¿Alguna vez te has preguntado cómo se organiza la estructura financiera de una empresa? La estructura financiera no solo es clave para el éxito de cualquier negocio, sino que también afecta directamente su estabilidad y crecimiento a largo plazo. En este artículo, exploraremos en profundidad qué significa realmente la estructura financiera y cómo afecta a la toma de decisiones en una empresa. ¡Prepárate para descubrir todos los secretos detrás de una correcta estructura financiera y su impacto en el mundo empresarial!
Instrumentos financieros de crédito diseñados para mitigar riesgos graves asociados con activos complejos
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¿Qué son las finanzas estructuradas?
Las finanzas estructuradas son instrumentos de crédito financiero destinados a mitigar riesgos graves asociados con activos complejos. Para la mayoría de las personas, los instrumentos clásicos como las hipotecas y los pequeños préstamos son suficientes. Sin embargo, los prestatarios con necesidades mayores, como las empresas, buscan financiamiento estructurado para hacer frente a instrumentos y acuerdos financieros complejos y únicos y abordar necesidades financieras importantes.
El término “finanzas estructuradas” se utiliza a menudo para explicar la agrupación de reclamaciones, aunque se aplica de manera más general a ofrecer un sistema estructurado que ayude a los prestatarios –y a los prestamistas– a lograr su objetivo final. El objetivo principal es permitir soluciones financieras que no requieran flujo de caja libre y apuntar a diferentes clases de activos en diferentes industrias para ofrecer productos menos riesgosos a los clientes que los necesitan.
La cuestión de la titulización
La titulización es el núcleo de las finanzas estructuradas. Es el método mediante el cual quienes participan en las finanzas estructuradas crean conjuntos de activos y, en última instancia, forman instrumentos financieros complejos útiles para empresas e inversores con necesidades especiales.
Las razones específicas por las que la titulización es valiosa incluyen:
- Formatos de financiación alternativos para necesidades únicas o complicadas
- Reducir el foco en el crédito
- Gestión de riesgos a través de liquidez y Cargos por intereses
- Uso eficiente del capital disponible para aprovechar el potencial de mayores rendimientos o ganancias.
- Opciones de financiación más rentables, que pueden ser especialmente importantes para prestatarios con peor crédito
- Transferir el riesgo lejos de los inversores
Ejemplos
Para las grandes empresas que buscan endeudarse significativamente, es posible que se requiera una colección de activos y transacciones financieras. Hay transacciones de crédito que no son posibles con un instrumento financiero convencional. Aquí es donde entra en juego la financiación estructurada.
Para satisfacer las necesidades financieras de los grandes prestatarios, se pueden utilizar varios productos financieros estructurados y combinaciones de productos. Los productos financieros estructurados incluyen:
Resumen
La financiación estructurada y sus productos son importantes. Proporciona el marco y el espacio para grandes prestatarios que necesitan una inyección de capital o una fuente alternativa de financiación cuando otras opciones crediticias más tradicionales no funcionan.
Más recursos
Gracias por leer la guía de Finanzas sobre finanzas estructuradas. Para continuar aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos de CFI son útiles:
