El crimen económico se ha convertido en una preocupación creciente en nuestras sociedades modernas. Con el avance de la tecnología y los cambios en los modelos de negocio, los delincuentes han encontrado nuevas maneras de aprovecharse de los sistemas financieros para llevar a cabo actividades ilícitas. En este artículo, exploraremos en detalle qué es el crimen económico, cuáles son sus consecuencias y cómo se puede combatir esta creciente amenaza. ¿Estás listo para adentrarte en el oscuro mundo de las actividades delictivas que afectan a nuestra economía? Sigue leyendo y descubre más sobre el crimen económico.
Un tipo de delito no violento con motivación económica.
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¿Qué es un delito económico?
El delito de cuello blanco es un delito no violento en el que el motivo principal suele ser financiero. Los delincuentes de cuello blanco suelen ocupar puestos de poder y/o prestigio profesional muy por encima del promedio.
El término “crimen de cuello blanco” fue acuñado en la década de 1930 por el sociólogo y criminólogo Edwin Sutherland. Utilizó el término para describir los tipos de delitos comúnmente cometidos por “personas de reputación”, personas que se considera que tienen un alto estatus social. Sutherland finalmente fundó la Escuela de Criminología Bloomington en la Universidad Estatal de Indiana.
Antes de que Sutherland introdujera el concepto de delitos de cuello blanco, las clases altas de la sociedad eran consideradas en gran medida incapaces de participar en tales actividades delictivas. Esta creencia estaba tan arraigada en la sociedad que cuando Sutherland publicó por primera vez un libro sobre el tema, algunas de las corporaciones más grandes de Estados Unidos presentaron con éxito demandas solicitando una fuerte censura del libro.
Resumen
- Los delitos de cuello blanco son una forma de delito no violento que tiene motivaciones económicas.
- Los delitos económicos pueden ser cometidos por individuos o a nivel empresarial. Sin embargo, con la sofisticada tecnología disponible hoy en día, incluso los delitos de cuello blanco cometidos por un individuo pueden generar decenas de millones de dólares en pérdidas para las víctimas.
- El sociólogo y criminólogo Edwin Sutherland acuñó el término “crimen de cuello blanco” en 1939. Antes de que escribiera sobre este tema, muchas personas se negaban a creer que los miembros de la “clase alta” cometieran actividades delictivas.
Delitos laborales y económicos
La diferencia entre delitos de cuello blanco y delitos de cuello azul proviene de los diferentes tipos de actividades delictivas a las que tiene acceso el delincuente.
Los delitos manuales, debido a los menores recursos de sus perpetradores, tienden a implicar actos más directos como robos, hurtos, etc. Por el contrario, los delincuentes administrativos suelen obtener con mayor frecuencia un préstamo, por ejemplo de un funcionario de una banco – para cometer esquemas de fraude complejos y de gran alcance.
Tipos de delitos económicos
Los delitos de cuello blanco cubren una amplia gama de delitos, incluidos los siguientes:
1. Fraude
Fraude es un término amplio que abarca varios métodos utilizados para estafar a las personas con su dinero. Una de las ofertas más comunes y simples es una oferta para enviarle a alguien una gran cantidad de dinero (por ejemplo, $10 000) si simplemente le envía al estafador un poco de dinero (por ejemplo, $300); el estafador puede representar la suma menor como la tarifa de procesamiento o de búsqueda. ). Por supuesto, el estafador recibe el dinero que se le transfiere, pero nunca envía el dinero que prometió.
2. Uso de información privilegiada
El uso de información privilegiada es el comercio con la ventaja de que el comerciante tiene información material y no pública que le da una ventaja en los mercados financieros. Por ejemplo, un empleado de un banco de inversión puede saber que la empresa A se está preparando para adquirir la empresa B. El empleado puede comprar acciones de la empresa B con la expectativa de que el precio de las acciones de la empresa aumentará significativamente una vez que la adquisición se haga pública.
3. Esquema Ponzi
Un esquema Ponzi, que lleva el nombre de Charles Ponzi, el creador original de dicho esquema, es una estafa de inversión que ofrece rendimientos extremadamente altos a los inversores. Este rendimiento se paga a los inversores iniciales utilizando los fondos recién depositados de los nuevos inversores.
Cuando el estafador ya no puede atraer suficientes clientes nuevos para pagar a los antiguos, el sistema colapsa como un castillo de naipes, dejando a muchos inversores con enormes pérdidas.
4. Robo de identidad y otros delitos cibernéticos
El robo de identidad y el “pirateo” de sistemas informáticos se encuentran entre los delitos informáticos más comunes. Se estima que las pérdidas por robo de identidad solo en los Estados Unidos alcanzaron casi 2 mil millones de dólares en 2019. California fue el estado cuyos ciudadanos sufrieron más por este delito, con más de 73.000 casos denunciados de robo de identidad; Florida quedó en segundo lugar con 37.000 casos denunciados.
5. Malversación de fondos
La malversación de fondos es un delito de robo que puede variar desde que un empleado saque unos pocos dólares de un cajón de efectivo hasta un plan complejo para transferir millones de dólares de las cuentas de una empresa a las cuentas del malversador.
6. Falso
Nuestro dinero se ha vuelto más colorido y detallado porque era necesario luchar contra la falsificación. Con las computadoras y las impresoras láser avanzadas de hoy, la moneda antigua era demasiado fácil de copiar. Sin embargo, es cuestionable el éxito de los esfuerzos del gobierno en esta área. Se rumorea que copias de muy alta calidad estuvieron disponibles dentro de las 24 horas posteriores a la primera emisión del nuevo billete de $100.
7. Lavado de dinero
El blanqueo de capitales es un servicio esencial para los delincuentes que manejan grandes cantidades de efectivo. La idea es canalizar el dinero a través de múltiples cuentas y, en última instancia, a empresas legítimas, donde se mezcla con los ingresos reales de la empresa legítima y ya no se puede identificar que proviene originalmente de la comisión de un delito.
8. Espionaje
El espionaje o espionaje suele ser un delito económico. Por ejemplo, un representante de un gobierno extranjero que quiera comprar parte de la tecnología de Apple Inc. podría acercarse a un empleado de Apple y ofrecerle pagarle 10.000 dólares si le proporciona una copia de la tecnología deseada.
Clasificación de delitos económicos.
Los delitos de cuello blanco suelen dividirse en dos categorías generales amplias:
1. Delitos individuales
Los delitos individuales son delitos financieros cometidos por un individuo o un grupo de personas. Un ejemplo de delito económico individual es un esquema piramidal como el dirigido por Bernie Madoff. Otros delitos individuales en esta categoría incluyen robo de identidad, piratería informática, falsificación y decenas de intentos de fraude.
2. Delitos corporativos
Algunos delitos de cuello blanco ocurren a nivel corporativo. Por ejemplo, una empresa de corretaje puede permitir que los empleados de su mesa de operaciones participen en un programa de uso de información privilegiada. El blanqueo de capitales también puede realizarse a nivel empresarial.
Un factor contribuyente: Internet
La explosión de Internet y de la tecnología en constante evolución va acompañada de un aumento correspondiente del llamado «delito cibernético», que consiste en una variedad de esquemas de fraude en línea y diversas formas de «delito cibernético».phishing”para obtener información personal de las personas para cometer el delito de usurpación de identidad. El delito cibernético es básicamente cualquier delito que se comete utilizando tecnología informática.
Es difícil tener en cuenta que el concepto de «hacking», en el que un delincuente informático irrumpe en una gran base de datos, como la información de la tarjeta de crédito de una tienda minorista, para robar información de identidad y dinero, no existía en absoluto en la cultura dominante. antes de los 30 años.
Los términos “phishing”, “fraude por correo electrónico” y el “cibercrimen” que lo abarca todo también eran considerados extraños para muchos. Las computadoras nos dieron herramientas y habilidades que antes ni siquiera existían.
Sin embargo, el «progreso» siempre tiene un precio, y el precio de nuestro mundo computarizado y conectado a teléfonos celulares es una categoría completamente nueva de delitos que, al igual que las computadoras y los teléfonos celulares, simplemente no existieron hasta la llegada de las nuevas tecnologías. hizo posible tal crimen.
Seguir aprendiendo
Gracias por leer la guía de Finanzas sobre delitos de cuello blanco. Para ayudarle a convertirse en un analista financiero de primer nivel y maximizar su carrera, estos recursos adicionales le resultarán muy útiles:
