Período de retorno de tenencia

En el mundo de las inversiones y las finanzas, siempre es importante considerar el período de retorno de tenencia. ¿Qué es exactamente este concepto y por qué es fundamental entenderlo antes de tomar decisiones financieras? En este artículo exploraremos en qué consiste el período de retorno de tenencia, cómo calcularlo y cómo puede ayudarte a optimizar tus inversiones. No importa si eres un inversionista experimentado o si apenas estás comenzando en el mundo de las finanzas, este es un concepto que debes conocer y dominar para tomar decisiones informadas y rentables. ¡Continúa leyendo y adéntrate en el fascinante mundo de las inversiones!

El rendimiento total de un activo o cartera de inversiones durante su período de tenencia.

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¿Cuál es el rendimiento del período de tenencia?

El rendimiento del período de tenencia (HPR) es el rendimiento total de un activo o cartera de inversiones durante el período de tiempo en que se mantuvo el activo o cartera. El rendimiento del período de tenencia puede realizarse si el activo o la cartera se ha mantenido, o se puede esperar si un inversor solo espera comprar el activo.

Período de retorno de tenencia

Generalmente, el HPR se expresa como porcentaje. A menudo se utiliza un rendimiento anual para determinar el rendimiento por año.

El rendimiento del período de tenencia en la gestión de inversiones.

La rentabilidad del período de tenencia es una métrica fundamental en la gestión de inversiones. La métrica proporciona una descripción general completa del desempeño financiero de un activo o inversión porque tiene en cuenta el aumento en el valor de la inversión, así como las distribuciones de ingresos asociadas con el activo (por ejemplo, dividendos pagados).

El HPR se puede utilizar para comparar el rendimiento de diferentes inversiones o activos. Además, esta métrica se utiliza para identificar el ajuste tasa de impuesto.

Fórmula para calcular la rentabilidad.

La fórmula general para calcular HPR es:

Período de retorno de tenencia

Dónde:

  • ingreso – las distribuciones o flujos de efectivo de la inversión (por ejemplo, dividendos)
  • Vn – el valor final de la inversión
  • v0 – el valor inicial de la inversión

Si necesita calcular el HPR anual, puede utilizar la siguiente fórmula:

Período de retorno de tenencia

>Finalmente, los rendimientos se pueden calcular trimestralmente. Puede convertir HPR trimestral a HPR anual utilizando la siguiente fórmula:

Período de retorno de tenencia

Dónde:

  • R1R2R3R4 – Vuelve el período de tenencia trimestral

Ejemplo de devolución de un período de tenencia

Hace tres años, Fred invirtió $10,000 en acciones de ABC Corp. Cada año la empresa pagaba dividendos a sus accionistas. Cada año, Fred recibió $100 en dividendos. Tenga en cuenta que Fred recibió $100 en dividendos cada año, por lo que su ingreso total es $300. Hoy Fred vendió sus acciones por $12 000 y le gustaría determinar el HPR de su inversión.

Usando la fórmula HPR podemos determinar:

Período de retorno de tenencia

Por lo tanto, la inversión de Fred en acciones de ABC Corp. resultó rentable. durante todo el período que mantuvo la inversión, el 23%.

Más recursos

Gracias por leer la guía de Finanzas sobre los rendimientos del período de tenencia. Para continuar aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos le serán útiles:

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