Valor defensivo

El valor defensivo es una estrategia clave para proteger nuestras inversiones en momentos de incertidumbre económica. Cuando los mercados están volátiles y cada movimiento cuenta, es importante contar con activos que demuestren fuerza y resiliencia. En este artículo, exploraremos cómo identificar y aprovechar el valor defensivo en diferentes sectores y acciones, y cómo esta estrategia puede ser una gran aliada para manteneos protegidos y seguir creciendo en medio de situaciones adversas. ¡Prepárate para descubrir cómo resguardar tu dinero y asegurar tu futuro financiero!

Una acción que muestra un rendimiento relativamente estable independientemente de la situación económica actual.

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¿Qué es una acción defensiva?

Una acción defensiva es una acción que muestra un desempeño relativamente estable independientemente de la situación económica actual. Las acciones defensivas también se denominan acciones no cíclicas porque son menos susceptibles al ciclo económico de expansión y recesión. Las acciones defensivas vendrán con un pago de dividendos constante y un precio de las acciones más consistente.

Valor defensivo

Durante una recesión esperada, los inversores suelen agregar acciones defensivas a su cartera porque se espera que tengan un buen desempeño a pesar de la recesión económica. Por otro lado, las acciones cíclicas reflejan el ciclo económico al prosperar en los auges económicos y sufrir en las recesiones.

Resumen

  • Las acciones defensivas también se conocen como acciones no cíclicas. Se espera que ofrezcan un dividendo más estable y un precio de acción consistente.
  • Las acciones defensivas comunes incluyen empresas que producen bienes esenciales, como servicios públicos, atención médica o productos de consumo básico.
  • Actúan como activos seguros que reducen la variabilidad de la cartera y protegen a los inversores durante las recesiones.

Identificar acciones defensivas

Beta mide la volatilidad de una acción en relación con el mercado general. Las acciones defensivas tienden a tener una beta baja porque se ven menos afectadas por las fluctuaciones del mercado.

Las acciones defensivas también provienen tradicionalmente de sectores que producen bienes esenciales o de consumo básico. Los consumidores que compren dichos bienes o servicios lo harán independientemente de una recesión. Tampoco comprarán bienes o servicios en exceso, incluso cuando haya dinero para gastar en una economía en auge.

Ejemplos de existencias defensivas incluyen servicios públicos como electricidad, agua y calefacción, así como artículos domésticos esenciales como jabón, detergente y alimentos.

¿Por qué invertir en acciones defensivas?

1. Ayuda a reducir la volatilidad de la cartera

Las acciones defensivas en muchas carteras reducen la volatilidad de la cartera. Durante las recesiones económicas, los inversores recurrirán a acciones defensivas para protegerse de mayores pérdidas. Las empresas defensivas ofrecen altos rendimientos de dividendos incluso en un mercado bajista, lo que las convierte en una incorporación atractiva a la cartera de un inversor.

2. Sirve como una opción viable para inversores menos experimentados.

Para los inversores que no saben mucho sobre el mercado de valores, las acciones defensivas son una buena opción inicial. Permiten a los inversores tener una idea inicial del mercado sin tener que gastar su capital en acciones más agresivas.

Para el inversor reacio al riesgo, las acciones defensivas son una opción adecuada. Reduce significativamente el riesgo y al mismo tiempo proporciona una recompensa razonable.

3. Proporciona una fuente constante de ingresos (a través de dividendos)

Las acciones defensivas también son una buena forma de generar ingresos fuera del comercio de acciones. Generalmente ofrece los mejores dividendos tanto en los mercados alcistas como bajistas, proporcionando a los inversores una fuente constante de ingresos.

Por último, hay periodos del año en los que los mercados no son ni pesimistas ni alcistas, sino que hay una alta volatilidad. En tales circunstancias, las acciones defensivas son una de las mejores inversiones para proteger el capital de un inversor y reducir el riesgo.

Ejemplo práctico

La pandemia de coronavirus en 2020 provocó una importante volatilidad con fuertes caídas en los mercados bursátiles, lo que provocó el pánico entre muchos inversores. A medida que el Dow Jones Industrial Average (DJIA), el S&P 500 y el Nasdaq se desploman durante la pandemia, las acciones defensivas se están convirtiendo en un refugio seguro para los inversores temerosos.

B&G Foods Inc (BGS) es un ejemplo de una acción defensiva que pudo proporcionar un rendimiento del capital estable durante la pandemia. La empresa produce, comercializa y distribuye alimentos no perecederos, congelados y productos para el hogar. En los primeros seis meses de 2020, las acciones de la empresa subieron un 36%.

En comparación, American Airlines (AAL) es un ejemplo de acción cíclica que está fuertemente influenciada por el ciclo económico y se vio particularmente afectada por la pandemia.

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