¿Es la criptomoneda una buena inversión?

La criptomoneda ha revolucionado el mundo financiero en los últimos años, captando la atención de muchos inversores y curiosos por igual. ¿Pero realmente es una buena inversión? En este artículo, analizaremos el potencial y los riesgos de invertir en criptomonedas, así como los factores a tener en cuenta para tomar una decisión informada. Si estás interesado en adentrarte en este fascinante mundo digital y descubrir si la criptomoneda es adecuada para ti, ¡continúa leyendo!

Las criptomonedas pueden generar rendimientos astronómicamente altos de la noche a la mañana; Sin embargo, también existe una desventaja significativa.

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¿Es la criptomoneda una buena inversión?

Con billones de dólares en inversiones y todo el revuelo que rodea a las criptomonedas y nuevos proyectos criptográficos que se lanzan al mercado todos los días, muchos inversores se preguntan si las criptomonedas son una buena inversión.

Aunque los inversores pierden la mayor parte, si no todas, de sus inversiones debido a estafas como el token del juego Squid, la moneda estable TerraUSD y otras monedas alternativas, ¿todavía tiene sentido invertir en criptomonedas? A pesar de la increíble volatilidad experimentada hasta ahora y las historias de millones de criptomonedas ganados o perdidos de la noche a la mañana, ¿un inversor prudente todavía consideraría poner su dinero en el mercado?

¿Es la criptomoneda una buena inversión?

Resumen

  • Las criptomonedas pueden ser una gran inversión con rendimientos astronómicamente altos de la noche a la mañana; Sin embargo, también existe una desventaja importante.
  • Los inversores deberán analizar si su horizonte temporal, su tolerancia al riesgo y sus requisitos de liquidez se ajustan a su perfil inversor.
  • Los inversores deben hacer sus deberes, asignar una cantidad adecuada de su inversión y aprender cómo invertir realmente.

¿Qué deberías considerar primero?

Antes de decidirse a invertir, debe considerar la asignación de activos. En pocas palabras, la asignación de activos significa distribuir sus inversiones entre diferentes instrumentos para lograr rendimientos diversificados a largo plazo. Lo mismo ocurre con las criptomonedas: debe determinar su tolerancia al riesgo, sus objetivos financieros y su marco de tiempo para decidir qué parte de su cartera de inversiones puede asignarse a criptomonedas.

Debe investigar y realizar la debida diligencia sobre la criptomoneda o activo digital que está considerando. No se recomienda simplemente escuchar los buenos consejos de un amigo o comprar activos digitales por miedo a perderse algo (FOMO). Para cualquier inversión en criptoactivos, sería recomendable leer el documento técnico para comprender mejor el propósito, la tecnología y el caso de uso de la criptomoneda.

Comprender al equipo también le dará una idea del historial de las personas a cargo. En última instancia, dada la falta de regulación y supervisión de los activos digitales, conviene evitar el riesgo de comercializar un activo criptográfico que colapse debido a un fraude.

Una vez que haya encontrado un activo criptográfico en el que le gustaría invertir, debe decidir cómo desea invertir en él. ¿Compra el activo criptográfico directamente? Si es así, ¿utiliza su cuenta de corredor o de intercambio de criptomonedas para mantener su inversión o la mantiene usted mismo? Si es así, ¿ha configurado una billetera digital? ¿O elige invertir a través de fondos cotizados en bolsa o de un administrador de activos como un fondo de cobertura o un fondo mutuo?

¿Decide invertir a través de proxy y comprar acciones en intercambios de cifrado? ¿O comprar acciones de otras empresas cotizadas que operan en la tecnología blockchain o suministran al sector, como los fabricantes de GPU? Cada una de estas inversiones tiene sus propias ventajas y desventajas y el inversor prudente sopesaría todas las opciones ofrecidas.

¿Es la criptomoneda una buena inversión para usted?

En primer lugar, debemos diferenciar entre invertir y negociar; la mayor diferencia es el horizonte temporal. Cuando se negocian activos, el horizonte temporal tiende a ser de corto plazo y, a menudo, de naturaleza más especulativa. No es raro que los operadores ejecuten docenas de operaciones diariamente para beneficiarse de las fluctuaciones de precios intradía.

Comercio versus inversión

El comercio se aborda con disciplina, ya que quienes tienen más éxito gestionan sus riesgos con cuidado. Por otro lado, la inversión también es un plan disciplinado, pero que logra objetivos financieros específicos durante un período de tiempo más largo, generalmente cinco años o más. Los inversores pueden desarrollar una estrategia para ahorrar para la universidad, comprar una casa o planificar su jubilación.

A continuación, debe comprobar su tolerancia al riesgo. Dado que las criptomonedas están sujetas a volatilidad, si las criptomonedas son una buena inversión depende de cuánto riesgo pueda asumir. Si incluso las pequeñas fluctuaciones de precios le quitan el sueño, es posible que las inversiones de mayor volatilidad no sean la inversión adecuada para usted.

Debido a que los criptoactivos están sujetos a una volatilidad de precios no muy diferente de la de otras clases de activos, como las acciones de crecimiento o los bonos de alto rendimiento, son activos riesgosos. Debe estar preparado para fluctuaciones significativas de precios o pérdidas potenciales.

Escasez de liquidez

Otra consideración son las limitaciones de liquidez que enfrentan ciertos criptoactivos. La liquidez es simplemente la relativa facilidad o dificultad con la que uno puede comprar o vender un activo particular cuando quiera sin cambiar significativamente el precio.

Por ejemplo, si buscas un coche raro, hay muchísimos y cuando encuentras uno, el precio que tienes que pagar es prácticamente el precio que te pide el vendedor. Si lo compra, el próximo vendedor seguramente cobrará un precio más alto al siguiente comprador, lo que hará que el mercado tenga mucha falta de liquidez.

Sin embargo, si desea comprar algo más general, como un yen japonés a cambio de sus dólares estadounidenses, hay suficiente liquidez para que el precio que pague por el yen sea cual sea el mercado. El próximo comprador del yen probablemente también comprará el yen al precio de la transacción o cerca de él, ya que existe amplia liquidez entre los vendedores de JPY que aceptarán UD a cambio.

Ciertas criptomonedas son más líquidas que otras. Esto significa que al invertir en este tipo de criptomonedas, debe estar preparado para lidiar con la iliquidez al comprar y posiblemente vender. El peor de los casos sería que no pueda vender su inversión en criptomonedas en el momento adecuado debido a la falta de liquidez en esa criptomoneda en particular.

Beneficios de invertir en criptomonedas

Hasta ahora hemos analizado algunas de las consideraciones clave de las que los inversores deben tener cuidado, pero ciertamente hay argumentos positivos sobre si las criptomonedas también son una buena inversión.

1. Nueva clase de activos

A medida que las criptomonedas maduran y evolucionan, como hemos visto con Bitcoin y Ethereum, también estamos viendo el surgimiento de dichos activos como una nueva clase de activos. Por supuesto, hemos visto a grandes gestores de fondos profesionales como Cathy Wood de Ark Investment Management crear fondos de inversión dedicados que invierten exclusivamente en Bitcoin y otras criptomonedas.

2. Diversificación

Dichos inversionistas institucionales también buscan diversificar sus riesgos manteniendo diferentes inversiones que se comportan de manera diferente bajo las mismas condiciones económicas. Algunos argumentan que las criptomonedas ofrecen efectos de diversificación positivos, especialmente contra el aumento de la inflación.

Además, hemos observado el desarrollo de otros vehículos de inversión que no sólo aprovechan criptomonedas específicas, como opciones y futuros sobre Bitcoin y Ethereum, sino también fondos de inversión específicos que gestionan profesionalmente criptomonedas en nombre de los inversores.

3. Potencial de mejora

Finalmente, otro punto a favor es el hecho de que el sector es bastante nuevo y, por lo tanto, puede haber muchos más cambios que harán que invertir en criptomonedas sea aún más atractivo. Los ejemplos incluyen monedas estables, es decir, criptomonedas que están vinculadas al valor de una moneda fiduciaria y activos que protegen la moneda digital.

Para aquellos preocupados por el fraude, puede haber regulaciones más estrictas, como la forma en que se manejan las ofertas iniciales de monedas, para ayudar a proteger a los inversores. Hemos mencionado futuros sobre criptomonedas y, a medida que se desarrolle el mercado, es posible que se negocien futuros sobre otras criptomonedas en uno. intercambio serio. Los futuros también permiten a los bajistas de las criptomonedas vender el activo en corto, mejorando la liquidez general.

Para continuar aprendiendo y avanzar en su carrera, los siguientes recursos le serán útiles:

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