Métodos de inversión

En el mundo financiero existen numerosas oportunidades para hacer crecer nuestro dinero. Sin embargo, muchas personas se sienten abrumadas por la cantidad de opciones disponibles y no saben por dónde empezar. Es por eso que en este artículo vamos a explorar diversos métodos de inversión que te ayudarán a tomar decisiones inteligentes y rentables para hacer crecer tus finanzas. Descubre cómo sacar provecho de diferentes estrategias de inversión y conoce los principales conceptos que debes dominar para tener éxito en el mundo de las inversiones. ¡Prepárate para descubrir cómo multiplicar tu capital de forma segura y eficiente!

Las inversiones generalmente se refieren a transacciones realizadas con la intención de generar ingresos o vender el instrumento subyacente a un precio más alto en una fecha posterior.

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¿Qué es una inversión?

Una inversión financiera es cualquier activo o instrumento que se adquiere con la intención de vender ese activo en una fecha posterior por un precio superior al precio de compra (ganancias de capital), o con la esperanza de que el activo genere ingresos directamente (por ejemplo, ingresos por alquiler). o dividendos). Esta guía analiza los tres principales métodos de inversión (o clases de activos).

Sin embargo, los criterios exactos para que una transacción sea considerada una inversión no son tan concretos. En términos generales, existen muchas categorías diferentes de inversiones. Particularmente desde una perspectiva contable, diferentes transacciones pueden ser vistas como inversiones por diferentes personas. Por ejemplo, una transacción de arrendamiento puede ser vista como una inversión por algunos pero no por otros.

En una definición muy amplia, una inversión puede incluir cualquier acción u operación realizada con la intención de generar algún tipo de ingreso en el futuro. Por tanto, incluso producir bienes con la intención de revenderlos en el futuro puede considerarse una inversión.

Métodos de inversión

Hay ciertos tipos de transacciones que fácilmente pueden considerarse inversiones financieras. Estos son el tema central de este artículo y se describen a continuación.

¿Cuáles son los diferentes métodos de inversión?

Una forma sencilla de clasificar las inversiones es dividirlas en tres categorías o “métodos de inversión”, que incluyen:

  • Inversiones de deuda (préstamos)
  • Inversiones (propiedad de la empresa)
  • Inversiones híbridas (bonos convertibles, capital mezzanine, acciones preferentes)

Inversiones de deuda

Las inversiones basadas en deuda se pueden dividir en dos subcategorías: inversiones públicas y no públicas (privadas).

Las inversiones en deuda pública son cualquier inversión que se pueda comprar o negociar en mercados de deuda abiertos. Estos incluyen, entre otras cosas, bonos, obligaciones y swaps de crédito. Una empresa suele clasificar los valores públicos como «mantenidos hasta el vencimiento», «disponibles para la venta» o «mantenidos para negociar». Cada una de estas clasificaciones tiene ciertos criterios y tratamientos específicos de acuerdo con las normas contables.

Las inversiones en deuda privada son cualquier transacción que genera un activo en el balance y no puede negociarse abierta o fácilmente en los mercados. Un ejemplo es la compra de cuentas por cobrar comerciales o de préstamos por cobrar de otra empresa que se espera que generen algún tipo de ingreso en el futuro.

Inversiones

Las inversiones de capital también se pueden clasificar en inversiones públicas y no públicas. Este último se conoce comúnmente como capital privado y se considera una inversión de alto riesgo y alto rendimiento. De hecho, las inversiones en acciones generalmente se consideran más riesgosas que las inversiones en deuda, con la ventaja de que pueden proporcionar rendimientos más altos.

El capital público es cualquier inversión basada en acciones que se puede comprar o negociar en los mercados. Estos suelen ser los tipos de inversiones que alguien tiene en mente cuando habla de inversión. Esto incluye instrumentos como acciones ordinarias, acciones preferentes, opciones sobre acciones y warrants sobre acciones.

Las inversiones de capital privado suelen ser inversiones a gran escala que no entran dentro del alcance de un pequeño inversor. Las compras apalancadas, las fusiones y adquisiciones y las inversiones de capital de riesgo son sólo algunos de los tipos más comunes de transacciones de capital privado.

Métodos de inversión híbridos

Veamos algunos métodos de inversión adicionales. Hay tipos de inversiones que combinan elementos de deuda y capital. Un ejemplo de esto es la financiación mezzanine, en la que un inversor concede un préstamo a una segunda parte a cambio de capital. Otro ejemplo es un bono convertible, donde un inversor ha comprado un bono que tiene la propiedad de poder canjearse por un determinado número de acciones de la empresa emisora.

También hay formas de inversión que no tienen componentes de deuda ni de capital. Un ejemplo de este tipo es cualquier inversión en el lado de los activos del balance, como la compra de equipos o bienes raíces bajo PP&E. Alternativamente, dependiendo de la estrategia, la compra de activos intangibles como una marca o una patente también puede clasificarse como una inversión.

Finalmente, existe una gran clase de inversiones llamadas derivados que, como su nombre indica, se derivan de otros valores. Hay muchos tipos de derivados, cada uno digno de su propio artículo. Sin embargo, los ejemplos de derivados comúnmente conocidos incluyen futuros y opciones, que son instrumentos de inversión cuyo valor se basa en una acción o materia prima subyacente.

¡Lea más sobre invertir!

Gracias por leer la guía de Finanzas sobre métodos de inversión. Para continuar aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos le serán útiles:

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