Permiso comercial

Permiso comercial: todo lo que necesitas saber antes de comenzar tu negocio

Si alguna vez has soñado con ser tu propio jefe y tener tu propio negocio, seguro te has preguntado cómo obtener el permiso comercial necesario para comenzar. No temas, estamos aquí para ayudarte. En esta guía completa, te daremos todos los detalles que necesitas saber sobre el permiso comercial y los pasos que debes seguir para obtenerlo. Desde los requisitos legales hasta los trámites necesarios, te guiaremos en cada paso del camino para que puedas dar inicio a tu empresa sin contratiempos. ¡No hay mejor momento para iniciar tu sueño empresarial que ahora!

La concesión de derechos exclusivos a un agente de ventas o corredor para administrar y controlar las cuentas de inversión de un cliente.

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¿Qué es un permiso comercial?

La autorización comercial es el poder o autoridad que un cliente otorga a un corredor o agente para ejecutar todas las transacciones, determinando así la responsabilidad de las cuentas y activos comerciales.

Permiso comercial

El concepto de permiso comercial es relativamente similar a uno Poder legal y se configura antes de que un nuevo agente asuma su función. Libera a un cliente de ciertas responsabilidades al tiempo que las impone al corredor o a un agente que tiene ese poder o discreción.

Resumen

  • La autorización comercial es la transferencia de derechos exclusivos a un agente de ventas o corredor para administrar y controlar las cuentas de inversión de un cliente.
  • Con permiso comercial, un agente externo tiene el derecho exclusivo de realizar y administrar todas las actividades de la cuenta de acuerdo con los objetivos del cliente.
  • Hay dos niveles de permisos comerciales: (1) permiso comercial limitado, que permite al agente aprovechar oportunidades comerciales rentables pero limita los retiros, y (2) permiso comercial total, que permite al agente llevar a cabo toda la actividad de la cuenta disponible para el cliente .

Así funciona la autorización comercial

Cuándo usar

El nivel de autoridad comercial permite a un tercero acceder a funciones y responsabilidades específicas en cuentas específicas en nombre del inversor. Una autorización comercial vale la pena si un inversor decide buscar asesoramiento financiero de un profesional financiero. Esto se aplica tanto a las cuentas de inversión nuevas como a las existentes.

La autorización de un inversor a un tercero para administrar una cuenta de inversión puede ser en una de dos formas de autorización comercial: autorización comercial completa o autorización comercial limitada. Para que los poderes sean efectivos, deberán constar por escrito. El titular principal de la cuenta deja la decisión de emitir fondos y venderlos o disponer de ellos al agente seleccionado basándose en un consentimiento formalmente documentado.

Condiciones

El titular principal de la cuenta no pierde su derecho a actuar incluso después de otorgar autoridad al agente. El asesor profesional deberá actuar en el mejor interés del cliente de acuerdo con las instrucciones proporcionadas. El cliente puede solicitar información al agente en cualquier momento.

Si el inversor desea revocar una autorización comercial anterior para celebrar un nuevo acuerdo, se debe enviar al nuevo corredor una notificación escrita y fechada de la revocación por parte del corredor original y de la institución financiera en la que se encuentra la cuenta. El cliente sigue siendo libre de revocar la autorización por cualquier motivo justificable siempre que esté en su sano juicio.

La revocación no tiene ningún efecto sobre la responsabilidad de las transacciones inicialmente activas. Sin embargo, si un cliente no está en sus cabales, el agente podrá dejar de prestar servicios de asesoramiento financiero a través de un orden judicial permanente por acciones indebidas.

Niveles de autoridad comercial

Una autorización otorgada por un individuo a un agente puede ser una autorización comercial completa o una autorización comercial restringida.

1. Autorización comercial completa

Como parte de la autorización comercial completa, el administrador financiero profesional tiene el derecho exclusivo de llevar a cabo todas las actividades relacionadas con la cuenta de acuerdo con los objetivos del titular principal de la cuenta.

El permiso comercial total le otorga al agente el derecho de realizar todas las actividades de la cuenta disponibles para el cliente, incluido el acceso y el retiro de fondos. Además, obliga a la institución financiera a cumplir íntegramente las instrucciones del representante autorizado, incluida la entrega de valores y pagos.

2. Permiso comercial limitado

Un agente externo que opere bajo una autorización comercial restringida puede negociar fondos mantenidos en la cuenta de inversión del asegurador. Esto permite explorar oportunidades comerciales rentables en nombre del firmante.

Además, el permiso comercial limitado permite al agente tomar prestados los fondos necesarios de acuerdo con los términos de una transacción de margen, sin mencionar solicitar la entrega de dinero y valores de la cuenta del asegurador.

Los elementos adicionales de terceros pueden incluir avisos e información sobre la cuenta. A diferencia de la autorización comercial total, un agente externo no puede retirar ni canjear activos de la cuenta del titular principal.

Procesos y procedimientos del proceso de aprobación comercial

La mayoría de las empresas de corretaje incorporan el concepto de autorización comercial en sus prácticas comerciales. Varias firmas de corretaje, incluidas Morgan Stanley y Edward Jones, permiten a sus propietarios otorgar autorización comercial a terceros profesionales. El agente externo podrá ser un empleado interno de la casa de bolsa o un agente independiente.

En otros casos, la autoridad para administrar la cuenta de una aseguradora puede recaer en un miembro de la familia. Diferentes firmas de corretaje siguen diferentes procesos y procedimientos para redactar aprobaciones comerciales. Por lo general, una empresa de corretaje proporciona formularios de autorización comercial junto con otra documentación a sus clientes a través de sus portales en línea.

Para autorizar a un agente externo, el inversionista debe completar una combinación de la documentación requerida y seguir el proceso de presentación de la empresa. Luego, las casas de bolsa contactan a sus clientes para informarles sobre el otorgamiento de la autorización de negociación, que permite al agente realizar tareas en nombre del cliente.

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