La criptografía, una disciplina que se ocupa de la seguridad de la información, se ha convertido en un elemento clave en la era digital. Sin embargo, esta popularidad también ha dado lugar a un aumento de las estafas criptográficas, lo que pone en peligro la confianza y privacidad de los usuarios. En este artículo, exploraremos las estafas criptográficas más comunes a las que se debe prestar atención, para que puedas protegerte y tomar decisiones informadas en el mundo de las criptomonedas. ¿Estás listo para descubrir cuáles son las trampas que acechan en la red? ¡Sigue leyendo!
Desde el auge de las criptomonedas, los estafadores las han seguido. Estas son algunas de las estafas más comunes y cómo puedes evitarlas.
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¿Cuáles son las estafas criptográficas más comunes?
La creciente popularidad de las criptomonedas también ha provocado un aumento del fraude financiero. Según un informe de fraude de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. más de 46.000 personas han informado pérdidas por estafas criptográficas desde principios de 2021, con más de mil millones de dólares perdidos.
Las criptomonedas más comunes con las que pagaron los estafadores fueron Bitcoin, Tether y Ether. Estas grandes pérdidas y el aumento de estafadores dejan claro que los usuarios de criptomonedas deben estar atentos, y este es el caso. varias estafas que debes tener en cuenta.
Puntos clave
- Las estafas criptográficas generalmente se centran en obtener credenciales de inicio de sesión, convencer a los usuarios para que transfieran fondos o hacerse pasar por nuevas empresas para atraer inversores.
- La manipulación es una táctica común que utilizan los delincuentes para seducirlo o asustarlo para que ceda a sus demandas.
- Utilice una billetera criptográfica confiable y de buena reputación con sólidas funciones de seguridad para proteger sus activos.
- Confía en tus instintos. Si parece una estafa, probablemente lo sea.
Estafas comunes en criptomonedas
1. Phishing
El phishing es uno de los métodos más utilizados porque es muy eficaz. Por lo general, esto implica engañar a los usuarios para que revelen los datos de inicio de sesión de su cuenta. Generalmente esto sucede a través de un sitio web falso o un correo electrónico falso donde los usuarios ingresan su información, que luego es recopilada por los estafadores.
Hay otros tipos de phishing a los que hay que prestar atención cuando se trata de criptomonedas. El phishing de frases iniciales implica formularios de recuperación de cuentas falsas que requieren que los usuarios ingresen su frase de recuperación. Desafortunadamente, esto les da a los delincuentes acceso completo a las billeteras criptográficas de los usuarios.
El phishing en hielo utiliza clickjacking para obtener tokens de usuario. El clickjacking engaña a los usuarios para que hagan clic en un elemento falso que parece legítimo. Con las criptomonedas, esto suele ocurrir durante una transferencia entre cuentas. El estafador intercepta la transacción y luego cambia la información de transmisión a los suyos.
Los ataques de phishing son comunes, por lo que es extremadamente importante mantenerse alerta para proteger sus datos. Tenga cuidado con la gramática y la ortografía deficientes, los enlaces sospechosos, las URL incorrectas y los mensajes de usuarios desconocidos.
2. Estafa de extracción de alfombras
Las estafas de extracción de alfombras involucran nuevas empresas falsas y malos actores que intentan atraer inversores. Tan pronto como se haya accedido a fondos suficientes, la startup será eliminada o bloqueada. En el espacio criptográfico, esto suele suceder con las nuevas monedas o NFT.
Un programa de retirada de alfombras en enero de 2022 resultó en pérdida total de 1,3 millones de dólares. Afortunadamente, el Departamento de Justicia (DOJ) pudo arrestar a los perpetradores después de una investigación exitosa.
3. Estafas en las redes sociales
Existe una variedad de estafas criptográficas que se llevan a cabo a través de las redes sociales, como: B. Sorteos falsos, imitaciones y estafas románticas.
4. Regalos promocionales falsos
«¡Felicitaciones! ¡Has ganado nuestra competencia de Bitcoin!» puede ser emocionante de leer, pero es solo una táctica de manipulación. Luego, los delincuentes piden a los usuarios que envíen una cierta cantidad de criptomonedas para confirmar la dirección de su billetera. Después de recibir el pago, los delincuentes desaparecer con los fondos de las víctimas.
5. Suplantación
Muchos estafadores intentan crear una falsa sensación de seguridad haciéndose pasar por una cuenta confiable. Estas cuentas tienen nombres muy similares con solo una o dos letras cambiadas y usan el logotipo de la moneda o billetera de criptomonedas que quieren suplantar.
Los estafadores también pueden intentar hacerse pasar por otras fuentes confiables. Bajo este manto de credibilidad, los delincuentes intentarán engañar a los usuarios para que revelen información privada. En el caso de las criptomonedas, esto normalmente implica obtener información de la cuenta del usuario o engañar a los usuarios para que transfieran criptomonedas a una cuenta falsa.
6. Estafa de amor
Una subcategoría de fraude de identidad es el fraude romántico. Según la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) estafa de amor suceder cuando alguien crea una identidad falsa en línea para engañar a extraños y entablar relaciones románticas o íntimas. Una vez establecida la confianza, el delincuente manipula a la víctima enviándole dinero.
En el espacio criptográfico, normalmente la víctima compra criptomonedas y se las envía. O la relación continúa o la víctima queda engañada y no tiene forma de recuperar sus pérdidas.
Consejos útiles
Como puede ver, las estafas criptográficas se presentan de diversas formas y, lamentablemente, los delincuentes utilizan tácticas que pueden confundirlo o seducirlo fácilmente. Incluso pueden combinar tácticas para mejorar sus posibilidades. Afortunadamente, existen algunos consejos que le ayudarán a evitar estafas.
1. Elija una billetera criptográfica creíble
La mejor defensa contra las estafas criptográficas es Elegir una billetera criptográfica que está equipado con sólidas funciones de seguridad, como autenticación y cifrado de dos factores.
Algunas billeteras son incluso resistentes a los virus, ya que requieren un dispositivo de hardware, como una unidad USB, para almacenar las criptomonedas. Se denominan “billeteras frías” porque no siempre están conectadas a Internet. En algunos casos, las carteras están aseguradas en caso de fraude.
2. Verificar el remitente
Cuando recibes un mensaje, especialmente de alguien que no conoces, debes comprobar quién es el remitente. Como se mencionó anteriormente, los imitadores usan nombres muy similares que se diferencian solo en uno o dos caracteres. Si no estás seguro, reporta el mensaje como spam.
3. Gramática y ortografía
Los estafadores suelen tener mala gramática, ortografía y puntuación. Cuando reciba un mensaje o correo electrónico de alguien nuevo, tenga en cuenta estos componentes. Si algo parece sospechoso, probablemente sea una estafa.
4. Cuidado con la manipulación
Independientemente de las diferentes estrategias de manipulación, los estafadores intentan principalmente ganarse su confianza. Pero también utilizan otros métodos, como crear una sensación de urgencia mediante excitación o amenazas. Es probable que haya ofertas que parezcan demasiado buenas para ser verdad, y las amenazas son una clara señal de advertencia.
5. Edúcate
No importa su nivel de conocimientos sobre ciberseguridad, siempre es una buena idea mantenerse actualizado sobre las estafas actuales. Si es nuevo en el mundo de las criptomonedas, es de suma importancia que se familiarice con los términos y conceptos relevantes para asegurarse de comprender qué es legítimo y qué no. El Corporate Finance Institute ofrece una variedad de cursos sobre este tema, que se enumeran a continuación.
Más recursos
Gracias por leer la guía de Finanzas sobre las estafas criptográficas a las que hay que prestar atención. Para continuar aprendiendo y desarrollando su base de conocimientos, explore los siguientes recursos adicionales relevantes:
