La gestión adecuada del dinero es esencial para garantizar nuestra estabilidad financiera. Sin embargo, muchas veces nos encontramos perdidos y desorientados al momento de crear un presupuesto personal. ¿Qué gastos debemos tener en cuenta? ¿Cómo podemos ahorrar de manera efectiva? La respuesta a estas y otras interrogantes la encontraremos en la tabla de presupuesto personal, una valiosa herramienta que nos ayudará a tener un mayor control sobre nuestras finanzas. En este artículo, exploraremos todo lo que necesitas saber sobre esta práctica herramienta y cómo utilizarla de manera efectiva para alcanzar tus metas económicas. ¡Prepárate para tomar las riendas de tus finanzas personales y alcanzar la estabilidad financiera que tanto deseas!
Una herramienta útil para determinar el estado financiero actual y planificar gastos futuros.
Más de 1,8 millones de profesionales utilizan CFI para aprender contabilidad, análisis financiero, modelado y más. Comience con una cuenta gratuita para explorar más de 20 cursos siempre gratuitos y cientos de plantillas financieras y hojas de trucos.
¿Qué es una hoja de cálculo de presupuesto personal?
Una hoja de cálculo de presupuesto personal brinda a una persona la capacidad de determinar el estado de sus finanzas y le ayuda a planificar sus gastos durante un período de tiempo, generalmente un mes o un año. Puede ser el mejor amigo de todos, ya que es la herramienta más útil para organizar sus finanzas y evitar caer en un agujero de deuda. Una hoja de cálculo de presupuesto sirve para gestionar el dinero y destinar una cantidad suficiente a cada gasto sin agotar las arcas.
Cómo utilizar una hoja de cálculo de presupuesto
Hay muchas formas en que diferentes personas utilizan las hojas de cálculo presupuestarias. Algunos lo encuentran eficaz porque pueden realizar un seguimiento de sus gastos, mientras que otros no, lo que puede deberse a varios factores.
Esta es la forma más sencilla de utilizar la hoja de cálculo de presupuesto.
1. Resuma todas las fuentes de ingresos y todos los gastos.
Depende de la cantidad de fuentes de ingresos que tengas y de si hay alguien más en la casa que te ayude con los gastos. Una hoja de cálculo del presupuesto personal debe estar separada de la hoja de cálculo del presupuesto familiar. Las parejas pueden sumar sus fuentes de ingresos individuales para determinar el monto final del ingreso. El mismo procedimiento se utiliza para calcular los gastos.
2. Cree metas de ahorro.
Después de restar los gastos totales del ingreso total, vea si queda dinero sobrante. Si es así, planifica lo que quieres hacer con el resto en lugar de gastarlo todo en cosas al azar. Por ejemplo, es posible que desees reservar una parte para viajes o un fondo de emergencia. También puede especificar cuánto del dinero restante desea asignar a cada categoría de gastos.
3. Establecer montos presupuestarios.
Después de los dos primeros pasos, también es importante crear un presupuesto para otras necesidades como comestibles, compras o una cita nocturna. Es importante que las parejas estén abiertas el uno al otro e incluyan qué pasatiempos o manualidades desean realizar.
Cómo crear una hoja de cálculo de presupuesto
Las hojas de cálculo presupuestarias pueden ayudar a una persona a realizar un seguimiento de sus gastos y planificar sus gastos futuros. Por eso, crear uno es de suma importancia. Entonces, ¿cómo creamos una hoja de cálculo de presupuesto? A continuación se explica cómo hacer una receta realmente fácil que sea buena para principiantes:
- Primero, la creación requiere una computadora de escritorio o portátil con MS Excel ya instalado.
- Ejecute el programa Excel en la computadora y abra un nuevo archivo u hoja de cálculo.
- Ingrese los detalles requeridos en la hoja de cálculo para que se puedan calcular los números contenidos en el archivo. Las hojas de cálculo de presupuesto simples a menudo están etiquetadas con los ingresos y gastos totalizados en el propio archivo.
- Especifique los meses incluidos en el plazo del presupuesto. Si se aplica a medio año, escriba de enero a junio en cada celda de una fila.
- Luego, en una celda por fila, ingrese «Ingresos» en los diferentes meses del año. Debajo de la categoría deben enumerarse los tipos de ingresos que espera recibir cada mes.
- Después de los tipos de ingresos, omita una celda y luego ingrese “Gastos”, que enumera los diferentes tipos de gastos como compras, comestibles, facturas y otros.
- Una vez que estén insertados en la hoja de cálculo, puede comenzar a escribir el cálculo o la fórmula que Excel usará en una fecha posterior una vez que necesite ver el total.
- Selecciona la parte de la tabla donde puedes escribir el total.
- Haga clic en el botón de menú y luego haga clic en Autosuma. Seleccione las celdas que desea incluir en el resumen de Autosuma haciendo clic y arrastrándolas.
- El paso 9 debe repetirse con las salidas.
Tablas de presupuesto gratuitas en Internet.
Si descubrir cómo crear una hoja de cálculo de presupuesto es demasiado complicado, aquí hay algunos programas de hojas de cálculo de presupuesto gratuitos que se pueden descargar de Internet.
1. Tabla de planificación presupuestaria
La hoja de cálculo doméstica es fácil de usar y puede ser utilizada incluso por principiantes o principiantes. Tiene varias funciones que no son complicadas pero que ayudan a mantener el presupuesto en orden.
2. Hoja de presupuesto de Williams
El Hoja de cálculo de presupuesto de Williams Es adecuado para presupuestos mensuales e incluye un manual escrito sobre cómo usarlo así como un vídeo tutorial para comprender mejor el programa.
3. Plantillas de presupuestos mensuales gratuitas
Son simples y fáciles de usar ya que el usuario puede ingresar cada artículo comprado y crear una categoría en la que se ubicará. Lo especial de las plantillas de presupuesto es la función que te permite comparar el monto gastado con el presupuesto original.
4. Hojas de cálculo de presupuesto para Google Sheets
Presupuestos de Google Sheets enumera el mejor planificador de presupuesto personal, el planificador de presupuesto simple y la plantilla de presupuesto anual.
5. Hoja de cálculo de presupuesto gratuita de Finanzas
Las plantillas de presupuesto gratuitas de Finance son fáciles de descargar de forma gratuita y se pueden usar con MS Excel y con otros programas de hojas de cálculo que funcionan con Excel. También puedes comparar los gastos reales con el presupuesto original.
Descarga la plantilla gratuita
Ingrese su nombre y dirección de correo electrónico en el siguiente formulario y descargue la plantilla gratuita ahora.
Plantilla de presupuesto de finanzas personales
¡Descargue la plantilla gratuita de Excel ahora para ampliar sus conocimientos financieros!
Más recursos
Gracias por leer la guía de Finanzas sobre la hoja de cálculo de presupuesto personal. Para desarrollar y mejorar aún más sus conocimientos sobre análisis financiero, recomendamos encarecidamente los siguientes recursos adicionales:
