores debe ser miembro de FINRA). Sin embargo, no necesita estar patrocinado para realizar el nuevo examen SIE de FINRA.
Temas del examen de la serie 7
Los temas de estudio de la Serie 7 incluyen:
- Acciones (acciones)
- Instrumentos de deuda (bonos)
- Bonos municipales
- Opciones
- Fondos mutuos y ETF
- Seguros de vida y pensiones
- Planes de jubilación, plan 529
- impuestos
- regulación
- Cuentas de clientes y de margen
- Una variedad de otras reglas, productos y conceptos financieros.
Cambios de tema de la Serie 7
Después del 1 de octubre de 2018, la lista nominal de temas cubiertos se mantendrá, pero la ponderación cambiará significativamente. En general, el nuevo y mejorado examen Serie 7 se alejará de las reglas arcanas que rodean la comunicación y la publicidad a los clientes, el conocimiento de los diferentes tipos de cuentas de clientes y los procedimientos relacionados con la ejecución de órdenes.
El examen rediseñado se centra en la naturaleza de diversos valores e instrumentos financieros, como acciones, bonos, opciones y bonos municipales.
En cambio, el examen rediseñado se centrará en la naturaleza de diversos valores e instrumentos financieros como acciones, bonos, opciones y bonos municipales. Este es un paso adelante para aumentar la relevancia del examen Serie 7 para el trabajo diario de los profesionales financieros. Como explicaremos a continuación, la versión actual de la Serie 7 se considera deficiente en este sentido.
El Índice de la serie 7 entra en más detalles sobre cada tema y compara la antigua Serie 7 con la nueva Serie 7. (Encontramos que el diseño de la tabla de contenido de FINRA es un poco inaccesible, pero los materiales de estudio de los proveedores de preparación de exámenes de la Serie 7 (que enumeramos a continuación) reorganizan los esquemas de los temas. a uno mucho más simple y presentarlo de una manera más comprensible.)
Estudiar para la Serie 7: Cómo prepararse
El examen anterior a la Serie 7 de octubre con fecha del 1 de enero de 2018 contiene 250 preguntas y dura 6 horas. Es un desafío que requiere que los examinados internalicen conocimientos financieros oscuros y generalmente inútiles (ver más abajo). La mayoría de las instituciones financieras brindan materiales de estudio de la Serie 7 a los nuevos empleados y los alientan a reservar aproximadamente una semana de su propio tiempo de estudio. En realidad, Se esperaba que los examinados dedicaran casi 100 horas a ello., de las cuales se deben dedicar al menos 20 a 30 horas a exámenes de práctica y preguntas. Todos los proveedores de preparación de exámenes que se enumeran a continuación ofrecen esto.
A diferencia del CFA u otros exámenes financieros de alto riesgo, el examen de la Serie 7 no requiere que los examinados demuestren habilidades analíticas profundas para la resolución de problemas. Se trata más de regurgitar información, lo que generalmente significa que no hay atajos al aprender para la Serie 7. Si te tomas el tiempo, pasarás. Si no lo haces, no lo harás.
Hazte un favor: pasa la Serie 7 en el primer intento.
Muchos bancos de inversión colocan los materiales de aprendizaje de la Serie 7 en el escritorio de cada nuevo empleado y les dan una semana para sentarse y aprender. La puntuación mínima para aprobar es del 72% y la tasa de éxito ronda el 65%.
Hazte un favor: pasa la Serie 7 en el primer intento. Si no aprueba, su empleador y sus colegas sabrán que no lo aprobó y, mientras sus nuevos colegas comienzan a trabajar en serio, usted tendrá que volver a tomar el examen solo. Pero bueno, no hay presión.
Cuando estaba estudiando para mi Serie 7, mi jefe me dijo que si obtenía más del 90%, significaba que estudiaba demasiado y perdía el tiempo que debería haber dedicado al trabajo productivo. Ésta es una opinión bastante común en Wall Street. De nuevo: sin presión.
En el futuro (después del 1 de octubre de 2018), la Serie 7 será más corta, pero deberá completarse junto con el SIE (a menos que usted mismo haga el SIE antes de ser contratado). Suponemos que el tiempo total de estudio necesario para aprobar ambos exámenes será comparable al plan de estudios actual.
¿Qué tan útil es la Serie 7?
Como ya he sugerido, debe saber que los empleadores generalmente consideran que la Serie 7 es irrelevante para el trabajo diario real de sus profesionales financieros. Ben Affleck capturó este sentimiento en su famoso y completamente NSFW discurso a sus nuevos hermanos financieros en la película «Boiler Room»:
Recuerde, esto es NSFW. Montones, montones de bombas F.
Proveedor de capacitación para la preparación de exámenes de la Serie 7
Intentar pasar la Serie 7 sin materiales de terceros es imposible. Su empleador le proporcionará materiales de estudio específicos o deberá obtener sus propios materiales de preparación para el examen de la Serie 7.
Aquí enumeramos los mayores proveedores de capacitación de la Serie 7. Todos ofrecen un programa de autoaprendizaje Serie 7 con una combinación de videos, materiales impresos, exámenes de práctica y bancos de preguntas, y todos cuestan aproximadamente entre $ 300 y $ 500, dependiendo de cuántas comodidades desee. Tenga en cuenta que la mayoría de los proveedores de preparación para exámenes también ofrecen capacitación en vivo en el sitio, que no hemos incluido en la comparación de costos a continuación.
Actualizaremos esta lista con precios y detalles adicionales a medida que estos proveedores pongan a disposición sus nuevos materiales de estudio abreviados de la Serie 7 antes de la transición del 1 de octubre de 2018.
