Plantilla de previsión financiera

¿Estás buscando una manera efectiva de administrar tus finanzas personales o empresariales? ¡Entonces estás en el lugar correcto! En este artículo, te presentaremos la plantilla de previsión financiera, una herramienta imprescindible que te ayudará a planificar tu futuro económico de forma sencilla y organizada. Ya sea que estés comenzando un nuevo negocio o tratando de mejorar tus finanzas, esta plantilla te brindará una visión clara de tus ingresos, gastos y metas financieras. Descubre cómo esta plantilla puede ser tu aliada para tomar decisiones inteligentes y alcanzar el éxito económico que tanto deseas. ¡No te lo pierdas!

Preparé un pronóstico a partir de nómina, planes de gastos operativos y pronósticos de ventas para los tres informes financieros.

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Plantilla de previsión financiera

Nuestra plantilla de proyección financiera lo ayuda a pronosticar ingresos y gastos futuros mediante la creación de tres estados financieros a partir de nómina, planes de gastos operativos y pronósticos de ventas.

A continuación se muestra una captura de pantalla de la plantilla de pronóstico financiero:

Plantilla de previsión financiera

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Componentes de una plantilla de proyección financiera

Esta plantilla de proyección financiera contiene las siguientes secciones:

#1 Nómina (año actual)

En la hoja de trabajo Nómina (año actual), ingresa los costos de nómina para cada empleado de tiempo completo, empleado de tiempo parcial y contratista. El modelo le ayuda a desglosar los gastos de salario, impuestos, seguro de empleados, pensiones y bonificaciones de empleados para que pueda realizar un seguimiento fácil del monto total de cada artículo. Estos estados de nómina mensuales individuales se resumen en las tablas de resumen, que calculan automáticamente el salario promedio por hora y el salario neto para cada mes (todos los gastos excepto las bonificaciones) por tipo de personal.

# 2 Nómina (pronóstico)

En la hoja de trabajo Nómina (pronóstico), usted proporciona sus propios supuestos para la tasa de crecimiento del número de empleados para el período de pronóstico. Estas son las únicas entradas manuales necesarias para el modelo. Una vez que se cumplen los supuestos, las fórmulas ingresadas previamente crean el pronóstico de nómina para el resto del período y calculan el salario promedio por hora por tipo de personal. También puede estimar el monto total de impuestos, seguro de empleados y gastos de jubilación para cada año.

#3 Ventas (año en curso)

En la hoja de trabajo Ventas (año actual), en la sección Desglose de ventas, ingrese el precio de venta por unidad, la cantidad de unidades vendidas y el costo por unidad de bienes vendidos para cada línea de productos. El modelo calcula automáticamente las ventas mensuales, el COGS y el margen bruto para cada línea de productos, vinculados a las tablas de resumen en la parte superior de la hoja de trabajo. Puede comprender rápidamente las ventas y los márgenes de cada producto para el año en curso.

#4 Ventas (pronóstico)

La hoja de trabajo Ventas (año actual) ingresa supuestos de tasa de crecimiento de ventas para el período de pronóstico para generar ventas previstas, COGS y margen bruto para los años siguientes.

#5 Gastos operativos (año en curso)

La hoja de trabajo Costos operativos (año actual) le permite ingresar los costos operativos reales para el año actual. Estos ayudan a crear la previsión de los costos operativos y el estado de pérdidas y ganancias.

#6 Costos operativos (pronóstico)

La hoja de cálculo de costos operativos (pronóstico) calcula los costos operativos proyectados para los próximos años en función de los supuestos para cada elemento de gasto.

#7 Estado de pérdidas y ganancias (actual y previsto)

Los estados de resultados para el año actual y el período de pronóstico se preparan vinculándolos a valores en las hojas de cálculo de ventas y hojas de cálculo de gastos operativos.

#8 Balance general (año en curso)

Esta hoja de balance tiene dos secciones principales: balance y cuadros de respaldo. Las partidas del balance, como cuentas por cobrar, inventario, cuentas por pagar y ganancias retenidas, se ingresan manualmente, mientras que partidas como efectivo, activos fijos y deuda a largo plazo están vinculadas a otras partes de esta plantilla de pronóstico financiero. Por ejemplo, el Cuadro de deuda e intereses en la sección Cuadros de respaldo le ayuda a calcular el monto del pago de la deuda y los gastos por intereses, que luego se vinculan nuevamente en el balance general como deuda a largo plazo y en el estado de resultados como gastos por intereses.

#9 Balance (pronóstico)

Esta hoja de trabajo de pronóstico del balance se crea tomando el balance del año actual y calculando los valores para los años siguientes utilizando supuestos como días de cuentas por cobrar, días de inventario, días de cuentas por pagar y gastos de capital.

#10 Estado de flujo de efectivo (año actual y pronóstico)

Los estados de flujo de efectivo para el año en curso y el período de pronóstico se preparan utilizando cifras calculadas en el estado de resultados, el balance general y los cuadros de respaldo. El saldo final de cada mes está vinculado al balance y se presenta como efectivo en activos corrientes.

#11 Análisis de indicadores financieros

La última sección de esta plantilla de proyección financiera es el análisis del ratio financiero. Esta hoja de trabajo le muestra la lista de todos los índices financieros comúnmente utilizados, incluidos los índices de rentabilidad, los índices de eficiencia, los índices de liquidez, los índices de endeudamiento y los índices de cobertura, que se calculan utilizando todas las hojas de trabajo creadas anteriormente. Las cifras clave permiten comprender la estabilidad financiera de la empresa y su desempeño esperado en los próximos años.

Plantilla de previsión financiera

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