Gestión de activos

La gestión de activos es una parte fundamental para el éxito de cualquier empresa. Se refiere a la supervisión y administración de todos los activos de una compañía, ya sea físicos, financieros o intangibles. En este artículo, exploraremos qué es la gestión de activos y por qué es importante, así como las mejores prácticas para llevar a cabo este proceso. Si quieres aprender cómo optimizar tus recursos y maximizar el rendimiento de tu empresa, ¡sigue leyendo!

Gestión de activos

Este artículo le proporcionará una descripción general completa de la industria de gestión patrimonial. Se trata de una definición de gestión de activos, también llamada gestión de inversiones, luego se trata de las diferentes clases de activos, las carreras en gestión de activos y, finalmente, los tipos de empresas en gestión de activos, si se quiere aplicar a algunas.

Desglose del vídeo: ¿Qué es la gestión de activos?

Definición de gestión de activos

Básicamente, la gestión de activos significa simplemente la gestión del dinero de los clientes con el objetivo de aumentar este dinero y así generar rentabilidad y al mismo tiempo reducir el riesgo. En cuanto a la remuneración de la sociedad de gestión de activos, suele ser una comisión fija por la gestión del dinero, es decir, un porcentaje del total de los activos gestionados. Algunos fondos también pueden cobrar a sus clientes una tarifa variable basada en el desempeño que solo cobran si logran sus objetivos.

¿Quiénes son los clientes?

Son grandes instituciones e individuos ricos. Ejemplos de instituciones son las compañías de seguros, los fondos de pensiones o los fondos soberanos. Las tres instituciones tienen mucho dinero a su disposición, por lo que tienen que invertir estos fondos de alguna manera. Esto suele hacerse a través de un administrador de activos.

Para ilustrar esto, digamos que tiene un automóvil y paga un seguro por ese automóvil todos los meses en caso de un accidente. La compañía de seguros recibirá este dinero cada mes y quiere aumentarlo para poder cubrir los daños en caso de accidente. Por eso necesitan gestores de activos que puedan generar buenos rendimientos de sus inversiones.

Los otros tipos de clientes son personas con un alto patrimonio neto, y estos son individuos extremadamente ricos con un patrimonio neto de más de 10 millones de dólares, a quienes sólo se les da acceso a estos servicios porque son muy ricos. ¿Cuál es la diferencia entre gestión de activos y gestión de activos? Honestamente, ambos son bastante similares, pero la gestión patrimonial también se centra en otros aspectos de la situación financiera de las personas ricas, como hipotecas, planes de jubilación, impuestos, etc., mientras que la gestión patrimonial se centra únicamente en hacer crecer su dinero.

Tipos de clases de activos

Si una sociedad de gestión de activos tiene todo el dinero, ¿dónde lo invierte? Ingrese las diferentes clases de activos.

En términos generales, hay cuatro áreas principales: acciones, bonos, materias primas e inversiones alternativas. Se trata de diferentes tipos de inversiones en los mercados financieros, cada una con sus propios perfiles de riesgo y rentabilidad.

Las acciones son acciones de primera línea, que son las empresas más grandes del mundo. Manzana, AmazonasY Google en acciones de crecimiento de mercados emergentes, por ejemplo.

Los bonos pueden variar desde bonos corporativos, aquellos emitidos por empresas, como cuando Apple vendió 14 mil millones de dólares en bonos, hasta bonos gubernamentales, que pueden ser emitidos por un país, como los bonos del gobierno de Estados Unidos.

Luego están las materias primas, que son esencialmente materias primas. Las materias primas comunes son el oro, el cobre y el petróleo.

Finalmente, tenemos inversiones alternativas, que para ser honesto es un término muy vago, pero incluye fondos de cobertura, capital privado o bienes raíces. Incluso las obras de arte inusuales que se compran y venden se consideran una inversión alternativa.

Carrera en gestión de activos

Cuando se trata de carreras, existen principalmente tres categorías principales: equipo de inversión, atención al cliente y categoría de soporte.

equipo de inversión

El equipo de inversión es la ruta más obvia y está formado por el gestor de cartera, los analistas de investigación y el comerciante. El administrador de la cartera es quien toma las decisiones y es responsable de garantizar que la cartera alcance los objetivos correctos de riesgo y rendimiento. El analista de investigación es responsable de saber lo que sucede en el mercado, es decir, investigar, desarrollar ideas de inversión y luego presentarlas al administrador de cartera. El papel del comerciante se refiere principalmente a la ejecución de la operación. No se trata tanto de tener una gran idea, sino más bien de ejecutar las operaciones que le indica el gestor de cartera. Debido a que las empresas de gestión de activos son tan grandes, el equipo de inversión se especializará en una clase de activos particular dentro de una región. Por ejemplo, un equipo podría centrarse en los bonos del Tesoro estadounidense o en acciones francesas de alta calidad.

Carreras centradas en el cliente

La siguiente gran categoría son las carreras orientadas al cliente, que son aquellas en ventas, gestión de relaciones, eventos, etc. Estas son las personas responsables de atraer nuevos clientes organizando eventos, asistiendo a conferencias, etc. También deben hacer felices a nuestros clientes actuales respondiendo cualquier pregunta y cuidándolos.

Equipo de apoyo

Finalmente, está la categoría de soporte, que apoya a estas otras dos categorías en su trabajo. Esto se refiere al aspecto legal, recursos humanos, cumplimiento, etc.

De los tres, el equipo de inversión es probablemente el más prestigioso, pero las tres categorías son cruciales. Si uno de ellos no estuviera presente, los otros dos simplemente no podrían hacer su trabajo.

Horas – En cuanto a las horas de trabajo, no es como en la banca de inversión o la consultoría, donde es posible que tengas que trabajar 16 horas al día u 80 horas a la semana. Desglosado por categoría, son aproximadamente 12 horas diarias (60 horas por semana) para la parte de inversión, 10 horas diarias (50 horas por semana) para la parte de atención al cliente y aproximadamente 9 horas por día (45 horas por semana). ). horas por semana) para soporte.

Pagar – Cuando se trata de salarios para trabajos de equipo de inversión de nivel inicial en una ciudad importante de EE. UU., puede ganar entre $ 70 000 y $ 80 000 e incluso alcanzar las seis cifras con bonificaciones. Debido a que los equipos de atención al cliente y de soporte trabajan menos horas, normalmente ganan un poco menos.

Habilidades – Finalmente, cuando se trata de las habilidades requeridas, junto con buenas habilidades de investigación y matemáticas, las hojas de cálculo son su mejor amiga en el lado de las inversiones. La parte orientada al cliente, como probablemente puedas imaginar, tiene más que ver con la comunicación, las habilidades interpersonales y de ventas. Dependiendo de si estás más orientado a los números o a las personas, uno u otro puede ser mejor para ti.

Sociedades de gestión de activos

En este sector existe una división en el tipo de empresas entre los llamados gestores de activos puros y las divisiones dentro de los bancos de inversión.

Los jugadores puros incluyen aquellos que son principalmente administradores de activos. Roca Negra, vanguardia Y lealtad. Su negocio principal es la gestión de activos y son enormes: gestionan más de billones de dólares.

Por otro lado, dentro de un banco de inversión está el departamento de gestión de activos. Los bancos de inversión tienen varios departamentos de atención al cliente, como ventas y negociación, investigación, banca de inversión y, por supuesto, gestión de activos. Para un banco de inversión, la gestión de activos es sólo una de muchas áreas de negocio importantes. Por tanto, no se consideran gestores de activos puros. Algunos ejemplos de bancos de inversión con grandes divisiones de gestión de activos incluyen: J. Morgan, Goldman SachsY USB.

Recursos adicionales

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